Банкротство ип с долгами особенности процедуры

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Банкротство ип с долгами особенности процедуры" с комментариями профессионалов. Все вопросы по теме вы можете задать нашему дежурному консультанту.

Банкротство ИП с долгами

Бывают ситуации, когда «бизнес не идет», и наступает какая-то черная полоса. В большинстве случаев предприниматели просто запасаются валокордином и хорошим коньяком, и бросаются в бой с неприятностями, стойко претерпевая все сложности и перипетии. Но иногда ситуация оборачивается иным боком – и тогда встает вопрос о закрытии бизнеса.

Если на мели оказывается крупная компания, то закрытием занимаются юристы – они составляют пакет документов, обращаются в Арбитражный суд, и далее осуществляется ликвидация юридических лиц через банкротство юридических лиц. То есть начинается полноценная судебная процедура, в установленном законом порядке.

Если же речь идет об ИП, то в данном случае будет применяться банкротство индивидуального предпринимателя. В этой статье предлагаем рассмотреть, как осуществляется банкротство ИП при отсутствии или при наличии имущества, как составить заявление в суд о банкротстве ИП, какие существуют ограничения и признаки банкротства ИП.

ПРОЦЕДУРА БАНКРОТСТВА ИП: ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Если у вас сложилась непростая ситуация в отношении бизнеса, образовались долги, и вы совершенно не знаете, что делать – выход есть! И это банкротство физических лиц, сюда включены и предприниматели. Законодательная база единая для всех потенциальных банкротов – Закон о банкротстве физлиц, ИП и юрлиц. Он регламентирует все виды несостоятельности.

Напомним, что ранее до 2015 года банкротиться могли только компании, простым гражданам и предпринимателям приходилось бороться за свои права посредством длительных судебных тяжб с банками. В лучшем случае удавалось добиться отмены начислений поверх тела кредита, но основная сумма долга оставалась висеть.

С 2015 года ситуация кардинально поменялась, и предприниматели получили хорошую возможность избавиться от старых накопившихся долгов, просто пройдя законную процедуру банкротства. Рассмотрение дел осуществляется только в Арбитражных судах по месту регистрации, при этом для таких процессов назначаются судьи со специальными полномочиями.

КАК ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ПРОЦЕДУРА БАНКРОТСТВА ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ?

Если вы не можете самостоятельно разобраться с долгами по кредитам и налогам, а брать новые кредитные обязательства для расчета со старыми не позволяет здравый смысл, то банкротство будет для вас идеальным решением всех проблем.

Важно! Прежде чем подавать заявление, потребуется закрыть статус ИП:

  • заполняем документ о прекращении деятельности в форме № Р26001, необходимо 2 экземпляра;
  • оплачиваем пошлину в размере 160 рублей;
  • несем заполненные документы и квитанцию об уплате в ИФНС.

Важный момент! Довольно часто возникают вопросы вроде «можно ли закрыть ИП с долгами по пенсионному фонду?». Можно! Даже если у вас есть долги перед ФНС, ПФ, вы все равно можете закрыть статус ИП. Сотрудники обязаны это сделать в 5-тидневный срок, при этом к долгам претензий в принципе быть не должно.

Где найти информацию о реквизитах и образец заявления на закрытие статуса? Это не проблема – вы без проблем сможете все данные обнаружить на сайте nalog.ru. Помните, даже если вы уже давно не ведете свою деятельность, ПФ по-прежнему будет начислять вам взносы, соответственно, важно сделать все своевременно.

Далее, когда вы избавились от статуса предпринимателя, пришло время инициировать свое банкротство. Одной из важных задач будет выбор арбитражного управляющего. Именно он будет осуществлять большинство операций в рамках дела, и управлять вашими финансами. При этом в заявлении необходимо указывать только СРО, из состава которой суд и будет выбирать.

Как грамотно выбрать финуправляющего для процедуры банкротства ИП? Помочь в этом вам могут наши специалисты – мы не только поможем организовать поддержку и юридическое сопровождение, но и подберем профессионального управляющего, обращайтесь – все подробности при консультации в офисе!

ПРИЗНАКИ БАНКРОТСТВА ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

Мало просто махнуть рукой на долги, и спешно начинать процедуру банкротства индивидуального предпринимателя. Дело еще в том, что должны быть признаки банкротства.

  1. Вы должны быть поставлены в положение, в котором четко осознаете, что скоро наступит ваша несостоятельность. Например, вы задолжали поставщикам, банку с оплатой кредитов, к вам обратились приставы с судебным решением о конфискации определенного имущества, и так далее. И при этом отсутствует стабильный доход, а значит возможности рассчитаться с долгами нет. Это один из признаков, который требует вашего обращения в АС.
  2. У вас должен образоваться долг от полумиллиона рублей. Отметим, что для ИП это не редкость, часто такой долг образуется по налогам, что заставляет задуматься о банкротстве, поскольку сумма не очень большая.
  3. Просрочка по платежам от 90 дней.

Если у вас наблюдается хотя бы один из перечисленных признаков, можете смело обращаться в суд, чтобы инициировать банкротство гражданина.

ОСОБЕННОСТИ БАНКРОТСТВА ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

Итак, давайте рассмотрим, как оформить несостоятельность гражданина, какие есть особенности у банкротства ИП, и к чему следует готовиться заранее.

  1. Согласно нашей пошаговой инструкции, на первом месте будет стоять извещение банков о вашем решении. Вам просто потребуется составить текст такого извещения, распечатать его и разослать всем кредиторам – банкам, МФО, различным компаниям (например, поставщикам), которым вы задолжали деньги. При этом желательно отправлять извещения в виде заказного письма – так у вас останутся доказательства, что все корреспонденты получили вести.
  2. Вторым пунктом является выбор управляющего (ФУ). Это важно. Конечно, мы бы рекомендовали для этих целей обратиться к юристам, потому что самостоятельный поиск может закончиться немного не тем результатом, которого вы ожидаете. Желательно заранее найти человека и договориться с ним, и только затем осуществлять следующие действия, объявлять себя банкротом.
  3. Теперь – заявление и документы. Более подробно об этом мы поговорим ниже, важно знать, что к документам еще потребуется приложить чеки об оплате госпошлины, о внесении средств на депозит суда.
  4. Оплачиваем 25 300 рублей (вознаграждение для ФУ + госпошлина), прилагаем к документам, относим в суд.

Теперь остается только ждать, пока суд назначит дату заседания.

Интересно, что в рамках дела суд может назначить запрет на выезд за границу. Но такая мера легко отменяется, для этого требуется подать ходатайство с приложением документов, которые подтвердят важность и необходимость поездки. Разумеется, к этому процессу лучше приобщить опытных юристов.

Как быть в случае банкротства супругу индивидуального предпринимателя? Здесь порядок будет общим для всех процедур банкротства физ.лиц – единственное жилье будет оставаться за должником в любом случае, имущество ИП при банкротстве разделяется между супругами в равных долях, если отсутствует брачный договор или соответствующий документ, если же нет имущества – супруг ничего не теряет. Однако если у пары есть жилье в ипотеке, то оно подлежит реализации.

Читайте так же:  Трудовая функция работника

Еще одной особенностью процедуры является выделение средств на проживание. То есть гражданин, в отношении которого осуществляется банкротство, должен подать ходатайство на выделение денег для содержания себя и своей семьи. Как это сделать? Подробности вы можете узнать у наших специалистов.

Последствия процедуры банкротства ИП

В рамках суда и после завершения процедуры наступают определенные последствия для должника. Примечательно, что во время процесса последствия банкротства ИП будут следующими:

  • постановления, выданные ранее судами, приостанавливаются;
  • долг не растет (за исключениями случаев, когда должник во время процесса берет новые долги);
  • претензии кредиторов прекращаются;
  • финансовые операции должник осуществляет с позволения ФУ.

Что ждет ИП после банкротства?

  1. Он не сможет стать директором, руководителем, начальником (3 года).
  2. Он не сможет пройти оформление банкротства ИП повторно (5 лет).
  3. При подаче заявки на новый кредит банкрот должен проинформировать банк о своем статусе.

В действительности практика банкротства ИП показывает, что кредиты после суда получить можно, это не является проблемой!

СРОКИ БАНКРОТСТВА ИП

Сколько занимает судебный процесс по времени? Как правило, около 6-12 месяцев. Длительность напрямую зависит от наличия имущества у физического лица, от поведения кредиторов, ФУ и множества иных факторов. Практика показывает, что вся процедура занимает около 7-8 месяцев.

ЗАЯВЛЕНИЕ О БАНКРОТСТВЕ ИП (ОБРАЗЕЦ) И ДРУГИЕ ДОКУМЕНТЫ

Заявление является одним из самых важных документов, и к его содержанию следует внимательно отнестись. В нем должны быть такие данные:

  • ФИО должника, кредиторов, адреса, другие данные;
  • Причины, побудившие обратиться к банкротству физ. лица;
  • Сумма долга;
  • Претензии, иные документы с банков
  • СРО для ФУ;
  • Состав семьи;
  • Перечень имущества.

Заявление о банкротстве ИП подается в АС, вместе с документами. Это выписки из банков, претензионные письма, квитанции об оплате пошлины, документы, идентифицирующие личность подающего. Ознакомиться с образцом заявления в АС вы можете на нашем сайте.

СКОЛЬКО СТОИТ БАНКРОТСТВО ИП В 2019 ГОДУ?

Итак, мы подошли к одному из самых важных вопросов – какая сумма денег потребуется на процедуру? Что об этом говорит ФЗ о банкротстве ИП?

На самом деле затраты обычно составляют около 80-100 тысяч рублей. Опытные специалисты рекомендуют обратиться за помощью к юристам – стоимость пакетного сопровождения обычно в итоге помогает сэкономить расходы на суд, минимизировав риск ошибок со стороны потенциального банкрота.

Интересно, что законодатели предлагают упрощенную процедуру банкротства ИП – по слухам, она может быть принята в России уже в конце текущего года. Она значительно сократит все расходы, сэкономит время на процедуру. Тем не менее, пока о ней говорить рано.

Если у вас есть проблемы финансового характера, то не стоит ждать неопределенного будущего – новый порядок могут принять и через 5 лет, однако ваши долги все это время не будут стоять на месте. Обращайтесь, мы окажем вам всю необходимую помощь в процедуре!

Банкротство ИП с долгами

Наши преимущества, или почему выбирают именно нас

Индивидуальные предприниматели вправе начать дело о признании банкротства при наличии следующих признаков:

[2]

  • Невозможность погашения долгов из-за отсутствия денежных средств;
  • Обязательные платежи не оплачиваются в течение 3-х месяцев;
  • Общая сумма задолженности составляет более 500 000 рублей.

Соблюсти весь порядок процедуры банкротства ИП по долгам достаточно сложно, поэтому не каждый человек сможет понять все нюансы и добиться признания несостоятельности. Юридический центр «Правовой надзор» предлагает профессиональные услуги юристов по разумным ценам.

Цены на услуги юриста по банкротству ИП с долгами

Консультирование ИП по делу о банкротстве с долгами

Анализ дела о банкротстве ИП с долгами на перспективность

Подача заявления о банкротстве

Помощь юриста в реструктуризации долгов

Сопровождение реализации имущественных объектов

Комплексное сопровождение процедуры банкротства ИП с долгами

Банкротство ИП «под ключ» — упрощенная процедура

Банкротство ИП «под ключ» — стандартный порядок

Наши преимущества

Услуги юриста по делам банкротства ИП с долгами

  • Подробные разъяснения клиенту особенностей процедуры банкротства на каждом этапе;
  • Подбор необходимых бумаг;
  • Составление и подача заявления о признании банкротства ИП с долгами;
  • Подготовка процессуальных документов;
  • Направление запросов в государственные органы и финансовые учреждения;
  • Представительство в арбитражном суде в деле о банкротстве;
  • Помощь финансового управляющего;
  • Разработка плана по реструктуризации задолженности;
  • Дело о банкротстве ИП с долгами по налогам и кредитам «под ключ».

Наша практика по этой услуге

Проблемы дольщиков, передавших деньги неблагонадежным застройщикам, не становятся менее актуальными, несмотря на все усилия законодателей. [ Подробнее. ]

В середине 2014 года Ольга Матвеева взяла потребительский кредит на 700 тысяч. С помощью этих денег она смогла поменять старый автомобиль на новый. [ Подробнее. ]

Оформить банкротство физического лица способен обычный гражданин, не имеющий юридического образования и связей среди сотрудников арбитражных судов. [ Подробнее. ]

Участь наемного работника не всем по душе. Собственный бизнес – это свобода, независимость, возможность принимать самостоятельные решения. Так полагал Игорь Евсеев, приобретая недорогую франшизу. [ Подробнее. ]

Банкротство – это в некотором роде пятно на биографии. Но в отдельных случаях другого выхода из долговой ямы нет. Уроженец Воронежа Павел Исаев более 15 лет владел собственным предприятием. [ Подробнее. ]

Процедура банкротства ИП по долгам

Состоит из следующих этапов:

    1. Подается заявление о признании банкротства в арбитражный суд. Документ может подать не только владелец бизнеса, но и кредитор, налоговая служба, если имеются непогашенные налоговые платежи.
    2. Назначается финансовый управляющий.
    3. Принимается решение о реструктуризации задолженности. Предприниматель (самостоятельно или с помощью юриста) составляет соответствующий план. В ходе заседания, на котором присутствуют кредиторы и финансовый управляющий, план одобряется. После чего его передают в суд для утверждения. Должник кроме основного долга не уплачивает штрафы, комиссии, пени. План действует 3 года, после истечения срока которого оставшаяся часть задолженности снимается с ИП.
    4. В случае изначального отсутствия такого плана или неисполнения его условий, суд принимает решение о реализации имущественных объектов для расчета с кредиторами.
    5. Суд признает несостоятельность ИП, наступают определенные последствия.

    Собственник частного дела перестает считаться индивидуальным предпринимателем после того, как стартовала процедура реализации имущества. Как только гражданин получает статус банкрота, для него начинают действовать следующие ограничения:

    • Нельзя заниматься предпринимательской деятельностью 5 лет;
    • Нельзя занимать руководящие должности 5 лет;
    • Невозможность управлять кредитными организациями 10 лет;
    • Обязанность уведомлять в течение 5 лет банки и прочие финансовые учреждения при желании взять кредит о наличии статуса банкрота;
    • Нельзя на протяжении 5 лет снова открывать дело о признании банкротства.
    Читайте так же:  Удержания из заплаты понятие и виды

    Процедура банкротства ИП с долгами по кредитам предполагает обязательный арест имущества, распоряжаться которым нельзя. Из арестованных объектов формируется конкурсная масса, и за счет ее реализации погашается долг.

    В ходе процедуры банкротства ИП с долгами по кредитам владелец может трудиться и получать заработную плату, которую разрешается исключить из конкурсной массы. По нормам законодательства, деньги для проживания остаются у должника в размере прожиточного минимума на каждого члена семьи.

    По окончании процедуры банкротства ИП с долгами по кредитам оставшаяся часть невыплаченной задолженности списывается, а со счетов снимается арест.

    Если предприниматель имеет долг перед ФНС, то процедура банкротства ИП с долгами по налогам не избавляет его от их уплаты. Эта задолженность не подлежит списанию и продолжает числиться за гражданином до момента погашения. Если проигнорировать требования налоговой службы, то в суд будет направлен иск о взыскании средств через судебных приставов. Для устранения долгов у должника изымается имущество.

    Банкротство ИП с долгами в 2017-2018 году

    Индивидуальный предприниматель вправе в любой момент прекратить свою деятельность, такое право предоставлено законом. Однако наличие существенной задолженности перед третьими лицами порождает обязанность обратиться в суд для реализации процедуры банкротства. Нюансы банкротства ИП предусмотрены нормами Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон № 127-ФЗ), при этом все необходимые действия осуществляются путем предъявления документации в арбитражный суд. Именно о процедуре банкротства ИП и возможных ее последствиях пойдет речь в нашей статье.

    Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

    Физическое лицо приобретает правовой статус индивидуального предпринимателя с момента регистрации в инспекции ФНС и внесения соответствующей информации в реестр ЕГРИП. В процессе предпринимательской деятельности, по объективным или субъективным обстоятельствам, у ИП может возникать долг перед сторонними лицами, в том числе, перед налоговыми или кредитными учреждениями.

    Банкротство ИП с долгами возможно путем реализации процедуры, регламентированной Законом № 127-ФЗ. Чтобы инициировать данный процесс, должны быть установлены обязательные признаки несостоятельности индивидуального предпринимателя:

    • наличие неисполненных денежных обязательств перед третьими лицами (кредиторами);
    • совокупный размер просроченной задолженности должен превышать 500 тысяч рублей;
    • период неисполненных обязательств должен насчитывать не менее трех месяцев.

    Обратите внимание!

    Для инициирования процедуры банкротства не имеют юридического значения основания возникновения задолженности и правовой статус кредиторов. Признание индивидуального предпринимателя банкротом возможно как при долгах перед бюджетами различных уровней, так и перед частными кредиторами (контрагенты по договорам, банковские учреждения и т.д.).

    Банкротство ИП с долгами инициируется вне зависимости от стоимости его активов. Даже если суммарная стоимость имущества значительно превышает размер долгов, выявленные признаки несостоятельности позволяют оформить заявление в суд.

    Процедура и особенности банкротства ИП

    Банкротство ИП в 2017 году обуславливается не только долгами от предпринимательской деятельности, но и от личных долговых обязательств физического лица. Пошаговая инструкция для реализации указанной процедуры банкротства физических лиц, имеющих статус предпринимателя, состоит из следующих этапов:

    • выявление признаков неплатежеспособности и несостоятельности ИП;
    • инициирование судебной процедуры банкротства путем предъявления заявления (правом на направление документации в суд обладает не только сам должник, но и его кредиторы);
    • принятие арбитражным судом постановления о возбуждении процедуры банкротства и назначении арбитражного управляющего;
    • формирование реестра кредиторов путем включения в него задолженности, взысканной по актам суда;
    • выявление имущественных активов и денежных средств физического лица для последующего погашения долгов перед кредиторами;
    • назначение арбитражным управляющим торгов для продажи выявленного имущества;
    • оценка имущественных активов для назначения начальной цены при распродаже на торгах;
    • проведение публичных торгов для максимально выгодной продажи имущества физлица;
    • распределение вырученных сумм между кредиторами и передача остатка денег предпринимателю;
    • представление итогового заключения о завершении процесса несостоятельности в арбитражный суд и принятие решения о признании ИП банкротом.

    После проведения всех указанных действий предприниматель будет исключен из ЕГРИП, а оставшиеся непогашенными долги подлежат списанию.

    Закон о банкротстве индивидуального предпринимателя

    Законом № 127-ФЗ предусмотрены не только особенности проведения указанной процедуры, но и перечислены правовые последствия банкротства ИП. Также необходимо учитывать отдельные нюансы взаимодействия с арбитражным управляющим:

    • при подаче заявления в суд должник должен внести на депозит 25 000 рублей, которые являются авансовым платежом на оплату вознаграждения арбитражного управляющего;
    • с момента утверждения кандидатуры управляющего, он будет заниматься формированием списка имущественных активов должника, а также проверять обоснованность сделок, совершенных за последний год;
    • управляющий имеет право распоряжаться активами должника путем назначения и проведения торгов для последующего расчета с кредиторами.

    Сроки банкротства ИП в 2017 году зависят от особенностей дела и, на практике, могут составлять до 6 месяцев. По итогам распродажи и расчета по долгам суд утвердит отчет арбитражного управляющего и примет решение о признании предпринимателя банкротом.

    Банкротство ИП с долгами

    Рассмотрим, какие особенности предстоит соблюсти в 2017 году, если ИП накопил долги по налоговым обязательствам или перед кредитными учреждениями.

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Банкротство ИП может быть вызвано образованием задолженности перед бюджетом, по различным видам налогов и сборов. Обращение в суд может инициировать не только сам предприниматель, но и инспекция ФНС. При этом виды налогов, по которым образовалась задолженность, не имеют юридического значения.

    Документы для банкротства ИП с долгами будут включать в себя акты налоговой инспекции — требования, решения и постановления. Взыскание осуществляется самостоятельно ИФНС без обращения в суд (за исключением штрафных санкций). После признания физического лица банкротом, вырученные средства зачисляются в бюджет, а ИП исключается из госреестра предпринимателей.

    Закон № 127-ФЗ не предусматривает специальных особенностей при ликвидации по причине существенной задолженности перед банковскими учреждениями. Однако помимо стандартной процедуры конкурсного производства и при наличии в составе кредиторов банковских учреждений допускается проведение реструктуризации долга.

    В этом случае для предпринимателей может устанавливаться график погашения долга на период до трех лет, при этом устраняется дальнейшее начисление пени и штрафов. Для проведения реструктуризации требуется согласие всех кредиторов, а соответствующее соглашение должно утверждаться постановлением суда. Должника не признают банкротом, он сможет продолжить предпринимательскую деятельность.

    Банковские учреждения, при наличии судебных решений о взыскании долгов, вправе требовать продажи заложенного имущества (если такой залог официально зарегистрирован в качестве обеспечения конкретного кредита). Остальное имущество будет реализовано на торгах в общем порядке.

    Последствия и особенности банкротства ИП

    Законом № 127-ФЗ регламентированы последствия, наступающие в результате признания должника банкротом:

    • с момента признания лица банкротом, предприниматель исключается из ЕГРИП и прекращает деятельность;
    • происходит реализация имущества, за исключением отдельных видов предметом и объектов;
    • происходит списание долгов, которые не были погашены после реализации имущества;
    • после признания должника банкротом по решению суда, возникшие последствия не позволяют ему в течение следующих пяти лет вновь регистрироваться в качестве ИП или входить в состав управляющих органов юридических лиц (при банкротстве физических лиц такой срок составляет три года).
    Читайте так же:  Оптимизация налога на прибыль

    Имущество гражданина, исключенное из конкурсной массы, останется в его собственности, так как на него последствия банкротства не распространяются.

    Цена за банкротство ИП будет включаться в себя следующий состав расходов:

    • госпошлина, которую платит инициатор подачи заявления в суд;
    • расходы на внесение депозита на услуги управляющего в размере 25 000 рублей (это обязанность гражданина, у которого образовалась задолженность);
    • расходы на опубликование извещений о ликвидации;
    • расходы на оплату госпошлины за внесение в ЕГРИП данных о банкротстве предпринимателя.

    Услуги юриста, которому предстоит ведение дела, будут учитывать характер существующей задолженности, состав имущественных активов и ряд иных важных обстоятельств. Если вам необходима помощь, связанная с процедурой банкротства предпринимателя, обратитесь к нашим квалифицированным юристам в Санкт-Петербурге.

    Образец заявления

    Для подачи заявления вы можете воспользоваться подготовленным бланком общей формы и заполнить его.

    Банкротство ИП: особенности и порядок процедуры, последствия в 2018 г

    Предпринимательская деятельность идет рука об руку с риском. Поэтому ничего удивительного нет в том, что бизнесмены банкротятся. На пути к успеху могут быть и падения. От них никто не застрахован, так же как и от кризисных явлений в экономике. И страдает в первую очередь малый и средний бизнес.

    Как сбросить оковы долгов и начать все заново? Через признание предпринимателя банкротом.

    Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

    Как прописано в ст. 25 ГК РФ о несостоятельности, индивидуального предпринимателя суд признает банкротом в случае неспособности удовлетворить требования кредиторов или оплачивать обязательные платежи. В Федеральном законе «О несостоятельности» устанавливаются конкретные условия, при наличии которых дело будет рассматриваться в судебном порядке.

    Признаками банкротства предпринимателя выступают следующие:

    Размер задолженности ИП превышает 500 тысяч рублей;

    [3]

    Предприниматель не платит по кредитам более трех месяцев.

    Процедура банкротства ИП стала такой же, как и для физических лиц. Теперь долги, которые были взяты индивидуальным предпринимателем, можно списать как личные. Меняется статус заемщика, а ответственность ИП по долгам сохраняется. Изменения в законе о банкротстве для ИП от 2016 г. упростили процедуру. Напомним, ранее нельзя было прекращать деятельность ИП без погашения долгов, в частности перед налоговым органом и пенсионным фондом.

    Таким образом, особенности банкротства ИП заключаются в возможности пойти двумя способами:

    1. Сначала закрыть ИП, а потом подать заявление о признании банкротом как физическое лицо.

    «Наша судебная практика по делам банкротства ИП показывает, что закрытие до начала банкротства – наиболее правильное решение. В таком случае процесс займет меньше времени на этапе подачи заявления и документов в суд. Он также менее затратный. Зачастую предприниматель уже нормально не работает: не производится уплата обязательных платежей — налогов, пенсионных отчислений, не сдается отчетность», — разъяснил руководитель Национального центра банкротств Дмитрий Токарев.

    Гражданин должен до объявления себя банкротом обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о государственной регистрации прекращения физлицом деятельности в качестве ИП. Госпошлина составляет 160 рублей. По истечении 5 рабочих дней будет выдан документ, подтверждающий прекращение статуса индивидуального предпринимателя.

    Если ИП открывалось в другом регионе, его деятельность можно прекратить и в Москве по месту регистрации. Для этого в заявлении просто указывается, где находится предприниматель. Налоговая передаст дело в Москву, где и будет вынесено решение о закрытии.

    С пошаговой инструкцией банкротства физического лица предлагаем ознакомиться в отдельном материале.

    2. Если гражданин не хочет прекращать деятельность индивидуального предпринимателя или не может из-за наличия в штате сотрудников, есть проблемы с подачей отчетности в налоговый орган, то прежде чем подать заявление в арбитражный суд о банкротстве ИП, он должен опубликовать на сайте ЕФРСБ уведомление о намерении объявить себя несостоятельным. Публикация делается за 15 дней до обращения в суд. Стоимость услуги составляет 850 рублей. При этом необходимо будет купить электронный ключ, цена которого варьируется в районе 4-7 тысяч рублей.

    Последствия банкротства ИП и ответственность

    После вынесения арбитражным судом решения о признании бизнесмена банкротом государственная регистрация ИП утрачивает силу.

    К последствиям признания банкротом ИП относится также запрет законодательством Российской Федерации в течение последующих 5 лет вести индивидуальную деятельность.

    «Что касается возможности продолжать занимать руководящие должности, в том числе быть генеральным директором, суды не уведомляют налоговый орган о внесении граждан в реестр дисквалифицированных лиц. На практике граждане, завершившие процедуру, могут занимать руководящие должности», — отметил глава НЦБ Дмитрий Токарев.

    Процедура банкротства ИП в 2018 г.

    После признания на первом заседании суда обоснованным заявления о признании ИП банкротом вводится одна из процедур — реструктуризация задолженности или реализация имущества.

    1. При реструктуризации долга ИП (несостоятельного гражданина) рассматривается возможность пересмотра условий погашения кредита, снижения процентов и пени, уменьшения «тела» кредита. Финансовый управляющий дает оценку возможности послаблений должнику с учетом требований кредиторов. На практике при банкротстве физических лиц процедура реструктуризации крайне редко достигает своих целей по причине обязательного единогласного принятия компромиссного решения. Для принятия же большинства решений в рамках процедуры банкротства юридических лиц достаточно 51% от числа голосующих.

    2. 2. Реализация имущества должника предусматривает продажу собственности, зарегистрированной как на индивидуальном предпринимателе, так и на гражданине. Вырученные в ходе конкурсного производства, как по аналогии с банкротством юридических лиц его часто называют юристы, средства распределяются между кредиторами.

    Процедура длится не менее 6 месяцев. Арбитражный управляющий (утверждается судом на первом заседании, кандидатура предлагается инициатором банкротства из состава саморегулируемой организации, которая должна быть указана в просительной части заявления должника) проводит анализ финансового состояния должника. Сделки по имуществу, которые проводились в течение последних трех лет, также подлежат проверке. Оспаривание сделок, которые совершались до 1 октября 2015 года, также осуществляется в арбитражном суде, но к ним не применяется закон «О банкротстве», а нормы ГК РФ, относящиеся к указанным правоотношениям.

    Погашение долгов перед кредиторами при банкротстве физических лиц осуществляется согласно утвержденной законом очередности. Так, в первую очередь исполняются требования граждан, перед которыми ИП несет ответственность по долгам за причинение вреда жизни или здоровью, невыплату заработной платы сотрудникам. Поскольку предприниматель приравнивается к банкротству гражданина в эту группу включаются и алиментные обязательства. Остальные кредиторы – банки, уполномоченные органы – относятся к третьей очереди.

    Закон о банкротстве для предпринимателей в 2018 году дает возможность суду освобождать от дальнейшего исполнения обязательств перед кредиторами и в случаях, когда полученных от реализации имущества средств не хватает на погашение долгов в полном объеме.

    Банкротство ИП с долгами по кредитам предусматривает возможность заключения мирового соглашения на любом из этапов процедуры. «Это в теории, на практике же не существует нахождения компромисса между кредиторами и физическими лицами, которые не в состоянии удовлетворить предъявляемые к ним требования. Целесообразнее сразу входить в реализацию имущества. Исключение из правил –ситуации, когда у должника всего один кредитор. В этом случае представителям проще договориться», — высказал мнение глава НЦБ Дмитрий Токарев.

    Судебными приставами взыскание долга с ИП при банкротстве не осуществляется. Не может быть обращено взыскание на доходы и имущество должника в связи с тем, что исполнительные производства в отношении индивидуального предпринимателя приостанавливаются сразу после признания его банкротом. По исполнительному листу взыскание долга с ИП прекратившего деятельность прекращается, а сам лист направляется арбитражному управляющему.

    Читайте так же:  Можно ли взять автокредит без предоплаты

    Банкротство ИП с долгами по налогам

    Посредством процедуры несостоятельности индивидуальный предприниматель освобождается и от долгов по неуплате налогов. При оформлении с долгами по налогам банкротство ИП ничем не отличается от процесса по списанию кредитной задолженности. Налоговые органы вправе быть и инициаторами процедуры банкротства в отношении предпринимателя. В рамках процедуры так же, как и остальные кредиторы, должны встать в реестр требований.

    Нередко банкротство ИП с большим долгом по налогам связано с сомнениями: должник опасается особого внимания к себе в ходе судопроизводства. Однако этого не стоит опасаться. В отличие от банкротства юридических лиц, где налоговые органы «лютуют», привлекают к субсидиарной ответственности учредителей, директоров, в процедуре с физическими лицами (предпринимателей) они просто становятся в реестр. Это связано с тем, что для налоговой инспекции в таких делах нет «фактуры» – бухгалтерию физлицо не ведет. Кроме того, государством дана четкая команда – не вставлять «палки в колеса» по данной категории дел.

    Юридически сопровождая банкротство ИП, стоимость процедуры специализирующаяся компания устанавливает примерно в такой же вилке, как и для физических лиц. В конечную цену входят обязательные судебные расходы – госпошлина, вознаграждение арбитражного управляющего, почтовые отправления, публикации, а также оплата услуг юриста и финансового управляющего, предоставляемых юридической организацией.

    С детальным раскладом по расходам процедуры банкротства можно ознакомиться в нашей отдельной статье.

    Как оформляется банкротство ИП с долгами по кредитам

    Предпринимательство всегда сопряжено с финансовыми рисками и потому конечный итог всегда непредсказуем. Бывает так, что дела идут из рук вон плохо и приходится писать заявление в ФНС о закрытии индивидуального предпринимательства. А бывает, что бизнесмен успел взять в кредит большую сумму или задолжал контрагентам и у него возникает искушение начать процедуру банкротства.

    Банкротство ИП с долгами по кредитам проходит по той же схеме, как и в случае с юридическими лицами, но сопряжено с гораздо большими неудобствами. Расскажем, как происходит банкротство ИП, что будет с предпринимателем, у которого нет личного имущества и насколько эта процедура выгодна.

    Нюансы банкротства ИП

    Для индивидуальных предпринимателей, как и для юридических лиц, процесс банкротства регламентируется ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г. По этому закону банкротством называется ситуация, при которой лицо становится несостоятельным – не может выполнять свои финансовые обязательства перед кредиторами (банком, пенсионным Фондом, налоговой инспекцией) более трех месяцев. При этом сумма задолженности должна быть внушительной – от полумиллиона рублей.

    Однако у ИП особый статус. По российскому законодательству ИП является одновременно и физическим лицом, и юридическим. Индивидуальный предприниматель рискует собственным имуществом, потому процедура его банкротства имеет особенности.

    Причины банкротства ИП

    Если Владимир Иванович не может погасить кредит на 100 000 рублей – инициировать процедуру банкротства не получится. Согласно ст. 214 ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г, для признания несостоятельности у ИП должно иметься одно или несколько из перечисленных ниже обстоятельств:

    • невозможность выплатить налоги, перечисления в ПФ;
    • сумма взятого кредита у банка более 500 000 рублей;
    • с момента формирования задолженности прошло более трех месяцев.

    При этом не всегда сам предприниматель может подать заявление в Арбитражный суд для признания его банкротом. С подобной инициативой может выступить и кредитор. Справедливости ради заметим, что подобное случается редко – у кредитора мало шансов вернуть свои средства в полном объеме.

    Рассмотрим наиболее вероятные случаи проявления инициативы по поводу признания предпринимателя несостоятельным.

    1. Сам ИП может обратиться в Арбитраж с прошением о начале процедуры банкротства в случаях, если выплата долга «поставит на колени» всю предпринимательскую деятельность или серьезно затруднит ее. Второй вариант – выплата долга одному кредитору помешает рассчитаться в срок с другим или не даст погасить платежи в государственные инстанции.
    2. ФНС также может быть инициатором, если ИП не может платить сборы, налоги и другие обязательные выплаты. Также инициатором может быть государственная структура приличии соответствующих причин.
    3. С подобной инициативой могут выступить партнеры или контрагенты, если ИП не в состоянии выполнять свою часть финансовых обязательств.

    Согласно статье 213 пункта 1 ФЗ-127 индивидуальный предприниматель обязан самостоятельно подать заявление в Арбитражный суд в течение 30 дней с момента возникновения долгового обязательства. Им может стать информация о том, что долг более 500 000 рублей невозможно выплатить более трех месяцев или долг перед кредитором не может быть выплачен полностью.

    Какие документы нужно подготовить

    Индивидуальный предприниматель, как и юридическое лицо, должен подготовить определенные документы для начала процедуры банкротства. Они вместе с заявлением направляются в Арбитражный суд. Нужно подготовить:

    • список имущества, находящегося в собственности (на недвижимость – выписку из ЕГРН);
    • выписку из ЕГРИП (для подачи в Арбитражный суд срок ее действия составляет 5 дней с момента получения);
    • перечень кредиторов и документы, свидетельствующие о формировании задолженности перед ними.

    Потребуется и список должников самого предпринимателя, если таковые имеются. Также могут потребоваться и другие документы, в зависимости от конкретной ситуации. Чаще всего нужно данное о финансовой несостоятельности ИП на момент подачи заявления.

    Процесс признания предпринимателя банкротом

    Согласно закону № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г. к бизнесу индивидуального предпринимателя могут быть применено финансовое оздоровление и внешнее управление – мероприятия, стандартные для процедуры банкротства юрлиц. Однако для этого ИП должен управлять фермерским хозяйством или иметь в собственности объекты, к которым может быть применено управление.

    Читайте так же:  Условия автокредитования в локо-банке

    Для остальных ИП может доступны следующие направления признания несостоятельности:

    • мировое соглашение;
    • наблюдение;
    • конкурсное производство.

    В течение пяти дней с момента принятия заявления и пакета документов Арбитражный суд вынесет определение и направит его предпринимателю, организации арбитражных управляющих и кредитору, если он был инициатором процесса банкротства. В этом документе будет указан срок рассмотрения (от 15 дор 30 дней) претензий к предпринимателю.

    Этот период начинается со дня вынесения определения. Само дело о признании финансовой несостоятельности ИП может рассматриваться до семи месяцев.

    Банкротство ИП осуществляется в полном соответствии с российским арбитражным процессуальным кодексом (АПК). Согласно этому документу процедура может быть закончена в случае возникновения следующих условий:

    • кредиторы сняли претензии и не требуют вернуть долг;
    • ИП смог наладить платежеспособность;
    • решением суда претензии кредитора признаны необоснованными;
    • у предпринимателя нет денег на судебные издержки;
    • долговые обязательства выполнены.

    Если индивидуальный предприниматель и кредитор решат заключить мировое соглашение, определятся с графиком погашения долга и порядком взаимных действий – длительность процедуры банкротства сократится.

    Какое имущество ИП могут арестовать при банкротстве

    Если юридическое лицо рискует только активами, то индивидуальный предприниматель, в случае признания его банкротом, может потерять часть личного имущества. Уже с начала процедуры банкротства и введения стадии наблюдения имущество ИП, согласно предоставленного им списка, арестовывается и предприниматель теряет право им распоряжаться.

    Однако не все имущество может быть арестовано. К таковому относится:

    • единственное пригодное для проживания и не находящееся в ипотеке жилье предпринимателя;
    • земля, на которой построено жилье (в случае с частным домом);
    • мебель и предметы интерьера, не относящиеся к роскоши и драгоценностям;
    • фураж, посевной материал и скот, не использующиеся в предпринимательской деятельности;
    • предметы и вещи, нужные инвалиду (в том числе автомобиль);
    • продукты питания и сбережения, размер которых не превышает размера прожиточного минимума;
    • твердое и жидкое топливо, предназначенное для обогрева дома и приготовления пищи.

    Также не подлежат аресту награды предпринимателя, полученные им в результате спортивной, трудовой, военной или иной деятельности.

    Что ждет ИП, задолжавшего банку

    В большинстве случае индивидуальному предпринимателю, в отношении которого начата процедура банкротства, связанная с долгами по кредитам банку, удается получить освобождение от выплат. Если же выданная финансовой организацией сумма имела залоговое обеспечение – долг будет погашен за счет реализации этого залога. В этой ситуации ИП не сможет уклониться от выплат.

    При процедуре банкротства возможно списание только тех кредитов, договора на которые были заключены непосредственно с лицом в статусе ИП. В некоторых случаях определенный банк может дать потребительский кредит на какие-либо товары, но договор будет заключен с физическим лицом, а не с индивидуальным предпринимателем. В такой ситуации долг не попадает в процесс банкротства и ИП не освобождается от его погашения. Это же касается других кредитов, выдача которых не связана с предпринимательской деятельностью.

    По завершении дела об банкротстве индивидуального предпринимателя долговые обязательства, связанные с его деятельностью, прекращаются. Однако, в отличие от учредителей юридического лица, которые могут открывать новую компанию, незадачливому предпринимателю запрещено в течение трех лет открывать новое ИП. Также алименты или иски по компенсации вреда здоровью придется уплатить в полном размере.

    Кроме того, обанкротившегося предпринимателя ожидают следующие ограничения:

    • запрет занимать должности управляющего в течение трех лет;
    • запрет на повторное банкротство в срок, менее чем через пять лет;
    • обязательство в течение пяти лет ставить в известность банки о своем банкротстве пр и попытках получить кредит.

    Это не единственные негативные последствия, ожидающие несостоявшегося бизнесмена. Сама процедура банкротства может обойтись в круглую сумму.

    Во сколько обойдется банкротство ИП с долгами по кредиту

    У разорившихся предпринимателей возникает соблазн объявить себя банкротом и, тем самым, избежать необходимости рассчитываться с долгами. Это серьезное заблуждение – иногда ИП выгоднее изыскать резервы и пойти на мировое соглашение, чем оплачивать саму процедуру банкротства.

    Так, стоимость работы арбитражного управляющего колеблется в пределах 30-50 тысяч рублей в месяц. Если учесть, что сама процедура может длиться до семи месяцев, есть вероятность расстаться с 210 000 – 350 000 рублей, и это только на арбитражного управляющего.

    Также, скорее всего, придется погасить весь кредит или его часть. В большинстве случаев банк не списывает долг, а предлагает несколько вариантов решения проблемы:

    1. Перерасчет образовавшейся задолженности.
    2. Рефинансирование.
    3. Отсрочку выплаты на 2-3 года.

    Напомним, минимальная сумма задолженности, при формировании которой можно подавать заявление о начале процедуры банкротства ИП, составляет 500 000 рублей. На фоне таких сумм снижение размера госпошлины для ИП за инициацию процедуры банкротства с 6000 до 300 рублей не слишком радует.

    Признание ИП банкротом – дело хлопотное и длительное. На любом этапе процедуры может потребоваться помощь грамотного юриста, бесплатную консультацию которого можно получить на нашем сайте в соответствующем разделе.

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    В некоторых случаях предпринимателю стоит задуматься, взвесить все за и против. Признание банкротства ИП с долгами по кредитам займет много времени, может обернуться серьезными расходами и сопряжено с рядом неприятных ограничений и запретов. Вполне вероятно, что проще искать мирового соглашения с банком и мобилизовать все имеющиеся резервы для скорейшего погашения долга без инициации одной из сторон процедуры банкротства.

    Источники


    1. Мацкевич, И.М. Организация научной деятельности и выполнение научных работ по юриспруденции. Научно-практическое пособие / И.М. Мацкевич. — М.: Проспект, 2017. — 915 c.

    2. Зайцев, Р. В. Признание и приведение в исполнение в России иностранных судебных актов / Р.В. Зайцев. — М.: Wolters Kluwer, 2013. — 208 c.

    3. ашов, А. И. Правоведение. Учебник для вузов / А.И. Балашов, Г.П. Рудаков. — М.: Питер, 2015. — 544 c.
    4. Торвальд, Ю. Век криминалистики; М.: Прогресс, 2011. — 325 c.
    Банкротство ип с долгами особенности процедуры
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here