Что значит тендерное кредитование

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Что значит тендерное кредитование" с комментариями профессионалов. Все вопросы по теме вы можете задать нашему дежурному консультанту.

Что такое тендерное кредитование

Участие в электронных аукционах на крупные заказы как государственного, так и коммерческого плана требует от претендентов на исполнение, предоставления доказательства собственной состоятельности. Это необходимо, чтобы заказчик был уверен в реальности намерений компании осуществить предлагаемый проект. И если для обеспечения участия в тендере Заказчик может принять банковскую гарантию, то электронная площадка принимает только «живые» деньги. Существуют различные способы такого обеспечения заявки, одним из которых является тендерное кредитование.

Такой финансовый инструмент позволяет исполнителю не отвлекать средства из оборота собственной организации, а воспользоваться сторонним капиталом. Тендерный кредит предоставляют банки и иные финансовые организации. Предоставление займа такого типа имеет определенные отличия от обычных кредитов.

Особенности тендерного кредитования

  • Сегодня существуют два вида подобных займов: единоразовый и возобновляемый.
  • В случае единоразового кредитования, средства передаются компании сроком не более чем на 90 дней (чаще 50-60). Как правило, именно такой временной период разделяет начало конкурса и момент объявления его результатов/
  • При возобновляемом займе финансовое обеспечение банком выдается на 12 месяцев, в течение которых организация может принять участие в нескольких конкурсах, если предыдущие торги не были ею выиграны.
  • Ставка по тендерному кредиту чаще всего составляет до 20 %. Причем при единоразовом варианте выплат процент взимается меньший, чем при возобновляемом.
  • На оформление займа в среднем уходит от 15 до 20 дней.
  • Для получения подобного финансового обеспечения заявки требуется минимальный комплект документации: комплект юридических документов, финотчетность организации, анкета на получение кредита и ссылка на тендер, в котором планируется принять участие.
  • В большинстве случаев оформление займа не требует предоставления поручительства и внесения залогов, что делает его особо привлекательным способом получения средств для подтверждения заявки.

Сегодня по закону претенденты на исполнение контракта должны вносить вместе с заявкой 0,5-5 % от суммы предстоящего договора для подтверждения финансовой состоятельности. Если организация участвует в нескольких конкурсах одновременно, то ей приходится отзывать из оборота значительные суммы. Этот вопрос решает получение тендерного кредита.

Также подобные займы удобны для компаний, которые имеют достаточное техническое оснащение и физические силы для исполнения заказа, но не имеют нужного количества средств. Поэтому наиболее частыми их получателями становятся представители малого и среднего предпринимательства.

Вы можете получить тендерный кредит на оптимальных условиях, если обратитесь в компанию «РусФин». Мы взаимодействуем с ведущими банками-партнерами по всей стране, что позволяет ускорять получение займа и подбирать для вас вариант с наиболее подходящей ставкой. А благодаря отлаженной системе удаленной работы с нашими клиентами, услуги компании доступны в любом регионе.

Что значит тендерное кредитование

Принципы федерального закона № 94 от 21 июля 2005 г. гласят — компании, участвующие в торгах, конкурсах и тендерах обязаны подтвердить свою состоятельность. В России сложился опыт использования тендерного кредитования для оплаты взноса на конкурс. Каждая заявка на какой-либо конкурс обеспечивается в отношении учредителя торга. Такая сумма составляет в среднем 4% от суммы договора. Таким образом можно отметить, что тендерный кредит — это предоставляемый организации участвующей в торгах кредит, позволяющий обеспечить заявление на принятие участия в нем, не тратя своих средств и не выводя их из обращения, если у компании нет возможности сразу же уплатить взнос на участие в торгах.

Юридическим лицам стоит подробно узнать о такой процедуре, как обеспечение заявки на участие в аукционе. Для участия в большинстве торгов компания должна внести в качестве залога определенный процент от начальной цены контракта, чтобы подтвердить свою платежеспособность и серьезные намерения.
Для самообучения очень полезная статья. Но лучше начинать с работы с кем-то опытным. Хочу отдать Вам должное, статьи у Вас написаны очень доступно. Спасибо!

Какие шаги нужно предпринять для получения тендерного займа?

При этом далеко не каждая компания, желающая принять участие в тендере может позволить себе выделить земных средства из активов фирмы. Именно в таком случае на помощь приходит тендерный кредит, который несмотря на свою краткосрочность является весьма полезным в критических для компании ситуациях, когда ей очень нужен тот или иной контракт, ради которого они готовы многим пожертвовать.

Для сокращения риска в выборе исполнителя государственного заказа проводятся конкурсы. Размещение государственного заказа может быть либо в форме тендера, либо в форме аукциона.
Прежде чем разбирать на составляющие понятие «тендерный кредит», стоит определить его преамбулу. А состоит она в том, что есть некий заказчик, который находится в поисках надежного и выгодного исполнителя. Для этого проводится конкурс, в результате которого и выявляется победитель.

Что такое банковская гарантия и как ее применяют? Банковская гарантия контракта

Тендерный кредит прост в получении. Для того, чтобы его оформить необходимо:

  • предоставить финансовые документы, в которых отсутствуют долги и убытки;
  • заполнить анкету участника;
  • и подтвердить свое членство в торгах.

После погашения текущего транша, он имеет право вновь использовать возобновляемую линию кредитования для участия в тендерах (аукционах). Такой вариант кредитования возможен для компаний, пользующихся положительной репутацией среди кредитных организаций и заказчиков.

Практика проведения тендеров, конкурсов и аукционов для выбора поставщика или подрядчика, оптимально удовлетворяющего всем выдвигаемым заказчиком критериям, – неотъемлемая составляющая отечественного бизнеса.

Проведение тендеров является неотъемлемой частью ведения отечественного бизнеса. Именно таким способом можно получить самые крупные, выгодные сделки, которые приносят наиболее стабильный доход и повышают репутацию компании. Именно по этой причине претендентов более чем достаточно, что ожесточает условия отбора.

Основные условия и сроки договора тендерного кредита

Участие в аукционах, конкурсах, тендерах, одним словом в торгах, считаются в современном мире одним из наиболее эффективных механизмов рационального использования бюджетных средств, а также уникальным инструментом обеспечения прозрачности процедуры закупок и повышения ответственности компаний-исполнителей.

Читайте так же:  Отличия процедуры сокращения и увольнения, льготные категории

В тендере заказчик выбирает сам своего исполнителя. И исполнитель старается, в свою очередь, предложить самые выгодные условия. На аукционе выигрывает тот претендент, кто предложит меньшую цену. Однако в обоих случаях исполнитель должен предоставить обеспечение.

Это, казалось бы, незамысловатое условие сводит на нет старания многих перспективных предпринимателей, ведь в производстве так сложно выкроить свободные денежные средства. Далее в индивидуальном порядке могут быть оговорены другие условия оформления кредита. Они касаются сроков выдачи, размера суммы и прочих моментов.

Получив кредит на обеспечение тендерной заявки, у организации отсутствует надобность в залоге, после одобрения деньги переводятся на счет фирмы, который обычно открывается одновременно с оформлением заявки на кредит в том же банке.
Крутая статья. Понравилось и очень много нового нашла для себя. Нашу компанию, правда, уже сопровождают, но хочется и самой что-то понимать, потому что самостоятельно даже оценить работу специалистов трудно.

Каждый из участников этого соревнования пытается показать себя в самом выгодном свете, при этом стараясь минимизировать все затраты. Для таких ситуаций банковские учреждения и предлагают тендерные кредиты (или банковские гарантии для тендера).

После отправки анкеты-заявления в банк на кредит Вы ждете решения. Как правило, оно приходит в течение двух дней. У нас оно всегда положительно!

Причем все необходимые для реализации проекта ресурсы у фирмы должны уже иметься в наличии. Помимо этого, тендерный кредит довольно часто является актуальным в тех ситуациях, когда компания планирует принять участие одновременно в нескольких различных тендерах, что более чем существенно увеличивает финансовую нагрузку.

Тендерный кредит является отличной возможностью для предпринимателей. Согласно существующему законодательству, государственные закупки проводятся по результатам открытых тендеров и аукционов. Сделано это для устранения коррупционной составляющей в данной сфере. Открытость и публичность в этом деле не может не радовать все гражданское общество.

Как можно получить тендерный заём? Тендерный кредит является отличным решением, если до даты аукциона остается немного времени и требуется срочно внести денежные средства на обеспечения заявки.

Для проведения торгов созданы так называемые Электронные Торговые Площадки. Участники таких электронных торгов делятся на Заказчиков и Исполнителей. Исполнители обязаны предоставить обеспечение своей заявки на участие в аукционе размером до пяти процентов от начальной максимальной суммы стоимости лота «живыми» деньгами, подтверждая серьезность своих намерений и заинтересованность в заключении контракта. Денежные средства размещаются на лицевом счету Исполнителя у оператора Электронной Торговой Площадки.
Раньше обеспечением могло служить поручительство третьего лица. В настоящее время обеспечение несет в себе только денежное выражение. Но не всегда у исполнителя бывает достаточно средств, чтобы обеспечить свою заявку. В этом случае предлагается тендерный кредит. Он также выдается, когда участник тендера не хочет выводить свои средства из оборота на короткий срок. Так как на время проведения тендера сумма обеспечения резервируется на счете заказчика. Этот срок может продлиться до 2 месяцев.

У нас финансирование извне (банком) пройдет для Вас легко и естественно. Такая услуга предоставляется без специальной оплаты. Не секрет, что в настоящий момент, ради получения контракта или подряда, компаниям зачастую приходится бороться за них с многочисленными конкурентами на тендерах. В то же время от всех фирм, участвующих в данном мероприятии, требуются некие денежные взносы.

Тендерный займ и тендерный кредит

Для участников коммерческих торгов или конкурсов за обретение перспективных заказов от государства ФЗ-44 предусмотрено вносить обеспечение.

Срок получения кредита в банке затягивается надолго, и участник тендера не успевает вовремя обеспечить свою заявку залогом. Гораздо быстрей действуют брокерские компании — специальные операторы, занимающиеся выдачей кредитов тендерного типа.
Мы предлагаем все банковские продукты, которые приобретается в короткие сроки и обеспечивают Вас нужным объемом средств. Оформленная линия кредита позволит Вам бороться за госзаказ и получить контракт!

Данная процедура нужна и для того, чтобы, в случае отказа победителя тендера выполнять обязанности, организатор мог получить компенсацию. В рамках системы госзаказа России обеспечение тендерной заявки может быть предоставлено несколькими способами: внесением собственных денежных средств, предоставлением банковской гарантии или получением тендерного кредита или займа, о каждом из них мы подробнее расскажем ниже.

В этом варианте заемщику выделяются средства для того, чтоб он мог подтвердить свою заявку на право участвовать в одном конкурсе иди аукционе.

Естественно, что это даёт возможность потенциальным заказчикам устраивать конкурсы между потенциальными исполнителями, где призом станет выгодный контракт.
Теперь рассмотрим время поступления денежных средств и утверждения кредитной заявки. В основном банк рассматривает поданное юридическим лицом заявление на заем около 4 дней. После одобрения заявки банком, в течение 7 дней происходит начисление денежных средств. Но эти сроки могут изменяться в зависимости от самого банка и предоставленных документов предпринимателем.

Когда необходим тендерный кредит по госконтрактам и как его получить?

Если ваша компания хочет принять участие в конкурсе или аукционе на выполнение госзаказа, потребуется предоставить обеспечение заявки — своеобразную гарантию серьезности намерений и подтверждение материального благополучия компании. На сегодняшний день это требование выдвигается уже при цене контракта от миллиона рублей. Однако не всякая компания может изъять значительные средства из оборота, гораздо чаще руководители берут тендерный кредит.

Что такое тендерный кредит и зачем он нужен

Кредит на участие в тендере или исполнение контракта позволяет организации предоставить обеспечение, не используя собственные оборотные средства. Это особенно актуально для малого и среднего бизнеса. Однако существование такого финансового продукта, как тендерный кредит, выгодно не только компаниям-участникам аукциона. Оно полезно и заказчику — ведь тендерный кредит расширяет список участников тендера, и заказчик получает возможность выбрать лучшего из них.

Существует два типа тендерных кредитов:

  1. Тендерный кредит на обеспечение заявки. Участник тендера на получение государственного заказа обязан предоставить обеспечение участия в аукционе или конкурсе в размере от 0,5 до 5% от начальной максимальной цены лота. Это может составлять весьма существенную сумму. К тому же нередко компании принимают участие в нескольких тендерах сразу, и в этом случае сумма пропорционально возрастает.
    Кредит на обеспечение заявки может быть единоразовым или с возобновляемой кредитной линией. Первый подразумевает выдачу средств на участие в определенном конкурсе, а второй предоставляет средства, которыми заемщик может пользоваться, например, в течение года, принимая участие в разных тендерах.
  2. Тендерный кредит на обеспечение исполнения контракта. Если ваша компания победила в тендере, требуется подтверждение исполнения контракта в виде обеспечения — его размер, как правило, может составлять до 30% от всей суммы контракта.
Читайте так же:  Где можно взять микрозайм срочно и без отказа

Существует также кредит под акты по обеспечению выполнения работ, обусловленных контрактом. Задержки по оплате работ и услуг в наши дни — скорее обычное явление, чем форс-мажор. Для небольших компаний такие задержки могут быть критичными. Тендерные кредиты на акты выполненных работ выдаются под залог ожидаемой выручки, которая предусмотрена контрактом.

Этапы получения тендерного кредита

Для оформления кредита на участие в тендере необходим определенный пакет документов:

  • документы финансовой отчетности, то есть копии бухгалтерских документов за последние два отчетных периода. Если компания работает по упрощенной системе налогообложения, то требуется предоставить копию декларации и книги учета оборотных средств. Все остальные компании предоставляют копии бухгалтерского баланса;
  • уставные документы, на основании которых компания осуществляет свою деятельность;
  • заполненная анкета на получение кредита;
  • ссылка на аукцион или конкурс.

Алгоритм получения тендерного кредита прост: вы выбираете организацию, предоставляющую такие кредиты, предоставляете специалистам организации пакет документов вместе с заявкой на получение кредита и ждете решения. Если кредит одобрен, заключается кредитный договор. Обычно срок рассмотрения заявки составляет три–семь рабочих дней — это зависит от суммы кредита, политики банка или иной финансовой организации и благонадежности компании-заемщика.

Где и на каких условиях можно получить кредит для участия в тендере

Тендерный кредит для госконтракта можно получить как напрямую в банке, так и посредством обращения в специализированную брокерскую компанию, которая предоставляет помощь в получении таких кредитов, причем условия у брокеров нередко более интересные.

И в банке, и у брокера ставки по тендерному кредиту будут сопоставимы. Однако у брокерских компаний есть одно весомое преимущество — они оформляют такой тип кредитов быстрее. А при участии в конкурсе или аукционе порой даже один день имеет решающее значение.

Срок рассмотрения заявки при обращении в брокерскую компанию меньше, чем при получении кредита напрямую в банке, и обычно он не превышает трех дней (а небольшие кредиты нередко выдают в тот же день). Это возможно благодаря отработанной схеме взаимодействия посредника и банка. Банкам такая схема работы выгодна, ведь они получают новых клиентов. Удобна она и для заемщика, ведь брокеры берут на себя сбор пакета документов, что исключает возможность ошибки, неправильного оформления каких-либо бумаг или предоставления неполного пакета документов.

К тому же при оформлении кредита в брокерской компании можно найти вариант, при котором не потребуется внушительный залог или другое обеспечение.

Многие люди путают понятия «тендерный кредит» и «тендерный заем». У них много общего, но все же это не одно и то же. Тендерный кредит предоставляется банками, и на рассмотрение заявки уходит до двух недель, а иногда и больше. Тендерный заем выдается микрофинансовыми организациями. Получить тендерный заем намного быстрее — на это уходит всего один–три дня. Нет ничего удивительного в том, что ставки по кредиту меньше, чем ставки по займу. Это плата за скорость — микрофинансовые организации проверяют платежеспособность не столь тщательно как банки, что и позволяет им выдавать деньги так быстро.

В соответствии с нормами законодательства, от компании, желающей подать заявку на участие в государственном тендере, потребуются на выбор два варианта финансового обеспечения: это либо предоставление банковской гарантии, либо внесение наличных средств. Какой из вариантов выбрать, решает, несомненно, руководство компании, исходя из существующих реалий. В том случае если отвлечение оборотных средств для внесения обеспечения заявки не представляется возможным, стоит прибегнуть к получению тендерного кредита, предварительно изучив весь спектр предложений.

Что такое тендерный кредит?

В соответствии с действующим законодательством, фирма, которая принимает участие в торгах или на аукционе, обязательно должна на счете государственного заказчика зарезервировать до 5%, рассчитывающихся от первоначальной цены за лот. И для тех организаций, которые не заинтересованы в отвлечении средств из оборота для таких целей, есть возможность взять тендерный кредит. Поэтому в данной статье мы расскажем подробно о том, где и как получить тендерный кредит с целью обеспечения тендерной заявки.

Рука держит символ материального прироста

Тендерный кредит: определение и его предназначение

В наше время все более популярными становятся конкурсы, аукционы и торги по размещению государственных заказов. И тендерный кредит предназначен для обеспечения тендерной заявки на участие в одном или сразу нескольких из них.

Тендерный кредит – что это такое?

[1]

Тендерный кредит на обеспечение тендерной заявки — это один из банковских продуктов, обладающий уникальной способностью – обеспечить заявку на участие в аукционе или торгах, при котором нет необходимости изымать из оборота собственные финансовые средства. Сумма, на которую будет выдан тендерный кредит, чтобы обеспечить тендерную заявку, не превышает 5% от стоимости контракта.

Для такого вида займа существует альтернативный вариант – банковская тендерная гарантия. Ее суть – гарантия обеспечения исполнения своих обязательств со стороны победителя торгов относительно подписания с заказчиком договора. Стоимость ее, как и стоимость тендерного кредита, равна 5%. И тендерный кредит, и гарантия, ограничиваются сроком действия, который, в качестве даты завершения, предусматривает подписание контракта сторонами или выдачу банковской гарантии, которая будет обеспечивать исполнение контракта, если тендер будет выигран участником торгов.

Читайте так же:  Формула расчета ндс

Для чего тендерный кредит предназначен?

На данный момент в условиях законов современной экономики нашей страны для многих компаний все более актуальным и стабильным источником дохода становится государственный заказ. Число фирм, которые выявляют желание участвовать в аукционах или торгах по размещению таких заказов, увеличивается с каждым годом. Но далеко не каждая организация может себе позволить оформить тендерный заем. Объясняется это тем, что сумма, необходимая для обеспечения заявки на участие, может отсутствовать либо тормозить в целом деятельность компании и производство, если ее изъять из оборота. При этом, денежные средства, которые необходимы для обеспечения, подлежат обязательному резервированию на протяжении проведения тендера на счете заказчика. Как правило, это занимает от 1 до 2 месяцев.

Для таких случаев предусмотрен тендерный кредит. К другим преимуществам кредита, предназначающегося для обеспечения тендерной заявки, можно отнести возможность принимать участие одновременно в нескольких торгах и аукционах, а также стать участником крупных конкурсов, обеспечивающих в случае победы большое количество инвестиций, направленных на производство организации.

Подписание документов тендерного кредита

Тендерный кредит: где и как можно получить?

Где же еще можно получить тендерный кредит, как ни в банке, подумают многие при упоминании о таком виде займа. Но такое учреждение – не единственное, которое занимается оформлением документации тендерных кредитов.

Тендерный кредит при получении в банке

Безусловно, что всегда можно обратиться в банк для получения тендерного кредита на обеспечение тендерной заявки. Однако, не следует забывать, что получение кредита в таком учреждение предусматривает много формальностей по оформлению, на которые придется потратить не так уж мало времени. К примеру: заполнению подлежат необходимые для оформления кредита анкеты, также потребуется предоставить определенный пакет документов (состав его схож с тем, который предоставляется при оформлении обычного кредита) и выплатить комиссионное вознаграждение банку. Также при оформлении тендерного кредита это может быть:

  • открытие расчетного счета в банке;
  • предоставление отчетности по финансам;
  • предоставление залога или обеспечения.

Наглядно финансовая отчетность представляет собой:

  • наличие основных средств;
  • отсутствие задолженностей
  • отсутствие убытков;
  • наличие чистых положительных активов;
  • средняя выручка (необходимый пункт, помогающий определить возможность погасить кредит).

Индивидуально в банке оговариваются прочие условия, касающиеся оформления в банке тендерного кредита, чтобы обеспечить тендерную заявку. К таким можно отнести размер денежно суммы, срок выдачи и т.п.

Тендерный кредит при получении в брокерской компании

Зачастую сроки, устанавливаемые заказчиком на предоставление обеспечения, достаточно малы. И при обращении в банк для получения тендерного кредита, в большинстве случаев не получается в срок внести нужную сумму.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

На данный момент существуют и успешно развиваются, осуществляя свою деятельность, специальные компании-операторы, которые занимаются оформлением тендерных кредитов, «упрощающие» в полной мере для компаний участие в торгах. Обращаясь в такую организацию к брокеру, можно оформить тендерный кредит:

  • не открывая в банке расчетный счет;
  • без предоставления обеспечения или залога;
  • в более сжатые сроки;
  • с упрощенным пакетом необходимых документов.

Ниже представлено видео о деталях и тонкостях получения тендерного кредита у брокеров:

Фирмы-операторы, занимающиеся оформлением кредитов для обеспечения тендерных заявок, взаимодействуют с банками достаточно тесно. Этот фактор позволяет таким фирмам значительно быстрее производить свою деятельность и использовать при этом комплексный подход к каждому клиенту. Подобные организации помогают быстрее и по упрощенной системе получить тендерный кредит.

Брокер предоставляет свои услуги по оформлению тендерного кредита бесплатно, так как получает свое вознаграждение от кредитных организаций, которые являются их партнерами.

Особенности и условия получения тендерного кредита

Тендерный кредит позволяет быстро получить денежные средства, необходимые для участия в закупке. Такой кредит особенно полезен для организаций, участвующих сразу в нескольких процедурах. В подобной ситуации одновременное отвлечение части собственных средств из оборота компании может быть нецелесообразным или даже невозможным. В таком случае использование кредита на обеспечение заявок — действительно хороший выход.

Зачем нужен тендерный кредит

Если поставщик наблюдает у себя дефицит ликвидности на счете, любое участие в тендерных процедурах, вынуждающее отвлекать денежные средства на обеспечение заявки, приходится некстати. Поставщик может одновременно участвовать в пяти, десяти процедурах, причем все заявки должны быть обеспечены, а значит средства должны быть задепонированы.

[2]

Такой отток оборотного капитала для компании вреден, именно поэтому на рынке появился продукт под названием тендерный кредит. Как правило, банки не предоставляют тендерный кредит по той причине, что он не вписывается в рисковую политику. Плюс, они не могут удовлетворить задачи поставщика моментально в силу устоявшихся банковских процессов, риск менеджмента, поэтому эту нишу на сегодняшний день по анализу Финансового супермаркета ЭТП ГПБ заняли микрофинансовые организации (МФО). Хорошо это или плохо, пока не ясно, важно, что они полностью удовлетворяют потребностям поставщиков.

Условия выдачи тендерного кредита

Что делает Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ, когда поставщик обращается за тендерным кредитом?

Финансовый супермаркет достаточно оперативно рассматривает полученную заявку, от 1 дня. Для этого поставщику нужно предоставить короткий перечень документов и подписать их электронно-цифровой подписью (ЭЦП). Такую подпись можно получить через личный кабинет ЭТП ГПБ или заказать в удостоверяющем центре площадки. После получения пакета документов, поставщик получает ответ по финансированию для обеспечения заявки в течение одних суток.

Обычно можно спрогнозировать ставку сразу, без рассмотрения заявки. В Финансовом супермаркете – ставка от 3,4%. В 99% случаев сделки по тендерному финансированию проходит именно по этой ставке.

Периодически, примерно в 1% случаев, у предприятия будущего заемщика слабые балансы, либо контракт, который они выиграли, существенно отличается от предыдущего бэкграунда. Тогда кредитор может увеличить ставку для того, чтобы не отказывать в выдаче кредита, но дополнительно обезопасить себя. Ставка может вырасти на несколько десятых процента, обычно это не больше 0,6%.

Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ не обязывает поставщиков открывать счета или брать на себя обязательства по переводу оборотов. Все сделки оформляются онлайн, нет необходимости встречаться в офисе. Общение с клиентами происходит по телефону, получение документов – по электронной почте. Решение принимается дистанционно – если поставщика устраивает структура сделки и сроки выдачи тендерного кредита, документы подписываются с помощью ЭЦП, и средства передаются на счет площадки.

Читайте так же:  Заявление замминистра финансов

Обратите внимание, до 1 октября все средства по тендерному финансированию отправляются на счет площадки, где проводится тендерная процедура. С 1 октября средства будут отправляться на специальный счет поставщика, открытый в одном из 18 уполномоченных банков. Вот список уполномоченных банков для спецсчетов:

  1. ПАО «Сбербанк России»
  2. ПАО «Банк ВТБ»
  3. АО «Газпромбанк»
  4. АО «Российский Сельскохозяйственный банк»
  5. АО «Альфа-Банк»
  6. ПАО «Московский Кредитный банк»
  7. ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
  8. АО «Райффайзенбанк»
  9. ПАО «Росбанк»
  10. АО «Всероссийский банк развития регионов»
  11. ПАО «Промсвязьбанк»
  12. АО «Акционерный Банк «Россия»»
  13. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
  14. ПАО «Совкомбанк»
  15. ПАО «Российский национальный коммерческий банк»
  16. АО «Акционерный коммерческий банк «РосЕвроБанк»»
  17. АО «ОТП Банк»
  18. АО «ЮниКредит Банк»

Готовиться к переходу на спецсчета целесообразно уже сейчас, собирайте необходимые документы, чтобы с октября участвовать в закупках в полном объеме.

Тендерный кредит: виды и правила получения

В целом, существует только один вид тендерного кредита. Это тендерный кредит, предназначенный обеспечивать заявку на участие в торгах, на аукционе либо другом конкурсе. И название это, сущности, не является официальным, так как законодательством РФ не предусмотрен такой термин, как «тендер». Но как показывает практика госзаказов, целевой кредит существует в трех видах под общим названием – тендерные кредиты.

Виды тендерных кредитов

Таким образом, к тендерным кредитам можно отнести:

1. Кредит на обеспечение заявки на участие в торгах, конкурсе или аукционе.

2. Кредит по обеспечению исполнения госзаказа, либо – тендерный кредит по госконтрактам.

3. Кредит под акты по обеспечению выполнения работ, обусловленных контрактом.

Из этого становится ясно, почему эти, на вид обычные кредиты, объединены общим названием «тендерные» — ведь каждый из них обеспечивает участие в торгах, способствует исполнению муниципального или госзаказа и с задержкой оплаты работ, выполненных по госконтракту со стороны заказчика.

Кредит на обеспечение тендерной заявки

В большинстве случаев, государственным или муниципальным заказчиком выставляется требование относительно обеспечения тендерной заявки на участие в аукционе или торгах. Как правило, размер ее составляет до 5% от стоимости заказа, оговоренной первоначально, или от максимальной суммы контракта.

Безусловно, далеко не все бизнесмены имеют удобную возможность и изъять из оборота такую сумму без последствий для производства. Тем более, что эта денежная сумма подлежит заморозке на все время проведения торгов (аукциона), а ведь этот период может составлять от 30 до 60 дней. Тем более, что могут возникнуть и более сложные ситуации, когда потенциальный исполнитель (по муниципальному или госконтракту) желает принимать участие одновременно в нескольких торах. Так как это предполагает внесение по каждой тендерной заявке соответствующего обеспечения с размером 5% замораживающей суммы от первоначальной суммы госконтракта.

И поэтому, при возникновении подобных ситуаций, приходится или искать необходимое обеспечение тендерной заявки, или отказываться от участия в конкурсе. Но существует и другой вариант обеспечить заявку – оформить и получить тендерный кредит.

Получить тендерный кредит можно либо в банке, либо воспользовавшись услугами брокеров. При этом, важно понимать, что брокер по оформлению тендерных кредитов в большинстве случаев работает, получая такие же проценты от оформления, как и банк. При этом, получение тендерного кредита занимает значительно меньше времени, ведь вознаграждение брокер получает от банка, а не от клиента, так как взваливает на себя обязанности по проверке документов и оформлению кредита.

Кроме этого, для обеспечения заявки тендерный кредит получить у брокера можно и без внесения залога. В то время, как получение тендерного кредита в банке предусматривает обязательное условие по внесению обеспечения в виде залога.

Мужчины пришли к дипломатическому и финансовому согласию

Тендерные кредиты, в зависимости от сроков договоренностей с банком, могут быть двух типов:

  1. С возобновляемой кредитной линией. Такой тендерный кредит позволяет потенциальному исполнителю государственного или муниципального заказа принимать участие сразу в нескольких конкурсах на протяжении одного года. Оформляя такой тендерный кредит, сроки и величина траншей оговариваются сразу, новые транши будут предоставлены лишь после того, как предыдущие будут погашены.
  2. Единоразовые. Этот вид тендерных кредитов предоставляет возможность принимать участие только в одном тендере, заранее конкретно оговоренном. При этом, в случае исполнения обязательств точно в срок, последующие тендерные кредиты будут предоставляться в меньшие сроки, но не превышая 3-4 дней. Тем более, этот вид тендерных кредитов по обеспечению заявок считается выгодней предыдущего, так как он несколько дешевле.

Процесс принятия решения на счет выдачи тендерного кредита происходит достаточно оперативно. Обычно, это занимает 1 рабочий день. А ответ может быть предоставлен уже на 2-3 день. Зачастую ставка по тендерным кредитам начинается от 14%. И, как правило, сроки траншей не превышают 2 месяца.

Решение о предоставлении кредита на обеспечение тендерной заявки брокерами принимается намного быстрее. В целом, процесс оформления тендерного кредита у брокеров происходит намного проще по сравнению с банком. Как правило, получатель тендерного кредита на обеспечение заявки должен предоставить брокеру заполненную в соответствии с установленной внутренней формой анкету, финансовую отчетность за год и ссылку на конкретный конкурс (торги, аукцион).

Тендерный кредит по госконтракту

Обычно следующий этап участия в муниципальных или государственных конкурсах (когда участник выигрывает в нем) требует предъявления, так называемого, тендерного кредита по госконтракту.

Он может потребоваться в одном из случаев:

— если для проведения работ по госзаказу недостаточно собственных оборотных средств;

— если для обеспечения исполнения госзаказа заказчик требует процент от общего объема обязательств (до 30%).

Обычно в таких же пределах возможно оформить и получить тендерный кредит через брокера или в банке.

В кредитных организациях тендерный кредит по контракту также называется авансом на оплату денежных обязательств заказчиком в соответствии с договором.

Читайте так же:  Где взять автокредит под 0 процентов годовых

Тендерный заем для исполнения госконтракта выдается быстрее, чем кредит для обеспечения тендерной заявки. Это связано с тем, что получение первого предоставляет упрощенное использование прав на имущество, которые оговорены самим контрактом. Также к его отличиям можно отнести: удобный график по погашениям, минимальный пакет документов, который необходим для предоставления кредитному брокеру или в банк.

Пластиковая карта и наличные деньги

Кредит под акты по обеспечению выполнения работ, обусловленных контрактом

Достаточно распространенным в нынешнее время являются задержки по оплате работ (товаров, услуг) со стороны заказчика в рамках, оговоренных муниципальным или госконтрактом. Вследствие чего большинству фирм, которые не выдерживают подобных задержек по экономическим причинам, приходится обращаться в банк для получения кредита под акты выполненных работ, установленных рамками госконтракта. Зачастую такие задержки возникают при выполнении заказов, полученных от региональных бюджетных учреждений.

Конечно же, объяснять, к чему могут привести подобные «разрывы», возникающие в финансовых потоках, не приходится, все и так понятно. Во-первых, это чревато уменьшение собственного оборота, а во-вторых – снижение способности отвечать по взятым на себя обязательствам.

Выдаются тендерные кредиты на акты выполненных работ под залог выручки, которая предусмотрена рамками обязательств заказчика, связанных с оплатой по выполнению работ. Как правило, залог не превышает 15% всей стоимости контракта.

Для получения такого вида тендерного кредита, необходимо иметь акты выполненных работ (предоставленных услуг или поставки товаров), подписанных заказчиком и обычно в объеме, который не должен быть меньше 100 млн руб., а также пакет документов, состоящий из финансовой годовой отчетности и анкетой – для брокера. И более длинный список – оформляя тендерный кредит через банк.

Ниже приведено познавательное видео о тендерных кредитах:

Тендерный кредит: где и как получить?

Очевидно, что в банке. Но при этом можно обратиться в банк напрямую или через брокера.

Успешные и авторитетные брокеры работают без комиссий, так как вознаграждение оплачивает им банк. И за привлечение новых клиентов, и за работу по оформлению документов на тендерный кредит. Но есть брокеры, которые могут в качестве вознаграждения потребовать от клиента единоразовую комиссию в размере 1% (или даже 2%) за оформление тендерного кредита.

Компетентные кредитные брокеры, оформляя тендерные кредиты, работают по более отложенной системе предоставления такого кредита. Поэтому, они быстро предоставляют ответы по выдаче и о получении тендерного кредита, при этом обходятся минимальным пакетом документов и помогают выбрать наиболее выгодный банк.

Преимущества тендерного кредита и его отличие от кредита на исполнение контракта

Предлагаем разобраться в преимуществах тендерного кредита и его отличии от кредита на исполнение контракта.

Тендерный кредит

Этап: подача заявки на участие

Задача: обеспечение заявки на участие в тендере

Специфика: выдается на счет в рамках ЭТП под конкретную процедуру

Тендерный кредит позволяет быстро получить денежные средства, необходимые для участия в закупке. Эти средства могут быть использованы только для обеспечения заявки и выдаются не на счет организации, а на счет ЭТП, где и проводится закупочная процедура.

[3]

Тендерный кредит особенно полезен для организаций, участвующих в нескольких процедурах одновременно. В подобной ситуации одновременное отвлечение части собственных средств из оборота компании может быть нецелесообразным или даже невозможным. В связи с этим использование кредита на обеспечение заявок — действительно хороший выход.

Напомню, что тендерный кредит предоставляется клиенту на срок проведения закупочной процедуры, а в случае победы заемщика и на срок подписания контракта. Как правило, комиссия за выдачу кредита не зависит от суммы займа, комиссия может зависеть от общего срока “заморозки” средств на ЭТП.

К преимуществам Тендерного кредита можно отнести: сжатый срок рассмотрения (от 1 дня), отсутствие необходимости в залоге, а также то, что все оформляется через Интернет.

Кредит на исполнение контракта

Этап: исполнение контракта

Задача: обеспечение исполнения контракта

Специфика: выдается на расчетный счет организации

Кредит на исполнение контракта – это целевой кредит, который выдается организации для пополнения оборотных средств и исполнения обязательств по контракту.

Основное отличие кредита на исполнение контракта онлайн от обыкновенного кредитования в банках – это скорость рассмотрения заявки и принятия решения. Чтобы получить кредит в банке, необходимо собрать большой пакет документов, провести ряд встреч и только после этого начать ждать решения о рассмотрении. Часто это слишком долгий срок ожидания. Для тех же, кому необходимо финансирование в моменте, и будет полезен кредит на исполнение контракта онлайн, который обычно выдается в течение нескольких дней.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ предоставляет клиентам специальные условия по оформлению тендерного кредита и кредита на исполнения контракта онлайн.

Источники


  1. ред. Суханов, Е.А. Том 1. Гражданское право. Общая часть; М.: Волтерс Клувер; Издание 3-е, перераб. и доп., 2013. — 720 c.

  2. Теория государства и права. — М.: Статут, 2007. — 128 c.

  3. Каландаришвили, З. Н. Актуальные проблемы правовой культуры российской молодежи / З.Н. Каландаришвили. — М.: ИВЭСЭП, Знание, 2009. — 172 c.
  4. Великородная, Л. И. Государственная регистрация юридических лиц: от создания до ликвидации / Л.И. Великородная. — М.: Московская Финансово-Промышленная Академия, 2011. — 304 c.
Что значит тендерное кредитование
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here