Кредитные рейтинги банка уралсиб

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Кредитные рейтинги банка уралсиб" с комментариями профессионалов. Все вопросы по теме вы можете задать нашему дежурному консультанту.

Рейтинг банка Уралсиб — динамика изменения активов, вкладов и кредитов

Уралсиб занимает 20 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов.

В августе 2019 Уралсиб располагался на 21 месте, таким образом, за месяц произошел рост на 1 позицию в рейтинге.

Активы банка — это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку. Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации.

Динамика активов — один из основных показателей эффективности банка, по которому, в том числе, можно оценить его кредитоспособность, стабильность и надежность.

Информация о банке

«Уралсиб» начал свое существование в 1993 г. в качестве инвестиционно-кредитного банка «Башкредитбанк». Он был организован правительством Башкирии и осуществлял деятельность в форме ТОО. В 1998 г. форма ведения бизнеса изменилась на ОАО. До 2000 г. башкирское правительство являлось единственным собственником. К системе страхования вкладов банк присоединился в 2005 г.

В 2002 г. руководство банка приняло решение о расширении его присутствия в регионах. В этот период произошла смена его названия на ОАО «Урало-Сибирский Банк» (Уралсиб). В связи с расширением им были приобретены контрольные пакеты 6 кредитных организаций.

В 2004 г. финансовая корпорация «НИКойл», принадлежащая Н. Цветкову, купила более 72% акций банка. На тот момент нефтяная компания уже владела рядом организаций, в число которых входили банк «Родина», Брянский Народный банк, брокерская компания и некоторые другие. В 2005 все банковские организации, находившиеся в ее собственности, были объединены и продолжили свою деятельность под наименованием «Уралсиб». Главный офис новой структуры переехал в Москву. Сама корпорация сменила свое название на «Финансовая компания «Уралсиб».

Со второй половины 2015 г. банк осуществляет деятельность в форме ПАО. До конца 2015 г. 97% его акций принадлежало ФК «Уралсиб». Ключевым выгодоприобретателем корпорации является Н. Цветков, бывший топ-менеджер нефтяной компании «Лукойл».

Проблемы «Уралсиба» привлекли внимание игроков рынка в 2014 г. Они послужили поводом для инициации Центробанком проверки его деятельности, которая состоялась в следующем году. В ходе нее было выявлено недоначисление резервов на сумму порядка 9,9 миллиарда рублей. В начале 2015 г. финучреждение провело эмиссию субординированных облигаций, что позволило ему привлечь средства в размере $77,3 миллиона. Ранее выданный ему кредит на суму $71,6 миллиона был переоформлен в бессрочный долг. Однако это не помогло полностью исправить его положение.

В III квартале 2015 г. основным собственником фининститута Н. Цветковым было сделано финансовое вливание в его капитал на сумму 15,2 миллиарда рублей (из которых в форме денежных средств была предоставлена лишь часть). В общей сложности в том году владельцем было вложено в банк более 17 миллиардов рублей, без учета списанного субординированного займа. Эти действия способствовали увеличению капитала кредитной организации до 39,7 миллиарда рублей.

В октябре 2015 г. Банком России совместно с Агентством по страхованию вкладов была проведена проверка финансового учреждения. Ее итоги были найдены удовлетворительными – по мнению Банка России, «Уралсибом» были соблюдены рекомендации, данные акционеру и высшему руководству. Последние, главным образом, затрагивали увеличение резервов кредитной организации и, соответственно, рост ее капитализации. Регулятор отметил, что до конца 2015 г. «Уралсибу» следует провести переоценку непрофильных активов и позаботиться о привлечении инвестиций. В течение 2015 г. Банком России контролировался процесс финансового оздоровления банка. Когда Цветков оказался не в силах далее поддерживать организацию в финансовом плане, регулятор привлек к сотрудничеству Агентство по страхованию вкладов. По оценке Центробанка, капитал «Уралсиба» нуждался в дополнительных 44 миллиардах рублей.

В конце 2015 г. советом директоров Банка России был утвержден план АСБ по предотвращению банкротства финансового учреждения. В качестве инвестора выступил предприниматель В. Коган, владеющий крупной долей в предприятии «Нефтегазиндустрия», в прошлом работавший в банковском секторе. Им было приобретено более 80% акций «Уралсиба», которые, как утверждают источники, достались ему по символической цене. Доля Н. Цветкова уменьшилась примерно до 15%. В рамках санации банка Агентство по страхованию вкладов обязалось предоставить кредитные средства в размере 81 млрд рублей. Также было принято решение о списании субординированных кредитов фининститута на сумму 14,2 миллиарда рублей.

После появления у банка нового инвестора в лице В. Когана прежние руководители, включая Н. Цветкова, начали уходить из организации.

«Уралсиб» владеет в общей сложности 330 точками продаж (включая 6 филиалов, расположенных в регионах). Его сеть банкоматов насчитывает свыше 2,6 тысячи устройств. Также у него действует порядка 520 терминалов оплаты и 26 400 POS-терминалов.

Клиентами банковской организации являются свыше ста тысяч юридических лиц и более пяти миллионов граждан. Клиентам доступно:

  • Персональное банковское обслуживание
  • Финансирование торговой деятельности
  • Вложение средств в ПИФы
  • Лизинг
  • Операции с драгоценными металлами и др.

Подробная информация о Уралсибе, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов Уралсиба: кредиты, вклады, карты, курсы валют.

Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»

Головной офис

г. Москва, ул. Ефремова, д. 8

Номера телефонов
Официальный сайт

О банке Уралсиб в России

Справочная информация

Регистрационный номер: 2275

Дата регистрации Банком России: 28.01.1993

Основной государственный регистрационный номер: 1020280000190 (08.08.2002)

Уставный капитал: 29 823 972 473,60 руб.

Лицензия (дата выдачи/последней замены):
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (10.09.2015)
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (10.09.2015)

Участие в системе страхования вкладов: Да

Один из наиболее крупных банков федерального значения — “Уралсиб” был основан в 1988 году. Управляющий офис этого банка расположен в Москве, еще один центральный офис находится в Уфе. Генеральным пакетом голосующих акций владеет “Нефтегазиндустрия” (82%).

Основными направлениями деятельности “Уралсиб” определяет:

  • Корпоративный бизнес (кредиты “Уралсиб”, депозиты, полный спектр услуг);
  • Розничный бизнес: кредитные карты, кредиты и все группы вкладов);
  • Банковские инвестиции;
  • Валютные операции и деятельность с ценными бумагами.

Его сеть представлена в 7 округах и в 2/3 всех округов РФ. Она насчитывает 6 филиалов и более 270 отделений. На территории России действуют более полутора тысяч банкоматов “Уралсиб”, более 500 терминалов и более 23 тыс. POS-терминалов. “Уралсиб” также поддерживает более 100 партнерских банков сети ATLAS, которая располагает более 5000 банкоматов.

Читайте так же:  Экзамен на получение рвп

Банк имеет расширенную клиентскую базу. Он также выступает участником мировых платежных систем Visa и MasterCard, American и Union Card, “Универсальная электронная карта” и НСПК и обслуживает все карты банков партнеров (4,5 млн. карт).

Уралсиб — крупнейший универсальный банк России, занимающий лидирующие строчки рейтинговых агентств.

Наблюдательный совет возглавляет председатель Николай Цветков. Также в совет входят Ильдар Муслимов, Айрат Гаскаров, Дуглас Гарднер, Илкка Салонен, Наталия Раевская, Денис Коробков, Наталия Зверева, Александр Толкачев.

В правление входят председатель Илкка Салонен, Айрат Гаскаров, Владислав Ваевский, Константин Колпаков, Алексей Сазонов, Анна Трегубенкова, Алексей Гонус, Светлана Бастрыкина.

ОАО «Банк Уралсиб»

Руководитель: Салонен Илкка Сеппо

Адрес: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, д. 8

Телефоны: 8 800 200-55-20 (бесплатный звонок по РФ)

Банк УРАЛСИБ вошел в Топ-10 рейтинга самых выгодных кредитов наличными

Банк УРАЛСИБ вошел в Топ-10 рейтинга самых выгодных кредитов на любые цели, согласно исследованию портала Bankchart. При подготовке рейтинга эксперты проанализировали кредитные продукты 30 крупных российских банков в рублях сроком на 1 год. В результате в десятку наиболее выгодных предложений попал «Кредит без обеспечения» Банка УРАЛСИБ.

Банк уделяет особое внимание развитию потребительского кредитования, регулярно улучшая условия предоставления кредитов и ценовые параметры. В настоящее время минимальная ставка по кредиту наличными при оформлении страхования жизни составляет 11,4% годовых. Сумма кредита от 35 000 рублей до 2 000 000 рублей со сроком кредитования до 84 месяцев.

Получить подробную информацию и ознакомиться с полными условиями получения потребительских кредитов можно в отделениях Банка, по телефону 8-800-250-57-57, а также на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

S&P повысило кредитный рейтинг банка «Уралсиб»

Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s повысила долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги Банка УРАЛСИБ до «ССС+/С». Прогноз изменения рейтингов — «Позитивный».

В агентстве Standard & Poor’s (S&P) считают, что – после смены собственника и получения финансовой поддержки Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое предоставило банку несколько долгосрочных кредитов общим объемом 81 млрд руб. – характеристики кредитоспособности Банка существенно улучшились.

Прогноз «Позитивный» по рейтингам Банка отражает мнение аналитиков S&P о значительном улучшении показателей капитализации Банка УРАЛСИБ. Агентство может повысить рейтинги Банка в ближайшие 12 месяцев, если его способность генерировать прибыль будет устойчиво повышаться и Банк будет соблюдать регулятивные показатели достаточности капитала.

В агентстве ожидают, что новый мажоритарный акционер — известный российский бизнесмен Владимир Коган и управленческая команда подготовят новую стратегию развития Банка в начале 2016 года.

Как полагают в агентстве, средства от АСВ, а также средства, полученные вследствие прекращения обязательств по субординированному долгу общим объемом около 16 млрд руб., и вливания капитала в июле-августе 2015 г. в размере 16,8 млрд руб., полностью компенсируют ожидаемые Банком потери по итогам 2015 года по МСФО.

Вместе с тем, банк подал заявку на получение поддержки капитала 2-го уровня в рамках проводимой АСВ программы докапитазации банков и ожидаемое вливание капитала может дополнительно улучшить показатели достаточности капитала УРАЛСИБа.

По мнению, аналитиков агентства, отношение «кредиты / депозиты» на уровне 70% является менее агрессивным, чем в среднем по банковскому сектору. Клиентская база оставалась в целом стабильной в последние два месяца, когда Банк УРАЛСИБ начал выполнять программу финансового оздоровления и в настоящее время имеет «адекватные» показатели ликвидности.

Рейтинги Банка Уралсиб

517,7 млрд ₽ чистых активов

средний балл из 5

уровень кредитоспособности (RAEX)

Основной показатель финансового рейтинга — чистые активы (стоимость активов банка за вычетом его долговых обязательств). Чем выше этот показатель, тем крупнее и устойчивее банк. Дополнительно приведена финансовая статистика с изменениями за год.

Народный рейтинг составляется на основе отзывов клиентов банков
и голосования через социальные сети.

Экспертный рейтинг — это оценка способности и готовности банка своевременно, в полном объеме выполнять свои финансовые обязательства. Составляется рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА) на основании совокупности данных финансовой статистики.

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

Банк Уралсиб

История банка УРАЛСИБ берет свое начало в 1993 году, когда правительством республики Башкортостан было принято решение учредить кредитно-финансовый институт для обслуживания предприятий и населения региона. Изначально банк имел форму ТОО и назывался «Республиканский инвестиционно-кредитный банк „Башкредитбанк“».

Успешно пережив кризис 1998 года, банк изменяет организационно-правовую форму и становится открытым акционерным обществом. Его основными акционерами на тот момент являются кабинет министров Республики Башкортостан, ОАО «Фонд Восток» и крупнейшие предприятия региона.

Эффективный менеджмент и агрессивная стратегия развития позволили к 2002 году существенно расширить географию присутствия банка в связи с чем, 16 ноября 2001 года совет акционеров принял решение о смене его названия на Урало-Сибирский банк или сокращенно УРАЛСИБ. Таким образом, банк фактически утратил свою региональную ориентированность.

Вполне возможно, что проведенный ребрендинг являлся подготовительным этапом для последующей в 2003-2004 годах продаже банка финансовой корпорации «НИКойл». В результате проведенной сделки 72,5% акций банка перешли в собственность ФК «НИКойл», контролируемой российским предпринимателем Николаем Цветковым.

На сегодняшний день 97,14% акций банка принадлежат ОАО «Финансовая корпорация Уралсиб». Ключевым бенефициаром банка является Председатель совета директоров ФК «Уралсиб» и член наблюдательного совета Банка УРАЛСИБ Николай Александрович Цветков.

Руководство деятельностью банка осуществляет Правление (7 человек) и Наблюдательный совет (9 человек). С сентября 2012 года пост Председателя Правления занимает Салонен Илкка Сеппо (в 1981 году окончил Хельсинский университет).

Банк УРАЛСИБ сегодня – это универсальный кредитно-финансовый институт федерального уровня, оказывающий полный спектр банковских услуг частным и корпоративным клиентам. Для частых клиентов банк предлагает различные программы кредитования (ипотека, автокредиты, кредиты на потребительские нужды), банковские карты, срочные вклады и вклады в драгоценных металлах, инвестиции в ПИФы и интернет трейдинг, денежные переводы, операции с валютой и прочие банковские услуги.

По состоянию на 2013 год региональная сеть банка УРАЛСИБ включает 35 филиалов, 450 дополнительных офисов, более 2,9 тыс. банкоматов и почти 14 тыс. платежных терминалов. В числе клиентов банка числится свыше 100 тыс. юридических и более 5 млн. частных лиц. Общая численность персонала превышает 11 тыс. человек.

Банк в цифрах

Приведённая ниже таблица содержит информацию об объёмах привлечённых и предоставленных средств клиентам, местах, занимаемых банком «Уралсиб» в рейтингах по этим показателям, и долях рынка в данных секторах банковских услуг. Показатели актуальны на 01.08.2019 года и сформированы по данным отчётности банка, публикуемой на сайте ЦБ РФ.

Уралсиб в Москве

Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»

Головной офис

г. Москва, ул. Ефремова, д. 8

Номера телефонов
Официальный сайт

О банке Уралсиб в Москве

Справочная информация

Регистрационный номер: 2275

Читайте так же:  Чем отличается оклад от зарплаты и в чём разница

Дата регистрации Банком России: 28.01.1993

Основной государственный регистрационный номер: 1020280000190 (08.08.2002)

Уставный капитал: 29 823 972 473,60 руб.

Лицензия (дата выдачи/последней замены):
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (10.09.2015)
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (10.09.2015)

Участие в системе страхования вкладов: Да

Уралсиб в Москве предлагает широкий перечень услуг. На нашем сайте вы можете узнать, где открыть вклад, оформить кредитную карту. Отдельно есть информация по кредитам и адресам отделений Уралсиба в Москве.

Для тех, кто еще не определился с банком предлагаем сравнить рейтинг с другими популярными учреждениями по активам, кредитам, активам и депозитам. С помощью сервиса можно узнать, где находятся ближайшие банкоматы Уралсиба в Москве. Пользователи могут выбрать и филиал, в котором предложен комплекс услуг для обслуживания юридических лиц.

Надежность банка Уралсиб: рейтинг на сегодня

Основной задачей банков является привлечение средств и вкладывание их для обеспечения прибыли. Заниматься таким делом без доверия не удастся. В такой ситуации для клиентов важна надежность и стабильность банка Уралсиб.

Надежен ли банк Уралсиб

О коммерческой структуре принято судить по распространенности ее в регионах. ПАО «БАНК УРАЛСИБ» наделен развитой сетью, которая включает в себя:

  • одно представительство;
  • шесть крупных филиалов;
  • более 160 дополнительных офисов;
  • немногим более сотни операционных офисов.

Банк Уралсиб имеет высокие рейтинги надежности

По состоянию на осень 2019 года финансовая организация среди отечественных конкурентов занимает 17-е место по объему активов. Если мерить по собственному капиталу, то акционерному обществу отведена 22-я строка.

Важно знать, что Уралсиб удерживает достаточный запас ликвидных активов.

Рейтинги банковской организации

На ранжирование оказывает влияние концентрация кредитного портфеля. Сумма выданных средств заемщикам, которые не связаны с данной финансовой организацией, не превышает 33 млрд рублей. Это значение составляет около 13% от общей доли кредитов.

Компания выполняет свои обязательства перед Центробанком, выдерживая показатели в установленных нормативах. Значение H1 — 10,22% при норме 8%, а показатель H2 — 9,27% при минимуме 4,5%. Негативом является балансовая просроченность на уровне 20%.

Финансовые

По отчетности за первые пять месяцев 2019 года компания показала прирост капитала более чем на 1,1 млрд. Активы за данный период приросли на 34,5 млрд, достигнув значения в 589 309 млн руб. Кассовый счет потерял 5,17 млрд до 25 550 млн руб. Однако это не сказалось на месте крупного банка Уралсиб в отечественных рейтингах банков.

Пассивы достигли 99 430 млн, утратив около полутора миллиардов. Приросли средства от юридических лиц на счетах (196,5 млрд руб.). Также поднялась сумма вкладов физических лиц, достигнув 160 млрд. В результате пятимесячной деятельности за 2019 год была получена прибыль почти в семь с половиной миллиардов рублей. Для сравнения в прошлые два года шли убытки более 8 млрд ежегодно.

Часть просроченных ссуд имеет тенденцию к снижению. Хотя показатель по ним находится на общероссийском уровне и колеблется в пределах 4–5%. Размер крупных кредитов, регулируемый коэффициентом H7, не должен превышать 800%, а у Уралсиба он в пределах 220–250%.

Рейтинги кредитоспособности у банка Уралсиб по версии Moody’s Investor Service находятся на уровне BCA. Также повышен долгосрочный рейтинг риска с B2 до B1.

Стоит ли доверять банку: отзывы клиентов

В сети можно обнаружить много разных отзывов о компании. Не всегда они объективные как при положительных, так и при отрицательных настроениях. Большинство вкладов ограничены 12–18 месяцами, а по этим прогнозам даже мировые рейтинговые агентства подтверждают рентабельность и платежеспособность компании.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Руководство банка ведет умеренную политику по ведению бизнеса. При выявлении отклонений от установленных показателей проводятся дополнительные вливания средств. Стоит учитывать, что банк зависим от финансовой ситуации в стране и не имеет крупных инвесторов за рубежом.

Банк УРАЛСИБ улучшил позиции в Топ-15 самых прибыльных российских банков

Банк УРАЛСИБ занял 11 место в рейтинге самых прибыльных российских банков по итогам 5 месяцев 2018 года, согласно данным финансового рейтинга портала Банки.ру *. По сравнению с аналогичным показателем за 4 месяца УРАЛСИБ поднялся на 1 позицию в рейтинге.

Показатель чистой прибыли Банка на 1.06.2018 г. составил 5,5 млрд рублей, рост показателя составил 18% по сравнению с данными на 1.05.2018 г.

Рост прибыли Банка УРАЛСИБ обусловлен результатами работы, которую Банк проводит в последние два года в рамках процедуры финансового оздоровления. В мае 2018 года международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s повысило прогноз рейтингов Банка УРАЛСИБ до «Позитивного», отметив, что повышение рейтинга связано с ожиданиями экспертов агентства, что УРАЛСИБ продолжит восстанавливать свою бизнес-модель и укреплять положение на рынке в ближайшие 12 месяцев.

* Финансовый рейтинг Банки.ру обновляется ежемесячно на основании данных 101 формы отчетности, опубликованной на сайте ЦБ РФ , а также из данных 123 формы отчетности – расчет собственных средств (капитала) и формы 135 – информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации.

Справка «КП»:

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (генеральная лицензия Банка России №30 от 10.09.15) входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг.

Банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств: «В+» Fitch Ratings,

«B-» Standard&Poor’s и «B3» Moody’s Investors Service.

Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 июня 2018 года насчитывает: 6 филиалов, 282 точки продаж, 1 460 банкоматов, 530 платежных терминалов и 21 935 POS-терминалов.

Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети «ATLAS» – единое технологическое решение для банков-партнеров.

АКРА: кредитоспособность банка «Уралсиб» устойчива

По данным аналитиков агентства АКРА, банк «Уралсиб» обладает устойчивой кредитоспособностью, однако сильно зависим от макроэкономической ситуации. Кредитное учреждение поддерживает необходимый уровень достаточности капитала, неплохие показатели ликвидности и фондирования, бизнес-стратегия банка отвечает финансовому положению организации (продолжается процедура финансового оздоровления кредитной структуры).

В настоящее время банк «Уралсиб» пытается восстановить рыночные позиции за счёт расширения объёмов кредитования. Также проводится работа по повышению эффективности деятельности банка – снижению соотношения операционных расходов к операционным доходам.

Знаете ли Вы что:

В древние времена ни одному из кредиторов не нужна была никакая скоринговая программа. Решение о выдаче займа принималось исходя из внешности заёмщика.

Уралсиб в Челябинске

Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»

г. Челябинск, просп. Ленина, д. 42

Номера телефонов
Официальный сайт

О банке Уралсиб в Челябинске

Справочная информация

Регистрационный номер: 2275

Дата регистрации Банком России: 28.01.1993

Основной государственный регистрационный номер: 1020280000190 (08.08.2002)

Уставный капитал: 29 823 972 473,60 руб.

Читайте так же:  Трудовой договор с менеджером

Лицензия (дата выдачи/последней замены):
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (10.09.2015)
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (10.09.2015)

Участие в системе страхования вкладов: Да

Уралсиб в Челябинске предлагает широкий перечень услуг. На нашем сайте вы можете узнать, где открыть вклад, оформить кредитную карту. Отдельно есть информация по кредитам и адресам отделений Уралсиба в Челябинске.

Для тех, кто еще не определился с банком предлагаем сравнить рейтинг с другими популярными учреждениями по активам, кредитам, активам и депозитам. С помощью сервиса можно узнать, где находятся ближайшие банкоматы Уралсиба в Челябинске. Пользователи могут выбрать и филиал, в котором предложен комплекс услуг для обслуживания юридических лиц.

Рейтинговое агентство Moody’s повысило кредитный рейтинг ПАО «БАНК УРАЛСИБ» до «B3», прогноз «позитивный»

Рейтинговое агентство Moody’s повысило кредитный рейтинг ПАО «БАНК УРАЛСИБ» до «B3», прогноз «позитивный».

Агентство отметило улучшение всех ключевых показателей Банка по данным МСФО отчетности Банка по итогам 2016 года и первого квартала 2017 года.

Основными факторами, по мнению Агентства, явились продолжающееся укрепление капитальной базы и выход Банка на операционную рентабельность и восстановление показателей чистой процентной маржи и комиссионного дохода.

Банк УралСиб

БАНК УРАЛСИБ (ОАО «УРАЛСИБ») образован 20 сентября 2005 г. в результате интеграции бизнеса 5 банков: ОАО «УралСиб», ОАО АКБ «АВТОБАНК-НИКОЙЛ», КБ «Брянский народный банк» (ОАО), АБ «ИБГ НИКойл» (ОАО), ОАО АКБ «Кузбассугольбанк».

Консолидация банковского бизнеса ФК «УРАЛСИБ» позволила существенно оптимизировать управление бизнес-процессами и повысить их эффективность. С организационной точки зрения объединенная структура стала более мобильна и управляема, что, безусловно, будет положительно влиять на качество обслуживания клиентов.

БАНК УРАЛСИБ имеет статус универсального сетевого банка федерального уровня. Офисы Банка предлагают широкий спектр финансовых продуктов и услуг на всей территории Российской Федерации. В их числе — традиционные депозитные вклады, потребительское, ипотечное и автокредитование, инвестиционные услуги, возможность участия в фондах коллективных инвестиций, страховые продукты и многие другие.

Одним из ключевых элементов стратегии деятельности Финансовой корпорации «УРАЛСИБ» является создание в наиболее экономически активных регионах страны сети «финансовых супермаркетов» и «центров финансовых решений», предоставляющих своим клиентам широкий спектр высококачественных, стандартизированных финансовых услуг. В настоящее время во всех филиалах и отделениях ОАО «УРАЛСИБ» унифицирован продуктовый банковский ряд и введены единые конкурентоспособные тарифы.

БАНК УРАЛСИБ входит в «пятерку» лидеров отечественного банковского сектора по основным финансовым показателям. Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг ФК «УРАЛСИБ» насчитывает 1087 офисов в 81 регионе Российской Федерации.

Отзывы о Уралсибе

обратился с заявкой по ипотеке, 20 дней рассматривали заявку, кормили обещаниями в положительном согласовании ипотечных каникул в итоге 18.03.2019 отказали. Только время потерял. Данный банк не рекомендую

Моей опыт общения этим банком не совсем хороший. Сперва позвонил оператор из Москвы рассказала об условиях рефинансирования, заполнила заявку и записала в отделение банка в г. Иркутске. Когда пришел в банк то условия рефинансирования оказались совсем другими, я оператору говорил, что не сказали что. Читать далее

Взял ипотеку в 2018, очень доволен сервисом и обслуживанием, особенно наличием личного менеджера по любым вопросам. При подписании документов ответили на все мои вопросы относительно кредита. Самой процедурой выдачи кредита остался доволен. Он-лайн и мобильное приложение Банка отличные и по качеству. Читать далее

Услугами банка пользуюсь несколько лет, впечатления от сотрудничества только положительные. Оформляла дебетовую карту, а недавно взяли с мужем автокредит на новый автомобиль марки Lada. Просмотрели много предложений от разных банков, но в Уралсиб условия показались самыми выгодными. Одобрение по кре. Читать далее

Банком очень доволен. Пользуюсь услугами год, никаких нареканий. С клиентами работают на «отлично», на все вопросы отвечают подробно и вежливо. Когда потерял карту, новую выпустили очень быстро и даже предложили самому выбрать, в каком отделении её получить. Сейчас подумываю оформить у них кредитную. Читать далее

Банк Уралсиб рейтинг надежности на 2017 год, отзывы

Рейтинг надежности российских банков по вполне понятным причинам интересует не только тех, кто имеет отношение к банковской деятельности.

Подобных анализов достаточно много в сети, но стоит обращать внимание на авторитетные источники – Центробанк, портал Банки. ру, агентство Эксперт РА. Рассмотрим, какое положение среди кредитно-финансовых учреждений России занимает в рейтинге надежности Банк Уралсиб.

Аналитика Центробанка

Надежность и значимость банка определяется вовсе не по его величине, а, прежде всего, по ключевым финансовым показателям деятельности:

  • чистая прибыль;
  • размер кредитного портфеля с учетом просроченных задолженностей;
  • вклады физических лиц;
  • активы «нетто».

Показатели оцениваются по итогам отчетных периодов – от ежемесячных расчетов до итоговых по году. При распределении совокупных мест учитываются все данные в целом, а также по отдельности.

  • По состоянию на 2016 год Уралсиб по оценке ЦБ занимает 28 место по размерам активов-нетто (высоколиквидных активов, представляющих «подушку безопасности» бизнеса). По сравнению с прошлым годом банк несколько уступил позиции (23 место на начало 2015 года) за счет незначительного сокращения кредитного портфеля, а также снижения размеров высоколиквидных активов и вложений в ценные бумаги.
  • По размеру капитала – 24 место.
  • По качеству кредитного портфеля – 22 место, причем доля просроченной задолженности составляет 11,68 % суммарно от общей стоимости.
  • Если же говорить о доли привлеченных вкладов, по состоянию на конец 2015 года Уралсиб находится на 12 позиции с долей в 0,88 % от общей стоимости всего рынка, что составляет 168,9 млрд. руб. Прирост денежных вкладов за год составил 14 %.

Кроме того, Центробанк учитывает соответствие кредитного учреждения требованиям, предъявляемым Положением «О порядке выдачи кредитов». Это означает, что при необходимости ЦБ готов предоставить всем надежным банкам встречные кредиты. Надежным можно назвать то финансовое учреждение, которое попало в опубликованные рейтинги.

Народный рейтинг проекта Банки. Ру

Народный рейтинг авторитетного портала строится на основе реальных отзывов посетителей о качестве клиентского обслуживания и уровне предоставляемых услуг банковским учреждением. Голос засчитывается только после проверки администрацией ресурса, что снижает вероятность искусственной рекламы/антирекламы кредитной организации.

В рейтинге надежности Банк Уралсиб по результатам народного голосования на портале Банки.рунаходится на 45 месте и входит в ТОП-50 среди банков Высшей Лиги.

[1]

  • Величина рейтинга – 23,2;
  • Средняя оценка – 1,98;
  • Решено проблем – 41;
  • Ответов банка – 87.

Если зайти на страничку этого банка, можно самостоятельно ознакомиться с отзывами клиентов и составить свое мнение об основных услугах и кредитных предложениях.

Оценка ЭКСПЕРТ РА и других агентств

Аналитики рейтингового агентства RAEX в конце 2015 года повысили уровень надежности Уралсиба до категории А+ (Очень высокий). Имевшие место в 2015 году колебания рейтинга были обусловлены высокой потребностью во внешних источниках финансирования, благодаря которым удалось достигнуть положительных показателей деятельности. За первое полугодие 2015 года коэффициент-нетто убыточности составил 80 %, а комбинированный коэффициент-нетто убыточности – 118 %.

Читайте так же:  Определение расходов в организации

На сегодня основной причиной текущего повышения рейтинга стало утверждение ЦБ плана оздоровительных мероприятий с привлечением АСВ (Агентства по страхованию вкладов). А также отказ организации от высокорисковых проектов.

Дополнительно положительное влияние оказало отклонение финансовых показателей Группы Уралсиба по сравнению с нормой:

  • маржи платежеспособности на 93,3 %;
  • ликвидности на 117,9 %;
  • страховой нетто-ликвидности на 75,8 %.

Международное агентство FitchRatings в конце 2015 года повысило до уровня B рейтинг Уралсиба, исключив его из списка «Негативный». Агентством Moody’s Investors Service банку Уралсиб присвоен рейтинг Caa2, экспертами Standard&Poor’s рейтинг CCC+.

Коротко о Банке Уралсиб

Банк Уралсиб относится к крупнейшим кредитным учреждениям России, обладает развитой филиальной сетью и активно работает на рынке кредитования юридических и физических лиц.

Широкий спектр услуг для частных лиц и бизнеса включает в себя:

  • валютные операции;
  • обслуживание предприятий и граждан;
  • работу на рынке ценных бумаг;
  • кредитование на любые цели, в том числе лизинг для бизнеса и торговое финансирование;
  • открытие вкладов, депозитов и счетов;
  • оформление переводов, банковских карт;
  • интернет-обслуживание, включая онлайн банкинг, интернет-трейдинг и расчеты с помощью электронных кошельков;
  • инвестиционные транзакции и операции с драгоценными металлами.

Основным бенефициаром до ноября 2015 года был Николай Цветков, в настоящее время избран Владимир Коган, владеющий 82 % портфеля акций (Цветков сохранил в собственности пакет из 15,2 %).

[3]

Как уже говорилось, в октябре 2015 года Банком России была проведена проверка деятельности Уралсиба при участии АСВ. По результатам регулятором вынесено положительное решение по проведенным мероприятиям, направленным на оздоровление учреждения. Отдельно была обозначена необходимость привлечения новых инвесторов и обязательность переоценки непрофильных активов.

Сейчас Банк состоит из более чем 300 пунктов обслуживания, включая филиалы по всей стране. Количество собственных банкоматов и терминалов – около 3 тыс. единиц, POS-устройств – около 26 тыс. единиц. Средняя численность работников учреждения составляет порядка 10 тыс. человек. Среди аффилированных организаций «Башпромбанк». Благодаря функции региональных платежей, Уралсиб дает возможность своим клиентам оплаты всех услуг в регионе проживания.

Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.

Банк «Уралсиб»

Банк Уралсиб работает на рынке финансовых услуг 28 января 1993 г.. Включен в реестр участников системы обязательного страхования вкладов. Головной офис находится по адресу: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8.

Основным источником фондирования Уралсиб являются средства физических/юридических лиц и заимствования от ЦБ РФ. Организация ориентирована на привлечение средств населения во вклады, кредитование физических и юридических лиц, обслуживание предприятий.

Кредитная организация предлагает следующие виды услуг:
Вклады. 29 программ, максимальная ставка — 7.20%, максимальный срок договора и другие условия смотрите на страницах конкретных продуктов. Самые выгодные условия содержат предложения Приоритет Комфорт, Рост Приоритет, Рост Приоритет (открытие в Интернет-банке).
Дебетовые карты. 18 программ, максимальная ставка на остаток средств — 7.60%. Линейка популярных предложений: VISA Infinite, Достойный дом детям Standard, Классические карты Visa и MasterCard.
Потребительские кредиты. 3 программ, минимальная ставка — 9.90%, сроки и ограничения подробно описаны на карточке каждого предложения. Популярные продукты: Рефинансирование, Под залог квартиры, Кредит наличными.
Ипотека. 32 программ, минимальная ставка — 5.00%, все подробности по ссылкам: Ипотека от застройщика в ЖК Три ветра, Строящееся жилье (Ипотека по двум документам у партнеров Банка), Военная ипотека.
Автокредиты. 19 программ, ставка по кредиту — 10.90%. «Горячие» предложения: АВТОПАРТНЕР. Финансовая защита (новые автомобили, с остаточным платежом), Без КАСКО (новые автомобили), АВТОПАРТНЕР. Финансовая защита (при приобретении новых транспортных средств в автосалоне, входящем в ГК «Мэйджор»).
Кредитные карты. 13 программ, минимальная ставка — 13%, наличие льготного период, специальные бонусы и скидки, популярные программы: Весь мир Premier, Visa Platinum / Mastercard Platinum, World MasterCard Black Edition.

[2]

Текущий курс продажи/покупки валюты в банке: евро — 75.24/73.28, доллар — 67.54/65.60.

Показатели Уралсиб в рейтингах в регионе Россия:
место в рейтинге по активам — 21;
сумма в рейтинге по активам — 498 264 млн. руб.;
место в рейтинге по депозитам — 22;
сумма в рейтинге по депозитам — 114 487 млн. руб.;
место в рейтинге по кредитам — 15;
сумма в рейтинге по кредитам — 130 475 млн. руб..

Международные рейтинги:
Moody’s Investors Service — B2
Standard&Poor’s — B

АКРА присвоило ПАО «БАНК УРАЛСИБ» кредитный рейтинг ВВВ-(RU), прогноз «Стабильный»

Кредитный рейтинг ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее — УРАЛСИБ, Банк) обусловлен адекватной оценкой достаточности капитала, слабым риск-профилем и адекватной позицией по фондированию и ликвидности, что соотносится со статусом Банка (с ноября 2015 года УРАЛСИБ проходит процедуру финансового оздоровления, ПФО), при удовлетворительной оценке бизнес-профиля. Кредитоспособность УРАЛСИБа устойчива в краткосрочной перспективе, однако присутствует высокая чувствительность к воздействию неблагоприятных перемен в коммерческих, финансовых и экономических условиях в Российской Федерации.

УРАЛСИБ — универсальный банк, занимающий 21-е место по размеру капитала среди российских кредитных организаций и представленный во всех федеральных округах РФ с максимальной концентрацией бизнеса в Москве. Контролирующим акционером Банка и одновременно его санатором является Владимир Коган (81,8% акций), еще 11,4% акций принадлежит бывшему контролирующему владельцу УРАЛСИБа Николаю Цветкову.

Ключевые факторы рейтинговой оценки

Удовлетворительный бизнес-профиль. Стратегия УРАЛСИБа заключается в восстановлении своих рыночных позиций путем наращивания кредитной активности при одновременном повышении эффективности деятельности: отношение операционных расходов к операционным доходам (cost to income, CTI) за последние три года составило 51%, а уровень чистой процентной маржи (net interest margin, NIM) за аналогичный период — 3,8%. Универсальный характер деятельности Банка определяет высокую диверсификацию его операционного дохода (индекс Херфиндаля — Хиршмана составляет 0,16), который, однако, в течение последних пяти лет был нестабильным. На оценку качества корпоративного управления позитивно влияет регулярный контроль за Банком как за санируемой кредитной организацией со стороны Банка России и ГК «Агентство по страхованию вкладов» (далее — АСВ). При этом оценивать результативность новой стратегии УРАЛСИБа и эффективность деятельности топ-менеджмента кредитной организации (в составе топ-менеджмента как в начале периода санации, так и в первом полугодии 2018 года произошли значительные изменения) пока представляется преждевременным.

Адекватная оценка запаса финансовой устойчивости Банка по капиталу обусловлена приемлемым уровнем достаточности капитала по РСБУ (Н1.2 — 8,1% и Н1.0 — 9,9% на 01.06.2018; Н20.2 — 6,8% и Н20.0 — 8,6% на 01.04.2018). Значение показателя Tier-1, напротив, находится на высоком уровне — 16,45% (на 31.03.2018) при минимально рекомендуемых 6%. Значительные отличия между показателями по РСБУ и МСФО заключаются в возможности отражения в отчетности по МСФО дохода от первоначального признания займов, полученных от АСВ (90,5 млрд руб.), что благоприятно отразилось на уровне достаточности капитала УРАЛСИБа через рост его нераспределенной прибыли. При этом генерация капитала Банка по итогам 2016–2017 годов оценивается как удовлетворительная.

Читайте так же:  Порядок оформления наследства на дом

Низкая оценка риск-профиля УРАЛСИБа обусловлена высоким ростом (на 33%) ссудного портфеля за последние 12 месяцев (до 45% активов на 01.04.2018), превышающим средние темпы роста кредитного портфеля по группе сопоставимых банков (что обусловлено в том числе присоединением ПАО «Банк БФА») на фоне повышенной доли проблемных и потенциально проблемных кредитов — 13,5% портфеля. В частности, доля кредитов NPL90+ (кредиты, просроченные на 90 и более дней) составляет 8,7%, вынужденно реструктурированных кредитов — 1,2%, а потенциально проблемных, по оценкам АКРА, кредитов — около 3,6% (на основании анализа портфеля ссудной задолженности по 30 крупнейшим группам заемщиков). Вместе с тем концентрация выданных кредитов на десяти крупнейших группах заемщиков (18% портфеля, без учета кредитов связанным сторонам) и на высокорискованных отраслях (51% основного капитала по МСФО приходится на сферу строительства и недвижимости) оценивается АКРА как умеренная. Требования и условные обязательства к прямо или косвенно связанным сторонам составляют 50% основного капитала по МСФО (в том числе 34% приходится на связанное кредитование, 7,5% — на межбанковские требования к АО «Банк НФК», еще 8,5% — на иные требования и условные обязательства перед связанными сторонами).

Качество портфеля ценных бумаг (40% активов), сформированного в значительной мере ОФЗ, оценивается в целом как приемлемое, в связи с чем вероятность реализации рыночного риска при условии отсутствия макроэкономических шоков невелика.

Банк освобождает баланс от вложений в непрофильные активы (12,5% основного капитала по МСФО на 31.03.2018; включают в себя инвестиционную недвижимость и долю в капитале общества с ограниченной ответственностью), которые в 2017 году были проданы сторонам, прямо или косвенно связанным с УРАЛСИБом (по данным Банка, сделка проведена на рыночных условиях и полностью завершена).

Качество системы риск-менеджмента в настоящее время оценивается АКРА как удовлетворительное.

Адекватный буфер ликвидности Банка обусловлен в первую очередь размещением средств, привлеченных от АСВ в рамках санации, в высоколиквидные государственные облигации, в связи с чем профицит краткосрочной ликвидности в базовом сценарии составил 54 млрд руб., а в стрессовом — образовался невысокий дефицит в размере 2,5% обязательств. Кроме того, среднее значение показателя краткосрочной ликвидности — ПКЛ — с начала 2018 года достигает 108%. На более длительных сроках Агентство не отмечает значительных дисбалансов (на 31.03.2018 показатель дефицита долгосрочной ликвидности — ПДДЛ — находился на уровне около 77%).

Сбалансированный профиль фондирования. Доля крупнейшего источника финансирования (средства физических лиц и индивидуальных предпринимателей) в обязательствах Банка оценивается как умеренная — 42%. При этом повышенная концентрация ресурсной базы на крупнейшем кредиторе (19,8% обязательств) обусловлена привлечением средств в рамках сделок репо с Национальным клиринговым центром (НКЦ), тогда как концентрация на 10 крупнейших группах клиентов приемлемая — 23% обязательств. На горизонте ближайших 12 месяцев значительных оттоков средств не ожидается.

Ключевые допущения

  • реализация мер по финансовому оздоровлению согласно ПФО;
  • сохранение чистой процентной маржи на уровне 3,5–4%;
  • поддержание достаточности основного капитала (Tier-1) выше 12% на горизонте 12–18 месяцев.

Факторы возможного изменения прогноза или рейтинга

«Стабильный» прогноз предполагает с наиболее высокой долей вероятности неизменность рейтинга на горизонте 12–18 месяцев.

К позитивному рейтинговому действию могут привести:

  • значительное сокращение темпов роста риск-аппетита;
  • снижение уровня проблемной задолженности;
  • повышение эффективности деятельности.

К негативному рейтинговому действию могут привести:

  • значительные изменения в структуре акционеров;
  • рост объема непрофильных активов на балансе Банка;
  • повышение уровня принимаемого рыночного риска;
  • ухудшение позиции по ликвидности и рост концентрации ресурсной базы на крупнейшем источнике.

Компоненты рейтинга

ОСК: bbb-.

Корректировки: отсутствуют.

Поддержка: отсутствует.

Рейтинги выпусков

Рейтинги эмиссиям в обращении не присвоены.

Регуляторное раскрытие

Кредитный рейтинг был присвоен ПАО «БАНК УРАЛСИБ» впервые. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по кредитному рейтингу ожидается в течение одного года с даты рейтингового действия (20.07.2018).

Раскрытие отступлений от утвержденных методологий. 1) Принимая во внимание осуществляемую в настоящее время процедуру финансового оздоровления Банка, АКРА полагает, что использовать исторические финансовые результаты для оценки его текущей и будущей кредитоспособности нецелесообразно. В этой связи Агентство оценивает значение коэффициента усредненной генерации капитала (КУГК) в рамках фактора достаточности капитала на основании данных 2016 и 2017 годов. 2) Штраф за повышенную концентрацию ресурсной базы на крупнейшем кредиторе в рамках фактора фондирования и ликвидности не применяется ввиду того, что крупнейшим кредитором выступает НКЦ как посредник на рынке межбанковского репо.

Кредитный рейтинг был присвоен на основании данных, предоставленных ПАО «БАНК УРАЛСИБ», информации из открытых источников, а также баз данных АКРА. Рейтинговый анализ был проведен с использованием консолидированной отчетности ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по МСФО, неаудированных данных ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в части расчета показателей достаточности капитала по МСФО и отчетности ПАО «БАНК УРАЛСИБ», составленной в соответствии с требованиями Указания Банка России от 24.11.2016 № 4212-У. Кредитный рейтинг является запрошенным, ПАО «БАНК УРАЛСИБ» принимало участие в процессе присвоения кредитного рейтинга.

Факты существенного отклонения информации от данных, зафиксированных в официально опубликованной финансовой отчетности ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не выявлены.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

АКРА оказывало ПАО «БАНК УРАЛСИБ» дополнительные услуги. Конфликты интересов в рамках процесса присвоения кредитного рейтинга выявлены не были.

Источники


  1. Отсутствует Теория государства и права / Отсутствует. — М.: АСТ, 2012. — 127 c.

  2. Зильберштейн А. А. Земельное право. Шпаргалка; РГ-Пресс — Москва, 2010. — 797 c.

  3. Гриненко А. В., Костанов Ю. А., Невский С. А., Подшибякин А. С. Адвокатура в Российской Федерации. Учебник; ТК Велби, Проспект — М., 2016. — 208 c.
  4. Липшиц, Е.Э. Законодательство и юриспруденция в Византии в IX-XI вв. Историко-юридические этюды / Е.Э. Липшиц. — М.: Наука, 2013. — 248 c.
  5. Рогожин Н. А. Арбитражный процесс; Юстицинформ — Москва, 2012. — 240 c.
Кредитные рейтинги банка уралсиб
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here