Как выглядит процедура банкротства ип

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Как выглядит процедура банкротства ип" с комментариями профессионалов. Все вопросы по теме вы можете задать нашему дежурному консультанту.

Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия

Любой способный человек стремиться организовать свое дело, которое приносило бы прибыль. К сожалению, современная экономическая ситуация часто приводит к тому, что частные предприниматели со временем не в состоянии содержать свой бизнес. Поэтому нередко в судах рассматривается такой вопрос, как процедура банкротства ИП. Что это такое и как все делается, вы узнаете в данной статье.

Общие понятия

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, которое может осуществлять свою деятельность в установленном законом порядке. При этом оно несет полную ответственность за всю свою собственность, а не только за то, что вложено в бизнес. Естественно, ИП должен быть зарегистрирован в государственных органах. При этом предприниматель не становится юридическим лицом.

Банкротство – это невозможность рассчитываться по долгам перед кредиторами. Если предприниматель не смог этого сделать в течение 90 дней с того времени, когда платежи должны были быть произведены, то можно начинать указанную процедуру. Вопрос о начале процесса рассматривается арбитражным судом посредством возбуждения специального дела, в ходе которого выясняется, имеет ли бизнес шанс на восстановление. Банкротство ИП (порядок, процедура, последствия и особенности вы узнаете далее) не является простым процессом с юридической точки зрения. Естественно, нужно разобраться во всех нюансах, чтобы не появились дополнительные проблемы.

Основания для проведения процедуры и ее особенности

Банкротство ИП – это достаточно непростой процесс, который разбирается в судебном порядке. Главным основанием для его начала считается несостоятельность предпринимателя платить по долгам. Кроме того, процедура обладает определенными особенностями:

[3]

1. Чтобы дело было возбуждено, требования кредиторов должны быть более 10 000 рублей. Для юридических лиц эта сумма будет значительно больше.

2. Если появляются новые обстоятельства, которые указывают на то, что предприниматель имеет план по возвращению долгов, то процедура может быть остановлена (или ее рассмотрение отложено на месяц). Естественно, свои разработки физическое лицо обязано представить на рассмотрение суда и кредиторов.

3. Заявление о начале процесса банкротства может направить в суд не только кредитор, но и сам ИП.

4. Если физическое лицо хочет сохранить свое имущество, то может быть введена процедура наблюдения. Часто она и применяется. Она помогает не только тщательно проанализировать состояние дел ИП, но и спрогнозировать дальнейшее развитие событий.

5. Суд может удовлетворить требования кредиторов на возмещение средств за счет имущества предпринимателя.

Банкротство ИП является поэтапной процедурой, которая прописана в законодательстве.

Причины банкротства

Перед тем как начать дело, нужно разобраться в том, почему возникла такая ситуация. Причин может быть много: заключенная сделка, которая привела к значительной утрате капитала, нестабильная финансовая ситуация в стране, мошенничество со стороны третьих лиц.

Банкротство физических лиц ИП может наступить и в том случае, если кредитор раньше времени потребовал вернуть вложенные средства. Каждый предприниматель может просто «прогореть». От банкротства не застрахован никто.

Кто может инициировать дело?

Итак, для того, чтобы процедура началась, необходимо подать заявление. Банкротство ИП может инициировать:

— Кредиторы, которые хотят потребовать возвращения своих средств.

— Индивидуальный предприниматель, который не может оплатить по счетам.

— Государственные органы, уполномоченные начать представленную процедуру.

В суд не имеют права обращаться те люди, у которых нет соответствующих требований, связанных с предпринимательской деятельностью должника.

Какие документы нужны?

Банкротство ИП требует первоначальной подготовки определенного списка бумаг. Вам потребуется:

— Документ, который подтверждает факт государственной регистрации вас как индивидуального предпринимателя.

— Справки, в которых указан состав имущества и его стоимость. При этом совершенно не имеет значения, какая у него форма собственности. Составить такой документ вы можете собственноручно. При этом вы вправе указать, на какое имущество не нужно накладывать арест.

— Список всех тех лиц, которым предприниматель не выплатил средства. Причем размер долга тоже указывается. Сюда же прикладываются справки, подтверждающие обязанности ИП.

— Перечень должников самого предпринимателя.

— Другие бумаги, на которые будет опираться заявитель в судебном заседании.

Как видите, процедура банкротства ИП подразумевает соблюдение всех правил, установленных государственными органами.

Особенности процедуры

Прежде всего нужно обратить внимание на сумму задолженности, так как она напрямую влияет на рассмотрение дела. Такую процедуру, как банкротство ИП, если нет имущества, достаточного для финансирования произведения дела, судья вправе приостановить. Возобновление возможно только после того, как выплаты по ней будут достаточными.

К имуществу, которым предприниматель отвечает по всем своим обязательствам, относится движимая и недвижимая собственность, личные вещи. Распоряжение владениями должника может быть осуществлено посредством конкурсного производства.

Учтите, что в случае с ИП можно применять мировое соглашение или другие процедуры. В случае с юридическим лицом это невозможно. Претензии кредиторов удовлетворяются за счет взысканного имущества должника. Причем все имеют свою очередь. Для выплаты собственность продается службой судебных приставов.

Если ИП удалось рассчитаться с кредиторами, то в дальнейшем он может уже не выполнять остальные обязательства. Учтите, что после того как процедура будет завершена, предприниматель утрачивает свой статус и государственную регистрацию. При этом он в течение года не может возобновить ее.

Стадии процесса

Закон о банкротстве ИП предполагает несколько этапов осуществления процедуры:

1. Наблюдение. Специалист, который не является заинтересованным лицом и имеет достаточно большой опыт в делах подобного рода, должен внимательно ознакомиться с документами ИП. Он должен проанализировать финансовое состояние лица и спрогнозировать возможность возврата долгов кредиторам.

2. Оздоровление экономического состояния предпринимателя. То есть составляется график, по которому должник должен рассчитаться с кредиторами. При этом производится восстановление платежеспособности.

3. Внешнее руководство. При этом индивидуальный предприниматель отстраняется от ведения бизнеса. Для управления имуществом назначается другое лицо.

[1]

4. Конкурсное производство. На этом этапе то имущество, которое было изъято у должника, продается. За счет этих средств погашаются его задолженности в полном объеме.

5. Мировое соглашение. Если все кредиты выплачены, то дело о банкротстве прекращается. При этом заключается специальное соглашение, которое доказывает, что ИП больше не имеет никаких обязательств.

Как видите, порядок банкротства очень строгий. Учтите, что эта процедура не позволит вам просто списать свои долги. Дело в том, что стоимость производства может даже превышать размер долга перед кредиторами.

Последствия процедуры

Теперь следует рассмотреть, что же будет после признания ИП банкротом. После завершения процесса наступают такие последствия:

1. Для ИП наступает срок выполнения обязательств.

2. Предприниматель лишается своего статуса и не может его возобновить продолжительное время.

3. После признания ИП банкротом все неустойки, штрафы или пеня перестает начисляться. Это не касается выплаты алиментов, а также возмещения вреда, который был причинен здоровью граждан.

Читайте так же:  Как получить статус мать-одиночка

Эти последствия банкротства ИП обязательны для всех.

Благодаря каким источникам финансируется процедура?

Если должник хочет объявить себя банкротом, он должен представить суду справку о наличии движимого и недвижимого имущества, которое может гарантировать финансирование процедуры. Если таких доказательств нет, то дело может быть прекращено или приостановлено. При этом должнику дается определенное время, за которое он должен найти финансы. В противном случае дело будет возвращено.

Следует учесть, что профинансировать производство могут и другие лица, заинтересованные в ликвидации ИП. При этом суд вправе обязать их положить на депозитный счет те деньги, которых по расчетам будет достаточно для осуществления рассмотрения дела.

Как удовлетворяются требования кредиторов?

Итак, порядок банкротства ИП предусматривает некоторые особенности погашения задолженностей. Существует определенная последовательность выполнения обязательств перед кредиторами:

— Прежде всего должны быть удовлетворены те требования, которые выдвигают лица, получившие вред здоровью или жизни. В первую очередь должны взыскиваться алименты, а также судебные затраты.

— Далее должна быть выплачена зарплата, а также другие суммы, предусмотренные трудовым договором ИП с сотрудниками.

— В последнюю очередь погашаются все остальные долги, которые не относятся к первым двум группам.

Теперь вы рассмотрели тему: «Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия». Как видите, этот процесс не является очень простым и быстрым. Поэтому перед его началом вам следует тщательно подготовиться. Желательно дополнительно проконсультироваться с юристом. Дело в том, что существует множество нюансов, которые могут усложнить и затянуть процесс еще больше. Однако в любом случае не старайтесь уйти от долгов таким способом. Это у вас вряд ли получится. Удачи!

Банкротство индивидуального предпринимателя — ИП: порядок, процедура, последствия

Порядок банкротства ИП с 1 октября 2015 года практически такой же, как и порядок банкротства физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, и бывших предпринимателей. Различием является необходимость опубликовать сведения о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве ИП не позднее, чем за 15 дней до даты подачи заявления. Указанные сведения публикуются через нотариуса в ЕФРСДЮЛ – Едином федеральном реестре сведений о деятельности юридических лиц. Этой публикации можно избежать довольно-таки просто, обратившись с ИФНС с заявлением о прекращении деятельности в качестве ИП. Статус ИП по заявлению Вы утратите через 5 дней, даже если есть долги по налогам. Долги по налогам ИП также спишутся в процедуре банкротства ИП.

Банкротство бывшего или действующего ИП не вызывает особых вопросов у судей, потому что банкротство ИП существовало в нашей стране и до принятия 1 октября 2015 года закона о банкротстве физических лиц. Индивидуальные предприниматели зачастую применяют упрощенную систему налогообложения и специальные налоговые режимы: ЕНВД (единый налог на вмененный доход) или патент. Обязанность по ведению бухгалтерского учета и применения контрольно-кассовой техники в таких случаях у ИП отсутствует. В связи с чем установить реальный размер дохода ИП на ЕНВД или патенте невозможно. Следовательно, не возникнет ситуация, когда Суд при банкротстве не освободит от долгов из-за низкой величины дохода, не позволяющей изначально платить по кредитам. Подобное решение имело место в деле о банкротстве гражданина Овсянникова из Новосибирска в начале 2016 года.

Стоимость банкротства ИП

Итоговая цена на банкротство ИП снизилась 1 октября 2015 года после вступления в силу новой редакции закона о банкротстве. Ранее вознаграждение арбитражного управляющего при банкротстве ИП составляло тридцать тысяч рублей в месяц, сейчас же – двадцать пять тысяч рублей за всю процедуру. Рассчитать полную стоимость банкротства ИП Вы можете в нашем калькуляторе стоимости банкротства.

Сроки банкротства ИП

В случае отсутствия имущества, сделок за последние 3 года средний срок банкротства ИП составляет 8 месяцев от подачи в суд заявления до «списания долгов». В случае наличия в собственности недвижимого имущества процедура банкротства ИП может затянуться, т.к. необходимо проводить оценку имущества, организовывать его продажу посредством электронных торгов.

Последствия банкротства ИП:

  • 5 лет не получится вновь объявить себя банкротом;
  • 5 лет при получении кредитов и займов Вам необходимо сообщать о недавнем банкротстве;
  • 5 лет не получится зарегистрироваться в качестве ИП, если при подаче заявления на банкротство Вы были в статусе ИП (этого можно легко избежать, закрыв ИП перед банкротством);
  • 3 года запрещено занимать должность директора;
  • Больше последствий при банкротстве ИП нет!

Как ИП объявить себя банкротом?

Обратитесь в компанию «Долгам.НЕТ» и получите подробный анализ Вашей ситуации на бесплатной консультации. Мы расскажем Вам об особенностях процедуры банкротства ИП, обозначим возможные сложности в Вашей ситуации, если они есть. Для Вас мы рассчитаем точную стоимость всей процедуры, расскажем из чего она состоит. Доверьте банкротство ИП настоящим профессионалам компании «Долгам.НЕТ»!

Как выглядит процедура банкротства ИП

Начиная с 01 октября 2015 года индивидуальных предпринимателей (сокращенно ИП) признают банкротами. В законе №127 ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)» глава 10 относится к банкротству физических лиц. Так как индивидуальные предприниматели также относятся к физическим лицам, эта статья также подходит и к ним. ИП можно считать банкротом, если он отвечает следующим признакам:

  • не может погасить долги перед кредиторами;
  • не может платить регулярные платежи.

К регулярным платежам относятся платежи по кредитам, заработная плата, налоги и т.д. К кредиторам относятся не только банки, но и поставщики товаров, услуг, арендодатели, сотрудники, государственные службы и т.д. Если возникла такая ситуация, индивидуальный предприниматель может подать на банкротство либо это может сделать кто-то из его кредиторов. Если индивидуальный предприниматель решил сам себя объявить банкротом, то ему необходимо пройти процедуру банкротства.

Процедура банкротства подробно описана в главе 10 закона №127-ФЗ «ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)». Для индивидуального предпринимателя порядок банкротства выглядит следующим образом:

  • Для начала необходимо подать заявление о банкротстве в Арбитражный суд;
  • Суд, рассмотрев заявление о банкротстве, назначает финансового управляющего. Нужно сказать, что индивидуальный предприниматель сам может выбрать такого человека;
  • Далее суд рассматривает ситуацию должника, а не сразу признает его банкротом. Суд постарается рассмотреть все возможные способы решения долговых обязательств на выгодных для всех сторон условиях, поэтому сначала будет рассмотрена возможность реструктуризации долга;
  • Если суд выяснит, что реструктуризация возможна, то будет составлен план по реструктуризации долга;
  • Если реструктуризация по каким-то причинам не возможна, то суд рассмотрит ситуацию с заключением мирового соглашения между сторонами, если и это не сработает, то тогда уже рассматривается возможность реализации имущества должника;
  • Далее идет реализация имущества должника;
  • Если ничего из вышеперечисленного не получилось, то должника признают банкротом.

Для того чтобы гражданину смогли реструктуризировать долг, у него должен быть как минимум один источник дохода и не должно быть судимости за преступления в экономической сфере. Если гражданин был привлечен к административной ответственности за хищение, умышленное уничтожение имущества, фиктивное банкротство или у него уже была реструктуризация в течение 8 лет до реструктуризации в настоящем времени, то реструктуризацию по закону сделать не смогут. Также должник не должен быть банкротом в течение 5 лет до реструктуризации.

Читайте так же:  Как выплачиваются алименты с зарплаты

Банкротство это не самый лучший вариант для ИП, так эта при этом он теряет очень многое:

  • банкротам больше не будут выдавать кредиты;
  • банкротам на период суда запрещен выезд за границу;
  • банкрот не может быть учредителем в каких-либо организациях;
  • банкрот не может заниматься предпринимательской деятельностью;
  • банкрот не может занимать руководящие должности в компаниях (например, быть генеральным директором или главным бухгалтером).

К банкротству следует прибегать, только в том случае, если остальные способы урегулирования финансовых проблем, недоступны. Есть и еще неприятные моменты, например, перед тем, как объявить должника банкротом, у него потребуют документы о сделках, совершенных за последние 3 года. Причем какие-то из сделок, совершенных в течение этих 3 лет, могут быть признаны недействительными. Если у финансового управляющего какие-то сделки вызывают сомнения, он может их оспорить. Оспорить можно следующие виды сделок:

  • договор купли-продажи;
  • договор дарения;
  • брачный договор;
  • оплата налогов;
  • соглашение о разделе совместного нажитого имущества супругов;
  • банковские операции;
  • мировое соглашение;
  • другие сделки.

Ситуации, при которых сделки выглядят подозрительно с точки зрения закона:

  • передача имущества производилась между близкими родственниками;
  • цена договора оказалась занижена;
  • после сделки материальное положение должника ухудшилось;
  • к моменту сделки должник уже был несостоятельным.

Поэтому, если индивидуальный предприниматель решит спасти свое имущество от банкротства каким-либо из перечисленных способов, то у него это может и не получиться. Что касается реализации имущества, то не все имущество попадает под конкурсную массу. Под реализацию не попадает следующее имущество:

  • жильё, если оно является единственным жильем гражданина;
  • личные вещи;
  • предметы домашнего обихода;
  • инструмент, с помощью которого гражданин зарабатывает.

Подать на банкротство, как уже говорилось выше, может подать не только сам должник, но и его кредитор, поэтому, если у должника есть долги по налогам или взносам в Пенсионный фонд, на его банкротство могут подать налоговая и Пенсионный фонд. Процедура банкротства здесь точно такая же, как было описано выше. Особенность здесь в том, что при банкротстве и реализации имущества должника существует очередь кредиторов. Долги погашаются согласно этой очереди. Порядок очередности кредиторов установлен статьей 213.27 закона №127 ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)». Согласно этой статье долги по налогам уплачиваются в порядке четвертой очереди.

Сроки, связанные с банкротством ИП

Заявление о банкротстве суд принимает в течение 1-2 месяцев с момента подачи заявления. После назначения финансового управляющего срок объявления банкротом составляет 5 дней. В течение 5 дней должна быть размещена информация о банкротстве должника в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, еще в течение 10 дней эта же информация должна быть размещена в газете «Комменсантъ». После размещения данной информации в открытых источниках, финансовый управляющий должен составить список кредиторов на это дается 2 месяца. Если суд утверждает решение проблемы с помощью реструктуризации, то должнику дается 3 года, чтобы уладить свои финансовые дела. Если же дело дошло до реализации имущества, то эта процедура может длиться 4-6 месяцев. После расчетов с кредиторами, должник будет признан банкротом в судебном порядке и освобожден от долгов.

Последствия признания ИП банкротом

Чтобы взвесить все плюсы и минусы банкротства, необходимо прочитать статью 216 закона №127 ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)». В ней прописаны все последствия признания ИП банкротом. Все эти последствия действуют в течение 5 лет, после того, как его признают банкротом. Безусловно, в банкротстве есть и свои плюсы, например:

  • прекращается начисление пеней, штрафов и т.д.;
  • снимаются все аресты со счетов и имущества должника;
  • исчезают обязательства, оставшиеся после реализации имущества должника;
  • даже если у должника ничего нет, процедура банкротства все равно произойдет и все его долги спишутся.
Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Поэтому прежде принять это решение, нужно хорошо все взвесить.

Банкротство ИП — порядок процедура последствия банкротства ИП

Непредвиденные обстоятельства могут случиться с каждым предпринимателем, вне зависимости от коммерческой деятельности. Никакой бизнес небезопасен от неудачи и последующих его последствий. Основная особенность банкротства заключается в том, что новоиспеченный должник обязан отвечать перед кредиторами.

Как оформить банкротство ИП

Для оформления разорения вам понадобится следующие документы:

  • удостоверение о регистрации;
  • полный список кредиторов и сумма задолженности перед ними;
  • документы, которые смогут подтвердить стоимость вашего имущества;
  • другие документы, подтверждающие финансовый крах должника.

Процедура наблюдения при банкротстве поможет правильно выйти из сложившейся ситуации, при этом понести максимально маленькие потери.

Процедура банкротства ИП

Прежде чем начать процедуру по оформлению банкротства, убедитесь, что у вас для этого есть все причины. Сущность процедуры банкротства можно распознать по трём основным фактам, которые сулят вам о том, что пора признать свою несостоятельность:

  • платёж по долговым обязательствам превосходит стоимость всего имущества должника;
  • вся сумма всех невыполненных требований, которые были выражены физическому и юридическому лицу превосходит 10 тысяч рублей;
  • невозможность возвращения долга в течение 3 месяцев, начиная с того момента, когда предприниматель обязался их исполнить в силу закона, либо подписанного договора.

Все эти три случая свидетельствуют о вашем разорении. Стоить помнить, что являетесь не только физическим лицом, но и юридическим, следовательно, ожидают соответствующие последствия. Данная процедура обычно начинается с обращения ИП в Арбитражный суд по месту жительства с документом, подтверждающий банкротство.

Соответствующее заявление может быть подано не только вами, но и любым из кредиторов, либо государственным органом, реализовывающим сбор обязательных платежей. Должник представит себя с более выгодной стороны, в случае самостоятельного оформления документа.

Процедура банкротства ИП с долгами перед налоговой

Для того, чтобы должник смог закрыть частную фирму и публично объявить о несостоятельности ему предстоит пройти через полную налоговую проверку.

В первую очередь они оповестят вас, что закрыть предприятия без погашения долга невозможно. Во время их визита, будет оформлен документ, по которому будет ясно отражаться полная сумма долгов по налогам.

Однако, если закрытие фирмы не входит в ваши планы, предлагаем ознакомиться со специальным планом, придерживаясь которого должник сможет избежать принудительного закрытия бизнеса.

  1. Ип должен выполнить все требования перед кредиторами.
  2. Начать выплату долгов необходимо не позднее месяца.
  3. Процесс выплачивания кредита обязательно следует осуществлять строго ежемесячно, равнозначными долями.

Сколько времени занимает процедура банкротства

После поступления документа о признании ИП дефолта, в течение 5 дней, судья арбитражного суда обязан вынести решение. Оно будет направлено заявителю, должнику и самоуправляемому учреждению арбитражных управляющих, которые будут назначены временными управляющими.

В пределах 15-30 дней, начиная со дня вынесения определения, будет назначена дата рассмотрения обоснованная на требованиях от заявителя к должнику.

Читайте так же:  Ипотека банка возрождение

Дело в суде может разбираться на протяжении 7 месяцев. Срок будет зависеть от того, придут ли стороны к общему соглашению, которое удовлетворит обе стороны о порядке действия и графике погашения имеющейся задолженности.

Прекращение процедуры банкротства

Процесс по делу о разорении может быть остановлен по следующим причинам:

  • возобновление платежеспособности должника;
  • полное удовлетворение предъявленных условий каждого из кредиторов;
  • признание требования заявителя необоснованными;
  • в случае отказа кредиторов от предъявленных требований;
  • отсутствие необходимых средств на выплату судебных расходов;
  • если требования по выплате долгов не выполняются, производится арест имущества. То есть, со дня ареста, частник больше не в состоянии распоряжаться своей собственностью. Список имущества, на который арбитражный суд сможет направить взыскание, ИП будет составлять самостоятельно.

Последствия банкротства ИП

Последствия банкротства ожидают каждого бизнесмена. Разница лишь в том, что для кого-то они будут минимальны, а кому-то грозит более значительный исход данного процесса.

Основные последствия:
Потеря всех лицензий, так как государственная регистрация аннулируется и утрачивает свою силу.
С момента вынесения решения, гражданин на протяжении 1 года не сможет зарегистрироваться в качестве ИП.
Каждый ИП будет отвечать по накопленным долгам не только как владелец бизнеса, но и непосредственно, как гражданин.

Банкротство ИП (несостоятельность) – индивидуального предпринимателя

Банкротство ИП, как процедура, напоминает банкротство гражданина (физического лица), но, тем не менее, имеет целый ряд особенностей. При наличии у предпринимателя долгов, связанных с ведением бизнеса, ему придется выбирать – проходить процедуру как физическое лицо или как ИП. Условия для банкротства одинаковые, разница в последствиях, и серьезная.

Шаг 1. Выбираем, какую процедуру банкротства предпочесть: ИП или физического лица

Если есть желание в дальнейшем заниматься бизнесом, нужно вступать в процесс в качестве обычного гражданина. Банкротство ИП не позволит в течение 5 лет повторно зарегистрироваться в аналогичном статусе, учредить юридическое лицо или занять в нем управленческую должность. Идти на банкротство в качестве физического лица – тоже не всегда выгодно предпринимателям. Они не утратят право заниматься коммерческой деятельностью, но не смогут в ближайшие 5 лет получить заем или кредит, не указав о своем банкротстве.

Помимо анализа последствий, необходимо учитывать:

  • банкротство ИП возможно только, если требуемый размер долга числится на ИП – вытекает из предпринимательской деятельности;
  • когда условий (признаков) банкротства индивидуального предпринимателя (бизнеса) нет, но зато они есть у гражданина, являющегося ИП, придется проходить процедуру признания несостоятельности физического лица;
  • при банкротстве ИП кредиторы физического лица также вправе предъявить свои требования, и вопрос со всеми долгами, таким образом, может быть урегулирован в рамках одного процесса.

Шаг 2. Анализируем ситуацию, наличие признаков банкротства и риски

Итак, вы приняли решение идти на процедуру банкротства ИП. Сразу отметим, что ее порядок не будет отличаться от порядка, предусмотренного для банкротства граждан – он единый, регулируется Главой X Закона о банкротстве.

Планируя банкротство, необходимо определить:

Главная цель сбора и анализа информации – разработать самый эффективный план банкротства, снизить издержки, расходы и убытки, сократить количество рисков и минимизировать оставшиеся, постараться выйти из процедуры с минимумом негативных последствий.

Как ИП признать себя банкротом: процедура банкротства ИП

Действующее законодательство о несостоятельности определяет, по какому порядку происходит процедура банкротства ИП, а также ее последствия для самого предпринимателя. Основное, на что следует обратить внимание, – это необходимость правильно оформить документы и подать их в суд.

Банкротство предпринимателей

Данной теме выделен параграф из главы закона, который четко прописывает все шаги и действия, которые необходимо сделать гражданину, чтобы объявить себя банкротом. Только все же есть свои особенности. Рассмотрим, как ИП признать банкротом.

Само понятие банкротства определяется в законе как невозможность индивидуального предпринимателя выполнить все взятые на себя обязанности по договорным правоотношениям.

Речь идет именно о финансовой стороне вопроса. Задолженность по кредитам, а также перед поставщиками, другими партнерами и контрагентами, которая имеет затяжной характер, может свидетельствовать о финансовой несостоятельности.

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя включает в себя такие шаги:

  • Оформление документов для подачи в суд.
  • Подача документов в суд и начало рассмотрения дела.
  • Открытие конкурсного производства.
  • Аннулирование всех разрешений и лицензий, ранее выданных предпринимателю.
  • Прекращение государственной регистрации ИП.

Как заявить о несостоятельности

Первым шагом является подготовка и подача заявления о банкротстве ИП. Его может подать сам субъект предпринимательства, если он понимает, что не сможет погасить все свои долги. Также закон предоставляет возможность подать заявление о банкротстве предпринимателя его кредиторам, налоговой службе или другим органам государственной власти.

Такая возможность появляется у обозначенного круга лиц только после наступления срока выполнения обязательств должником. И не раньше, чем через 3 месяца после того, как эти обязательства не были должным образом выполнены предпринимателем. Кроме того, процедура банкротства ИП начинается лишь в ситуации, когда размер его непогашенных долгов превосходит стоимость его активов.

Особенностью установления факта неплатежеспособности предпринимателя является невозможность это оформить во внесудебном порядке.

Только арбитражный суд может принять соответствующий судебный акт, который установит факт невозможности должника погасить свои долги в связи с тем, что ни имущества, ни активов у него для этого нет.

А вот орган госрегистрации только на основании судебного акта, вступившего в законную силу, может ликвидировать предпринимателя-банкрота. Таким образом, еще до того, как объявить ИП банкротом, его кредиторам следует сначала обратиться в суд.

Рассмотрение дела о банкротстве

Законодательство определило, что не только те кредиторы, которым задолжал ИП, могут заявить о своих требованиях. Это могут сделать в ходе применения процедур в деле о банкротстве и те физические/юридические лица или государственные органы, обязательство перед которыми возникло у субъекта предпринимательства не в ходе бизнес-деятельности. Такое положение установлено ввиду того, что индивидуальный предприниматель отвечает по своим обязательствам всей своей собственностью.

Как видим, предусмотренная процедура банкротства предпринимателя достаточно длительна, и не может послужить простой формальностью для ухода от долгов.Чтобы суд принял заявление, необходимо подкрепить его следующими документами:

  • Свидетельство ИП о государственной регистрации.
  • Информацию обо всех задолженностях и невыполненных обязательствах, а также о кредиторах.
  • Письменные доказательства наличия просроченных долгов (копии договоров, претензий, актов и т.п.).
  • Письменные доказательства отсутствия возможности погасить долги.
  • Документы на имущество должника, в том числе информацию по текущим счетам и депозитам (опись и состав, стоимость активов).

Особенное внимание стоит обратить на то, что оценка имущества подлежащего банкротству предпринимателя должно быть оценено специалистом, а не со слов заявителя.

Закрытие предпринимательства через банкротство

Ошибочно полагать, что прекращение бизнеса путем признания себя банкротом является для физического лица – субъекта предпринимательства – крайне выгодным. Зачастую затратная часть намного превышает саму задолженность, так как при оформлении банкротства ИП все расходы несет именно он.

Читайте так же:  Как списать задолженности по пеням

Денежные средства, которые тратит должник при подаче заявления в суд, включают в себя не только госпошлину, а также расходы на оплату услуг конкурсного управляющего и оценку имущества.

Самому ИП не нужно каким-либо еще особым образом оформлять свой статус банкрота. Запись в реестр должен будет вносить уполномоченный орган, после того, как на его адрес поступит соответствующее решение суда. При этом в течение одного года этот гражданин не сможет быть предпринимателем.

Еще одним затратным моментом при закрытии бизнеса ИП путем банкротства является аннулирование всех лицензий и разрешений, на которые также были потрачены немалые денежные средства. А если выяснится, что, к примеру, должник решил оформить фиктивное банкротство, он несет ответственность в соответствии с нормами действующего законодательства.

Банкротство ИП

Процедура признания ИП банкротом отличается от процедуры в отношении юридических лиц. Это обусловлено тем, что ИП является физическим лицом. В отличие от ООО и других юрлиц, ИП рискует личным имуществом.

Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если:

  • сумма его задолженности превышает стоимость принадлежащего лицу имущества;
  • сумма неудовлетворенных предпринимателем требований превышает 10 тысяч рублей;
  • предприниматель не может выполнить свои финансовые обязательства три месяца подряд.

Процедура банкротства ИП значительно упрощена, но это не означает, что процесс протекает легко и быстро.

Закрытие ИП: банкротство

Закрыть ИП можно довольно просто, подав заявление установленного образца в налоговый орган. Если предпринимательская деятельность оказалась не очень успешной, то необходимо инициировать процедуру банкротства. В некоторых случаях признание себя банкротом — единственный выход для предпринимателя. Это актуально, если у ИП имеются долги перед банковской организацией, которые владелец бизнеса выплатить не может из-за отсутствия средств. Заявления о банкротстве принимает арбитражный суд. Инициатором процедуры может быть как сам владелец бизнеса, так и его кредитор.

Заявление о банкротстве ИП

Заявление о банкротстве ИП подается в арбитражный суд:

  • самим предпринимателем;
  • его кредитором.

Предприниматель имеет возможность сам инициировать процедуру, однако не все владельцы бизнеса готовы признать свою несостоятельность. Если бизнесмен просрочил оплату счетов на две недели (14 дней), его кредитор может сам обратиться в суд. Для этого надо заполнить заявление установленного образца. Образец заявления можно найти в свободном доступе в Интернете.

Как оформить банкротство ИП

Чтобы оформить банкротство ИП, необходимо заполнить заявление и подать документы в арбитражный суд по месту жительства предпринимателя. При этом нужно соблюдать ряд правил, прописанных в ст. 27 и 33 Арбитражного процессуального кодекса. В заявлениям такого рода предъявляются те же требования, что и к стандартным заявлениям иска. Содержание заявления во многом зависит от того, кто именно подает документ: сам предприниматель или финансовая организация (кредитор). Если заявление составлено неправильно, то его вернут со всеми документами, которые были приложены. В этом случае заявление можно позже подать повторно.

Особенности банкротства ИП

Банкротство ИП — процедура более простая по сравнению с банкротством юридических лиц. Процесс упрощен по той простой причине, что ИП является физическим лицом. Предприниматель, закрывая ИП, может сам подать заявление в арбитражный суд, составив его в соответствии с правилами, прописанными в статьях Арбитражного кодекса РФ. Решение суда становится известно в течение пяти дней с момента подачи заявления. Если документ был составлен неправильно, то его придется переписать. Инициировать процедуру банкротства имеет право и кредитор предпринимателя. В этом случае заявление будет выглядеть иначе.

Порядок банкротства ИП

Процедура банкротства ИП может быть иниицирована самим предпринимателем или его кредитором. Кредитору стоит знать, что заявление в Арбитражный суд подавать бесполезно, если предприниматель уже утратил свой статус ИП. В этом случае документ вернут истцу. Если предприниматель сохранил свой статус на момент подачи заявления, то в течение пяти дней в Арбитражном суде документы рассматриваются, после чего выносится решение по делу. По закону предприниматель сам обязан подать в суд заявление о банкротстве, если он не может оплачивать счета и не справляется с долгами. Когда владелец бизнеса сам обращается в суд, он несет меньше расходов.

Последствия банкротства ИП

Когда судебное решение оглашено, начинается так называемое конкурсное производство. Последствия банкротства для предпринимателя могут быть разными:

  • предприниматель может потерять право на восстановление ИП на срок до 12 месяцев;
  • у дельца могут временно приостановить действие лицензий;
  • суд имеет право потребовать выплаты штрафных санкций и других денежных отчислений;
  • с момента банкротства прекращается начисление процентов на сумму задолженности.

Частенько для кредитора намного выгоднее мировая с бизнесменом. Предприниматель, находясь на грани банкротства, обычно просто не имеет средств для выплаты издержек по суду. Эти издержки придется покрывать кредитору.

Признание банкротства ИП

Признать ИП банкротом может только Арбитражный суд. Чтобы закрыть предприятие, бизнесмену необходимо обратиться в суд с соответствующим заявлением. Подать иск на ИП может и финансовая организация. В некоторых ситуациях разумнее пойти на мировую, это выгодно самим кредиторам. Если процесс будет продолжаться, то кредитор рискует потерять свои сбережения. Чтобы признать ИП банкротом, суду достаточно пяти дней.

Сколько стоит банкротство ИП

Стоимость банкротства ИП зависит от тех целей, которые преследует инициатор процедуры. Расценки колеблются в пределах от 15 тысяч до 1 млн. рублей. Устанавливая расценки на услуги, компании ориентируются на объем работы, которую предстоит проделать. Предпринимателю выгоднее первым инициировать процедуру банкротства, потому что в этой ситуации он сможет самостоятельно выбрать арбитражного управляющего. Стоимость услуг можно вычислить, умножив ежемесячные траты на количество месяцев, в течение которых будет вестись дело. К этой сумме нужно еще прибавить текущие расходы по банкротству.

Стадии банкротства ИП

Первой стадией при банкротстве ИП является наблюдение. В этот период бумаги ИП анализирует компетентный специалист. Он же определяет финансовое состояние предпринимателя. Когда процедура завершена, результаты наблюдения подаются в суд. В суде могут вынести решение о санации или конкурсном производстве. Процедура санации подразумевает дополнительные денежные вливания со стороны кредиторов. Она осуществляется исключительно по согласию держателей капитала. Если было решено провести конкурсное производство, то у предпринимателя изымается и реализуется имущество. Правда, список ценностей для реализации ограничен.

Основания признания ИП банкротом

Основания признания ИП банкротом регулируются и прописаны в ФЗ О банкротстве. По сути, индивидуальный предприниматель может считать себя банкротом, такую же оценку справедливо дают его кредиторы, в случае, если принятые по договору кредитования обязательства о своевременности осуществления выплат физическое лицо производить не может. Существует факт просрочки, любые платежи отсутствуют. Дополнительно ИП не имеет средств для погашения основных долгов перед государством (налоги, обязательные отчисления).

В судебном порядке вопрос относительно присвоения индивидуальному предпринимателю статуса банкрота решается на основании поданного от основного кредитора или непосредственно от должника заявления в установленной форме. Запрос сопровождается предоставлением подтверждающих документов, отчетов, справок, иных документов по требованию суда. На основании факторов, усугубляющих положение заемщика (невозможность ведения деятельности после реализации имеющегося у него имущества для покрытия долга кредиторам, недостаточность вырученных средств для оплаты долгов, невозможность выполнения обязательных платежей после погашения займа) выносят решения о банкротстве ИП.

Читайте так же:  Кто может стать участником аукциона по банкротству условия участия в торгах

Кто может инициировать банкротство ИП

Закон О банкротстве определяет основания признания предпринимателя банкротом и описывает, кто может инициировать банкротство ИП. Инициаторами всегда являются заинтересованные лица, которыми по делу о банкротстве ИП выступают один или несколько банков или иных кредиторов, не получающих в течение более чем трех месяцев причитающихся платежей с указанными в договоре процентами. Подать заявление о признании себя банкротом может и сам хозяйствующий субъект, не видящий иной возможности реструктуризации долга.

В числе участников могут выступать также представители местной или государственной власти. Следует понимать, что в ходе процесса должны быть в максимальной степени удовлетворены права и требования всех сторон: должника, кредиторов и государства.

Документы, необходимые для возбуждения дела

Документы, необходимые для возбуждения дела о банкротстве индивидуального предпринимателя содержат длинный перечень, в основе которого — соответствующее заявление с просьбой о признании лица банкротом от ИП или других сторон, обозначенных в законе как имеющих такое право.

Перечень: документы, подтверждающие регистрацию и деятельность ИП, список компаний-кредиторов и частных лиц с приложением договоров или долговых расписок включая графики погашения, копии свидетельств о правах собственности на недвижимость, справки обо всех видах финансовых поступлений, о семейном положении, наличии детей, других существующих обязательствах, перечень и опись имущества. В том числе в исходе дела помогут любые дополнительные ведомости, доказывающие несостоятельность должника обеспечить накопившуюся сумму долга.

План погашения задолженности

К перечню предоставленных для судебного разбирательства документов, являющихся основанием для признания ИП банкротом, может быть приложен план погашения задолженности. Наличие такого документа говорит о поиске рациональных путей разрешения вопроса реструктуризации долга полюбовно. План представляет собой табличный или графический материал равномерного погашения задолженности перед кредитными организациями, составленный на основе текущих финансовых возможностей должника. Должен содержать графу об оставшихся средствах на жизнь должника и содержание его семьи. Если суд одобрит такой вариант погашения долга, дело будет отсрочено на 3 месяца.

При отсутствии плана погашения задолженности, судом может быть предложен собственный график реструктуризации долга ввиду имеющихся доходов. При невидении возможности расплаты по долгам, ИП объявляют банкротом. В таком случае долги будут расписаны по важности и в долях, указанных в решении арбитражного суда.

Российское законодательство о банкротстве

Российское законодательство о банкротстве представлено основным законодательным актом — ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)». Законом предусмотрено не подтверждение статуса банкрота физических лиц и компаний, а предприятие различных мер по выведению субъектов из кризисного состояния, восстановлению платежеспособности, изысканию путей, способствующих погашению накопившихся долгов.

В ряде случаев, когда несостоятельность должника подтверждена и иного пути, как списание долга и распродажа имущества, Арбитражным судом лицо все же признается банкротом. Закон должен обеспечить выполнение в равной доле интересов всех сторон процесса. Заемщик на стадии выяснения банкротства или уже признанный банкротом не остается без жилья, выплаты, с него изымающиеся, — средства, которые остаются в пользовании его и семьи после вычитания расходов на жизнь. Кредиторы получают возможность вернуть долги через процедуру реструктуризации долга, при неимении такой возможности — за счет средств, полученных от распродажи имущества должника на торгах.

[2]

Имущество ИП в ходе процедуры банкротства

Имущество ИП в ходе процедуры банкротства является собственностью должника, но подлежит описи и не может быть передана в распоряжение третьим лицам. При вынесении решения о несостоятельности заемщика оплачивать долги по кредитным обязательствам, службой судебных приставов производится взыскание недвижимости, транспортных средств, любого иного имущества ответственного лица.

В перечне исключенных к взысканию объектов и вещей являются непосредственно жилье индивидуального предпринимателя, ставшего банкротом. Одна единица недвижимости (дом, квартира, иной объект) остаются за собственником, если это единственное пригодное для жизни место проживания. Земля, на которой расположен дом, также является неконфискуемым участком. Не изымают личные вещи физического лица (кроме драгоценностей, ценных предметов искусства), а также предназначенное для профессиональных занятий имущество (кроме дорогого, стоимостью от 100 МРОТ). Неприкасаемыми остаются продукты питания, денежные средства в сумме меньше прожиточного минимума. Весь перечень перечислен в статье 446 ГПК РФ, п. 1.

Роль арбитражного управляющего

Арбитражный управляющий — необходимое в деле о банкротстве проверяющее, контролирующее лицо, выбираемое из списка кандидатов подавателем заявления на признание должника банкротом. Таким образом, арбитражный адвокат представляет интересы стороны-заявителя.

В случаях, когда индивидуальный предприниматель самостоятельно подает прошение о признании статуса банкрота, роль арбитражного управляющего состоит в тщательном изучении финансового положения заявителя, изыскании путей для восстановления кредитоспособности и финансового оздоровления. Иначе управляющий создает стратегию проведения банкротства с минимизацией потерь. Арбитражный управляющий, принятый со стороны кредитора, должен максимизировать выигрыш кредитной организации в сделке.

Завершение процедуры банкротства

Процедура банкротства может быть завершена без вынесения решения о банкротстве должника. В некоторых случаях дело откладывают на определенный срок, проверяя возможность индивидуального предпринимателя осуществлять платежи по кредиту, одобренные и реструктуризированные в суде. Иногда управляющий может изыскать способ финансового оздоровления деятельности хозяйствующего лица, тогда дело о банкротстве прекращают или откладывают.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Завершение процедуры банкротства ИП для всех случаев признания лица банкротом одинаково. На имущество должника накладывают арест и распродают на торгах. Долги распределяют среди кредиторов. Непокрытые долги подлежат списанию и не могут быть востребованы после решения суда.

Источники


  1. Профессиональная этика сотрудников правоохранительных органов; Щит-М — М., 2011. — 384 c.

  2. Марченко, М. Н. Теория государства и права в вопросах и ответах. Учебное пособие / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2014. — 240 c.

  3. Юсуфов, А. Г. История и методология биологии / А.Г. Юсуфов, М.А. Магомедова. — М.: Высшая школа, 2014. — 238 c.
  4. Новое в судебном законодательстве Российской Федерации. — М.: Омега-Л, 2017. — 128 c.
  5. Мачин, И. Ф. История политических и правовых учений. Учебное пособие для прикладного бакалавриата / И.Ф. Мачин. — М.: Юрайт, 2016. — 220 c.
Как выглядит процедура банкротства ип
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here