Ответственность за преднамеренное банкротство

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Ответственность за преднамеренное банкротство" с комментариями профессионалов. Все вопросы по теме вы можете задать нашему дежурному консультанту.

Какова ответственность за фиктивное банкротство

Ни один предприниматель не может быть застрахован от ситуации, когда он будет не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства. Когда такой статус определяет арбитражный суд, это означает признание банкротства. Но такой механизм иногда используется противозаконным образом.

Недобросовестные бизнесмены, специально объявляющие себя банкротами, нарушают законодательство РФ и подвергают себя не только административной и гражданско-правовой, но и уголовной ответственности.

Проанализируем, чем может привлекать нечестных предпринимателей умышленное (фиктивное) банкротство, каковы его основные признаки, а также чем конкретно оно может быть чревато.

Когда банкротство считается фиктивным

Фиктивное банкротство – статус, когда предприниматель признает себя финансово несостоятельным, в реальности обладая средствами для исполнения своих обязательств. Чтобы достичь этого статуса, предпринимателю придется совершить целый комплекс действий, которые также подпадают под противозаконные, поскольку предусматривают прохождение процедуры установления банкротства без соответствующих формальных оснований.

Законодательные нормы, определяющие положения о банкротстве, в том числе и фиктивном, содержатся в следующих государственных актах:

  • Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ декларирует порядок признания предпринимателя (общества) банкротом;
  • ст. 25 Гражданского Кодекса РФ говорит о признании несостоятельности физических лиц;
  • ст. 197 Уголовного Кодекса РФ предусматривает возможность преднамеренного (фиктивного) банкротства и ответственность за него;
  • в ст. 196, 197 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ прямо указаны наказания за такое нарушение законодательства.

ВАЖНО! Преднамеренное и фиктивное банкротство в законодательстве считаются равнозначными. На практике можно их разделить. Умышленное совершение руководством действий, приведшее к снижению платежеспособности и, как следствие, финансовой несостоятельности – преднамеренное банкротство. Сокрытие истинных сведений о финансовом положении – фиктивное банкротство.

Зачем применять фальшивое банкротство

Целью объявления себя банкротом у предпринимателя всегда выступает личная выгода. Причины для такого противозаконного решения могут быть различными:

  • желание избежать необходимости выплачивать долги кредиторам;
  • вывод основных фондов;
  • получение дополнительных финансов в пользу руководства обанкротившейся компании.

Суть фиктивного банкротства

Механизм этого противозаконного деяния достаточно прост:

  1. Основные активы выводятся на сторонние счета или в другие организации, доступные для дальнейшего использования (например, принадлежащие родственникам или близким друзьям предпринимателя – будущего банкрота).
  2. Возможно формирование «ступенчатой» банковской задолженности (для погашения взятого кредита берется новый, а для него – еще один и т.д.).
  3. Объявление себя банкротом по стандартной процедуре.
  4. Списывание долгов.
  5. На «растерзание» кредиторам предоставляются лишь те фонды, что предприниматель не вывел заранее, оставив их для ликвидации.

Юридические признаки фиктивного банкротства

Для того чтобы доказать факт фальшивого банкротства в законодательном порядке, должны быть представлены убедительные аргументы для соблюдения одновременно двух условий:

  • наличия умысла со стороны предпринимателя;
  • причинения его действиями крупного ущерба кредиторам.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! На практике доказать эти условия может быть весьма проблематично. Умысел оценивается по совокупности обстоятельств, причем часто вывод арбитражного суда на этот счет может быть субъективным и формальным. Что касается суммы ущерба, то Уголовный Кодекс РФ определяет границу в 1,5 млн. руб., тогда как банкротом можно объявить предпринимателя, задолжавшего и не могущего выплатить сумму более 100 тыс. руб. Это является причиной низкого количества соответствующих судебных прецедентов.

Незаконные действия, которые совершаются в рамках доведения предприятия до намеренного статуса «банкрот»:

  • утаивание истинных активов или долговых обязательств;
  • непредоставление сведений или заведомая дезинформация относительно финансового состояния, фондов, задолженностей и т.п.;
  • неправильные данные о размере и местонахождении имущества;
  • неоправданные отчуждение, передача или экстренное уничтожение активов и/или документации;
  • неравномерное распределение кредиторских обязательств (удовлетворение одних кредиторов в ущерб другим);
  • несоблюдение процедуры в период установления банкротства (в периоде наблюдения, внешнего управления, конкурсного производства и других предусмотренных законом действий).

Факты в пользу фиктивного банкротства

Сами по себе те или иные действия предпринимателя необязательно могут свидетельствовать об умышлении им фиктивного банкротства. Но в совокупности при наличии обоснованных подозрений насторожить кредиторов и проверяющие органы могут следующие обстоятельства:

  • завышение цен при закупках, совершаемых фирмой;
  • неверное отражение данных в бухучете (особенно в сторону повышения);
  • выявление во время аудита скрытого имущества или документации, не отраженной в другой отчетности;
  • подмена текущих доходов и расходов и планов на будущие периоды;
  • вложение капитала в заведомо неликвидные ценные бумаги;
  • расчеты через счета третьей стороны;
  • перенаправление части или всего уставного капитала «своим» организациям.

Чем грозит фальшивое банкротство по закону

На любой стадии признания организации банкротом кредиторы могут инициировать экспертную проверку по установлению возможности фиктивного банкротства. Экспертиза может быть проведена как специальным учреждением, так и другими уполномоченными лицами или органами.

В результате экспертизы специалист устанавливает наличие признаков фальшивого банкротства и также лиц, чьи действия или пассивность привели к данной ситуации. Также делается вывод о том, возможно ли да данной стадии вернуть организации платежеспособность, и если да, то какими способами.

Если, несмотря на сложность юридической процедуры, факт фиктивного банкротства будет доказан, недобросовестному предпринимателю грозит ответственность, уровень которой может быть различным (по Административному либо по Уголовному Кодексу).

Административная ответственность фальшивого банкрота

Ст. 14.12 КоАП РФ говорит о штрафе, налагаемом арбитражным судом и могущем составлять 40-50 минимальных оплат труда, не облагаемых налогами. Лже-банкрот также может быть дисквалифицирован максимум на трехлетний срок.

Если выявлены отдельные действия и махинации, целью которых было преднамеренное доведение предприятия до состояния банкротства, за это можно поплатиться также 40-50 МРОТ или расстаться с квалификацией на срок 1-3 года.

Уголовная ответственность банкрота-лжеца

Недобросовестный предприниматель может быть привлечен к уголовной ответственности независимо от административной (ст. 196, ст. 197 УК РФ).

Максимальная мера, которую суровый закон предусматривает для таких нарушителей, – лишение свободы на срок до 6 лет. Для ужесточения наказания к тюремному заключению может быть присовокуплен штраф до 80 тыс. руб. или в размере полугодового дохода осужденного.

Меньшие, но также суровые кары могут выражаться:

  • в штрафе от 100 до 300 тыс. руб.;
  • в штрафе в размере доходов виновного за 1-2 года;
  • в принудительных работах сроком на 1-5 лет.

[1]

За неуплату налогов вследствие фальшивого банкротства предприниматель может быть привлечен за мошенничество с финансами государства, а это серьезный срок – до 10 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

Читайте так же:  Как оформляется раздел имущества после развода

Ответственность за преднамеренное банкротство

Автострахование

  • Жилищные споры

  • Земельные споры

  • Административное право

  • Участие в долевом строительстве

  • Семейные споры

  • Гражданское право, ГК РФ

  • Защита прав потребителей

  • Трудовые споры, пенсии

    • Главная
    • Статьи и комментарии ПЦ «Логос»
    • Преднамеренное банкротство — это .

    Разграничение уголовного от административного «преднамеренного банкротства» происходит по наличию или отсутствию последствий в результате действий (бездействия) руководителем или учредителем юридического лица, либо ИП.

    За преднамеренное банкротство, не повлекшее причинение крупного ущерба, установлена административная ответственность (ч. 2 ст. 14.12 КоАП РФ).

    Причинение крупного ущерба в результате преднамеренного банкротства влечет уголовную ответственность по статье 196 УК РФ.

    В соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ под крупным ущербом понимается денежная сумма, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей.

    Для привлечения к уголовной ответственности по статье 196 УК РФ решение арбитражного суда о признании лица банкротом не обязательно.

    Административная ответственность за преднамеренное банкротство

    2. Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем или гражданином действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица либо индивидуального предпринимателя или гражданина в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний, —

    влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до трех тысяч рублей; на должностных лиц — от пяти тысяч до десяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет.

    Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство:

    Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, —

    наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

    Действия, заведомо влекущие неспособность удовлетворить требования кредиторов (объективная сторона)

    Объективная сторона характеризуется действиями или бездействием, заведомо влекущими неспособность должника удовлетворить имущественные требования кредиторов.

    Действия, заведомо влекущие неспособность удовлетворить требования кредиторов, — это умышленное деяние, направленное на возникновение или увеличение неплатежеспособности юридического лица или индивидуального предпринимателя. К таким действиям (бездействию) можно отнести:

    1) заключение на условиях, не соответствующих рыночным отношениям и обычаям делового оборота, сделок по отчуждению имущества, в том числе купли-продажи имущества, без которого невозможна основная деятельность;

    2) заключение сделок, не обеспеченных имуществом;

    3) заключение иных сделок, направленных на получение или предоставление, заключенных на заведомо невыгодных условиях;

    4) непринятие мер для взыскания дебиторской задолженности.

    Арбитражный управляющий обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

    Пункт 2 статьи 20.3 закона о банкротстве возложил на арбитражного управляющего обязанность выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства в порядке, установленном федеральными стандартами, и сообщать о них лицам, участвующим в деле о банкротстве, в саморегулируемую организацию, членом которой является арбитражный управляющий, собранию кредиторов и в органы, к компетенции которых относятся возбуждение дел об административных правонарушениях и рассмотрение сообщений о преступлениях. При этом арбитражный управляющий руководствуется Постановлением Правительства РФ от 27 декабря 2004 г. N 855 «Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства».

    Согласно п. 2 ст. 34 закона о банкротстве по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве, арбитражный суд может назначить экспертизу в целях выявления признаков фиктивного или преднамеренного банкротства.

    Заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства представляется арбитражным управляющим собранию кредиторов, арбитражному суду, а также не позднее 10 рабочих дней после подписания — в органы, должностные лица которых уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных данной статьей, для принятия решения о возбуждении производства по делу об административном правонарушении.

    В случае если в заключении о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства устанавливается факт причинения крупного ущерба, оно направляется только в органы предварительного расследования.

    Субъект правонарушения и преступления (преднамеренное банкротство)

    Субъект преступления и правонарушения, предусмотренного ч. 2 статьи 14.12 КоАП РФ и статьи 196 УК РФ — специальный, прямо указанный в диспозициях соответствующих норм. Субъектом может быть только:

    — руководитель должника (единоличный исполнительный орган юридического лица или руководитель коллегиального исполнительного органа, а также иное лицо, осуществляющее в соответствии с федеральным законом деятельность от имени юридического лица без доверенности — ст. 2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»),

    — учредитель (участник) юридического лица, который может быть отнесен к категории должностных лиц.

    Арбитражные управляющие не могут быть субъектами указанного преступления и правонарушения, поскольку к моменту наделения их полномочиями руководителя признаки банкротства уже существуют.

    Ответственность за фиктивное банкротство физических лиц и ИП

    Штраф за фиктивное банкротство

    Фиктивное банкротство – это заведомо ложное публичное объявление гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности.

    Цель такого банкротства сводится к тому, чтобы уйти от уплаты долга, ввести в заблуждение кредиторов и т.п. Для признания гражданина виновным необходимо доказать умысел на совершение правонарушения или преступления, то есть то обстоятельство, что должник фактически обладает достаточными средствами для удовлетворения всех своих обязательств, но заведомо ложно объявляет о своей несостоятельности (или несостоятельности индивидуального предпринимателя) с целью получения отсрочки, уменьшения или списания кредитов или долгов.

    Читайте так же:  Документальное оформление инвентаризации материалов (тмц)

    Подробнее о процедуре признания физического лица банкротом можно прочитать в статье по ссылке.

    В зависимости от суммы ущерба за данное деяние может наступать либо уголовная либо административная ответственность. Если сумма ущерба менее одного миллиона пятисот тысяч рублей – должника могут привлечь к ответственности в рамках административного производства.

    Штраф за фиктивное банкротство предусмотрен частью 1 статьи 14.12 Кодекса РФ об административных правонарушениях и составляет от одной тысячи до трех тысяч рублей.

    Уголовная ответственность за фиктивное банкротство

    Если же сумма ущерба превышает один миллион пятьсот тысяч рублей, то такой ущерб будет признан крупным ущербом и ответственность в этом случае будет в рамках Уголовного кодекса РФ.

    Статьей 197 Уголовного кодекса РФ предусмотрена уголовная ответственность за фиктивное банкротство в виде штрафа в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

    Ответственность за преднамеренное банкротство

    Необходимо различать понятия фиктивного и преднамеренного банкротства, поскольку ответственность за преднамеренное банкротство физического лица в рамках Уголовного кодекса РФ больше.

    Преднамеренное банкротство – это совершение гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

    Признаками преднамеренного банкротства являются совершение сделок, заключенных или исполненных на условиях, не соответствующих рыночным условиям, послуживших причиной возникновения или увеличения неплатежеспособности и причинившие реальный ущерб должнику в денежной форме.

    К сделкам, заключенным на условиях, не соответствующих рыночным условиям, относятся:

    • сделки по отчуждению имущества должника, не являющиеся сделками купли-продажи, направленные на замещение имущества должника менее ликвидным;
    • сделки купли-продажи, осуществляемые с имуществом должника, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях, а также осуществляемые с имуществом, без которого невозможна основная деятельность должника;
    • сделки, связанные с возникновением обязательств должника, не обеспеченные имуществом, а также влекущие за собой приобретение неликвидного имущества;
    • сделки по замене одних обязательств другими, заключенные на заведомо невыгодных условиях.

    Заведомо невыгодные условия сделки, заключенной должником, могут касаться, в частности, цены имущества, работ и услуг, вида и срока платежа по сделке.

    Также как и в случае с фиктивным банкротством при сумме ущерба менее 1,5 миллионов рублей ответственность будет незначительной (в рамках КоАП РФ), а при сумме ущерба более 1,5 миллионов рублей должника могут привлечь к уголовной ответственности.

    Штраф за преднамеренное банкротство при незначительной сумме ущерба установлен частью 2 статьи 14.12 КоАП РФ и составляет от одной тысячи до трех тысяч рублей.

    Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство при крупном ущербе установлена статьей 196 Уголовного кодекса Российской Федерации наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

    Иные неправомерные действия при признании должника банкротом

    Помимо вышеуказанных действий действующим законодательством предусмотрена ответственность неправомерные действия при банкротстве.

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    За сокрытие имущества,

    имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере или месте нахождения или иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества либо сокрытие, уничтожение или фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица либо индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков неплатежеспособности индивидуального предпринимателя или гражданина в случае, если материальный ущерб составляет менее 1,5 миллиона рублей, предусмотрена ответственность в соответствии с ч. 1 ст. 14.13 КоАП РФ в виде штрафа на граждан в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей;

    Данные деяния, причинившие ущерб в размере более 1,5 млн. рублей, наказываются по ч. 1 ст. 195 УК РФ штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

    Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов

    за счет имущества должника индивидуальным предпринимателем или гражданином заведомо в ущерб другим кредиторам либо принятие такого удовлетворения кредиторами, знающими об отданном им предпочтении в ущерб другим кредиторам, при незначительном ущербе (до 1,5 млн. рублей) влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей (ч. 2 ст. 14.13 КоАП РФ).

    При крупном размере ущерба – более 1,5 млн. рублей наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового (ч. 2 ст. 195 УК РФ).

    При неисполнении индивидуальным предпринимателем или гражданином обязанности по подаче такого заявления наступает ответственность по ч. 5 ст. 14.13 КоАП РФ с наложением штрафа на граждан в размере от одной тысячи до трех тысяч рублей.

    Читайте так же:  Производственный календарь республики беларусь

    Незаконное воспрепятствование гражданином ил ИП деятельности арбитражного управляющего, утвержденного арбитражным судом в деле о банкротстве, включая уклонение или отказ от предоставления информации, передачи арбитражному управляющему документов, необходимых для исполнения возложенных на него обязанностей, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до трех тысяч рублей (ч. 6 ст. 14.13 КоАП РФ).

    Ответственность за преднамеренное банкротство

    Ответственность за преднамеренное банкротство

    Дорогие читатели!

    Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

    Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

    БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

    Чем грозит преднамеренное банкротство

    Понятие фиктивного банкротства тщательно описывается в статье 196 УК РФ

    Фиктивное банкротство — явление пользующееся популярностью посреди бизнесменов и предпринимателей. Это один из способов не отдавать долг — больше 100 тыщ р. В течение 3-х месяцев после даты платежа. Законодательством таковой способ обозначен как «процедура неплатежеспособности».

    Преднамеренное банкротство

    • Учредительная документация должника;
    • Перечень дебиторов и кредиторов;
    • Бухгалтерская отчётность;
    • Справки о задолженностях;
    • Отчёты оценки бизнеса;
    • Материалы судебных разбирательств;
    • Налоговая документация;
    • Аудиторские заключения;
    • Отчёты ревизионных комиссий.

    Степень платёжеспособности определяется средством соотношения обязанностей должника к установленному среднемесячному доходу за анализируемый период.

    Признаки и последствия преднамеренного банкротства

    Анализу подвергаются сделки, совершенные за прошлые 2-3 г., предыдущие началу процедуры банкротства, в том числе касающиеся реализации либо покупки неликвидных фондов, содержащие нерыночные (невыг.Ные для предприятия ) условия, не подкрепленные вещественным имуществом. Подобного рода соглашения нередко становятся предпосылкой ухудшения платежеспособности предприятия .

    • Имеющиеся у должника валютные обязанностей;
    • Финансовая невозможность со стороны компании обеспечить ублажение претензий кредиторов;
    • Постановление арбитражного суда о несостоятельности предприятия .

    Ответственность за фиктивное банкротство физических лиц и ИП

    Штраф за фиктивное банкротство предусмотрен частью 1 статьи 14.12 Кодекса РФ об административных правонарушениях и составляет от одной тыщи до 3-х тыщ р. .

    БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

    Что будет если докажут преднамеренное фиктивное банкротство? Понятия, определения, ответственность

    При проведении экспертизы в случае подозрения на фиктивное либо намеренное банкротство в неотклонимом порядке будет испытана отчетная документация.

    Ликвидация юридического лица из-за банкротства встречается везде. Но не все, кто заявляет себя несостоятельным (банкротом) , в реальности им является.
    Поведаем в статье, что такое фиктивное и намеренное банкротство, какие признаки оно имеет и что угрожает лицу, совершившему эту грех.

    Ответственность за преднамеренное банкротство

    · лишение свободы на срок до 6 лет либо

    5) не ведет торговые книжки, хотя это является его легитимной обязанностью, либо изменяет их таким макаром, чтоб затруднить представление о собственном имущественном положении;

    Признаки умышленного банкротства

    Если в суде будет подтверждено, что физическое либо юридическое лицо преднамеренно совершало деяния, которые

    БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

    приведут его к денежной несостоятельности, и причинило большой вред (более полутора миллионов р. ) другим лицам, то оно может понести наказание.

    [3]

    Целью предумышленного банкротства может быть доведение предприятия либо физического лица до денежной несостоятельности, если они не могут производить дальше свою экономическую деятельность.

    Преднамеренное банкротство: особенности, признаки и ответственность

    • Имеется информация о нелегальных действиях.

    Тяжесть данного деяния определяется методом анализа нанесенного вреда кредиторам и учредителям.

    Ответственность за фиктивное или преднамеренное банкротство

    Президентом РФ 30 декабря 2001 г. Был подписан Кодекс Русской Федерации об административных правонарушениях (дальше — КоАП). Согласно Федеральному закону от 30.12.01 N 196-ФЗ «О внедрении в действие Кодекса Русской Федерации об административных правонарушениях» КоАП вступит в силу с 1 июля 2002 г..

    Совершение перечисленных правонарушений также тянет наложение административного штрафа в размере от сорока до пятидесяти малых размеров оплаты труда либо дисквалификацию на срок до 3-х лет.

    Ответственность за преднамеренное банкротство

    Субьектом намеренного банкротства является достигшее 16-летнего возраста лицо, являющееся управляющим или его участником (учредителем), также личный бизнесмен.

    Намеренное банкротство как уголовно-наказуемое деяние предвидено статьей 196 Уголовного кодекса РФ. Невзирая на высшую степень актуальности данной трудности и широкую распространённость данного вида злодеяний, малозначительная часть уголовных дел завершается направлением их в трибунал и вынесением обвинительных приговоров. Сначала это разъясняется усложнением применяемых криминальных схем, порою невыполнимостью беспристрастно обосновать определенные факты криминальных деяний.

    Похожие статьи

    Признаки и последствия преднамеренного банкротства Отличие фиктивного от преднамеренного банкротства Основные признаки преднамеренного и…

    Основные признаки преднамеренного и фиктивного банкротства Что будет если докажут преднамеренное фиктивное банкротство? Понятия, определения,…

    Что будет если докажут преднамеренное фиктивное банкротство? Понятия, определения, ответственность Признаки и последствия преднамеренного…

    Дорогие читатели!

    Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

    Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

    Преднамеренное банкротство (административная ответственность)

    Административная ответственность за преднамеренное банкротство предусмотрена частью 2 статьи 14.12 Кодекса об административных правонарушениях РФ:

    Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем или гражданином действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица либо индивидуального предпринимателя или гражданина в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний, —

    влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до трех тысяч рублей; на должностных лиц — от пяти тысяч до десяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет.

    Как видите, это практически та же самая уголовная ответственность за преднамеренное банкротство, разница только в сумме ущерба. В уголовной сфере – 2 250 000 руб., а если ущерб ниже – значит, это административная ответственность.

    Доказывание по этой статье весьма тяжелое и проблематичное. Если уголовные дела еще как-то пытаются расследовать, то административку – даже не пытаются. Практика, в общем-то отсутствует. Если виновное человек признает вину – еще привлекут. Ежели нет – то проблема. Делать выемку кучи документов, допрашивать кучу свидетелей и назначать кучу экспертиз – слишком большой труд для какой-то административки.

    Читайте так же:  Новое в законодательстве

    Отнесено право рассмотрения сих административных правонарушений к территориальным органам Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии. Они вправе составлять протоколы.

    Ответственность мизерная, но суть не в этом. Опасный подводный камень кроется в других последствиях:

    1) Если человека привлекут к административной ответственности за преднамеренное банкротство – долги оставят несписываемыми. А толку от такого банкротства немного, только потерянные время и деньги.

    2) Риск нарваться на субсидиарную ответственность (при банкротстве юридического лица).

    А это уже гораздо хуже. Так что надо быть аккуратнее и осторожнее, с юристом тщательно проработать ваше конкретное банкротное дело в самом начале.

    Чем опасно преднамеренное банкротство и как суды его выявляют

    Избавиться от всех долгов раз и навсегда — заветная мечта многих должников. Закон о банкротстве № 127-ФЗ предоставляет такую возможность, но при этом предъявляет ряд требований к банкротам. Одно из главных — абсолютная честность. Вполне логично, что все попытки должников провести фиктивное или преднамеренное банкротство будут выявлены, а самого несостоявшегося банкрота будут ждать весьма суровые последствия.

    Чем отличается преднамеренное банкротство от фиктивного

    Для начала стоит рассмотреть, что такое фиктивное и преднамеренное банкротство, а также чем эти понятия отличаются между собой. Преднамеренное банкротство гражданина (ст. 196 УК РФ) — это совокупность умышленных действий должника, направленных на получение средств от кредиторов с последующим преднамеренным ухудшением финансового состояния, располагающего к банкротству.

    [2]

    На практике это выглядит следующим образом:

    1. Должник набирает максимально возможное количество кредитов у одного или нескольких кредиторов. Индивидуальные предприниматели также увеличивают собственную дебиторскую задолженность (берут предоплату за товары/услуги, закупают товары с отсрочкой платежа).
    2. Затем должником намеренно ведется финансово-хозяйственная деятельность, результатом которой становится невозможность дальше исполнять взятые на себя кредитные обязательства. Это может быть нецелевое (бесцельное) расходование заемных средств, вывод средств из оборота (для ИП), продажа имущество, которое могло войти в состав конкурсной массы и использоваться для погашения задолженностей.
    3. Когда финансовое положение должника будет удовлетворять условиям банкротства, он начнет судебную процедуру признания себя банкротом.

    Делается это, чтобы банально списать все текущие задолженности, пользуясь законным правом на признание себя некредитоспособным. Фиктивное банкротство гражданина (ст. 197 УК РФ) — это совокупность умышленных действий, направленных на сокрытие реального финансового положения должника с целью объявления о собственной неплатежеспособности.

    Под этим определением скрывается банальный преднамеренный обман должником суда и кредиторов с целью списания задолженности. То есть когда фактически средства на погашения долгов у банкрота есть, но он об этом умолчал, в надежде на признание себя несостоятельным.

    Применительно к фиктивному банкротству есть такое понятие как «дружественная кредиторская задолженность». Означает оно следующее:

    1. Должник вступает в сговор с гражданином (организацией), и они сообща фиктивно заключаю кредитную сделку.
    2. Сумма этой сделки рассчитывается таким образом, чтобы в случае процедуры банкротства фиктивный кредитор получил высший приоритет в списке очередности требований кредиторов.
    3. В ходе банкротства основная часть средств должника направляется на погашение долга перед таким «кредитором».
    4. После завершения процедуры средства благополучно разделяются между сторонами.

    Искусственное созданное банкротство преследует одну цель — списание долгов с максимально полным сохранением имущества и денежных средств должника. Разница лишь заключается в применяемых методах.

    Ответственность за преднамеренное или фиктивное банкротство

    Обычно признак ложной несостоятельности устанавливается, когда дело о банкротстве рассматривается судом. Тогда в признании некредитоспособности гражданину будет отказано, также его ожидают определенные правовые последствия.

    Если неправомерные действия при банкротстве нанесли кредиторам крупный ущерб (в совокупности его сумма превысила 1 500 000 рублей), то:

    • при признании преднамеренного банкротства должнику грозит штраф от 200 до 500 тысяч рублей, в качестве максимальной меры предусмотрено лишение свободы сроком до 6 лет с наложением штрафа в размере 200 тысяч рублей;
    • при признании фиктивного банкротства должник может быть оштрафован на сумму от 100 до 300 тысяч рублей, максимальное наказание — лишение свободы сроком до 6 лет и назначение штрафа в размере 80 тысяч рублей.

    При величине понесенного кредиторами ущерба менее 1,5 миллиона рублей будет назначена административная ответственность. Согласно частям. 1, 2 ст. 14.12 КоАП РФ, величина штрафа за преднамеренное либо фиктивное банкротство составляет от 1 до 3 тысяч рублей.

    Как выявляют признаки предумышленного банкротства

    Чтобы установить, имеет ли место умышленное банкротство физического лица, арбитражные управляющие используют специально разработанные методы, определяющие, как доказать факт неправомерных действий должника. Но конкретное решение о признании банкротства искусственным выносится, исходя из особенностей дела и только на основе тщательного анализа.

    Общий порядок проверки банкротства гражданина на правомерность:

    1. Анализ проводится только, если инициатором процедуры банкротства выступает сам должник, а не кредиторы.
    2. При анализе учитывается материальное благосостояние банкрота за последние 3 года до подачи заявления в суд.
    3. Анализируется динамика коэффициентов платежеспособности должника за определенные периоды.
    4. Выявляются периоды, когда платежеспособность резко падала, устанавливаются причины этого.
    5. Полученные данные сопоставляются со сроками оформления должником кредитных обязательств.
    6. Проводится анализ движения средств по счетам должника и всех заключенных за последние 3 года операций купли-продажи имущества.
    7. Выявляются случаи, было ли со стороны должника уклонение от уплаты налогов и/или сборов с физического лица, анализируются просуженные и иные текущие задолженности.
    8. Анализируется кредитная история должника.
    9. Обязательно проводится проверка на привлечение должника к уголовной ответственности за мошенничество и иные экономические преступления.

    Главная цель анализа — установить реальные признаки банкротства физ. лица и подтвердить их наличие. Другими словами, необходимо определить, действительно ли должник не в состоянии рассчитаться с кредиторами своими силами, реальны ли предъявляемые к нему долги и не была ли ситуация с банкротством создана искусственно.

    Основой для анализа служат представленные самим заявителем материалы. И если в ходе проверки будет замечено значительное расхождение с предоставленными данными, то последует отказ в объявлении гражданина банкротом и будет рассматриваться вопрос о привлечении его к административной или уголовной ответственности.

    Читайте так же:  Заполнение декларации нвос бланк декларации

    Главные признаки ложного банкротства физ. лица

    На попытку проведения умышленного банкротства физического лица могут указывать следующие факты:

    • несоответствие указанных должником в заявлении данных с полученными по результатам проверки фактами;
    • недостоверность представленной информации, особенно раскрывающей данные о материально-финансовом обеспечении должника;
    • выявление явных признаков подделки представленных в суд документов;
    • множественно совершенные перед инициацией банкротства сделки по отчуждению имущества, операции по счетам, резкое увеличение числа взятых долговых обязательств;
    • заключение сделок по отчуждению имущества должника, не являющихся сделками купли-продажи (к примеру, передача в дар) или совершенные на заведомо невыгодных для должника условиях (например, по заниженной цене);
    • проведение операций по отчуждению имущества, являющегося орудием основной профессиональной деятельности банкротства, что вызывает резкое падение уровня его доходов;
    • сделки по покупке заведомо неликвидного имущества, либо его покупки по завышенной стоимости;
    • замена одни долговых обязательств другими, условия которых заведомо невыгодны для банкрота.

    Заведомо невыгодные условия могут выражаться в стоимости, объемах выполненных работ или услуг, формах и сроках платежей по сделке.

    При выявлении одного или нескольких перечисленных выше фактов сразу возникнут подозрения в искусственном создании должником признаков банкротства. Это спровоцирует проведение тщательного анализа финансово-хозяйственной деятельности должника с последующими выводами о правомерности его действий по подаче заявления на признание банкротства.

    Другие виды неправомерных действий должника при банкротстве

    Помимо попыток проведения фиктивного или преднамеренного банкротства, действующим законодательством определен ряд иных противоправных действий, совершаемых во время признания должника некредитоспособным. Сложившаяся судебная практика по делам о банкротстве физлиц богата таким случаями. Наиболее распространенными из них стали:

    • сокрытие имущества должником или уничтожение (фальсификация) документов, позволяющих его выявить;
    • неправомерное удовлетворение требований одного из кредиторов (группы кредиторов). Яркий пример этого: в ходе процедуры банкротства или непосредственно перед ней должник договорился с кредитором о полном погашении задолженности, что привело к ущемлению прав остальных кредиторов;
    • несвоевременная подача заявления о банкротстве гражданина или ИП. Законом определены случаи, когда должник может, а когда обязан подать заявление о признании себя банкротом. Например, при наличии всех признаков банкротства или полной уверенности в их появлении в обозримом будущем, должник обязан подать в суд исковое заявление;
    • воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего или невыполнение его законных указаний в рамках процедуры банкротства физ лица. Нарушением является отказ в предоставлении финуправляющему значимых документов или доступа к электронным счетам, отказ в передаче банковских карт и иные действия, препятствующие исполнению финансовым управляющим его должностных обязанностей.

    Как и фиктивное, либо преднамеренное банкротство ИП или физического лица, указанные правонарушения влекут за собой уголовную либо административную ответственность. Уголовная ответственность наступает в случае нанесения должником своими действиями крупного ущерба кредитору (кредиторам).

    Что важно знать при подаче документов на банкротство

    Важно понимать, что буквально в каждом случае признания должника финансово несостоятельным арбитражные управляющие проводят комплексную и тщательную проверку на признаки фиктивного банкротства. В этом кроется немалая проблема: преследующий интересы кредиторов финансовый управляющий будет всеми силами стараться найти доказательства ложного банкротства, даже в тех случаях, когда все «кристально чисто». И воспрепятствовать таким действиям должник фактически не может, поскольку финуправляющий выполняет требования законодательства. Подобные шаги арбитражного управляющего могут значительно затянуть процедуру банкротства гражданина, стать причиной психологического дискомфорта должника.

    Спасти вас может назначение на должность лояльного к банкроту финансового управляющего. Но законодательство делает все для невозможности привлечения выбранного банкротом ответственного лица. К примеру, представлен на рассмотрение законопроект, запрещающий должнику даже выбирать СРО арбитражных управляющих — все обязанности по поиску и назначению ответственных лиц должен взять на себя суд.

    Чтобы обезопасить себя и получить гарантию списания долгов через банкротство, учитывайте следующее:

    • отражайте в подаваемом иске и сопутствующих документах только правдивую информацию. Помните, что подавая заявление о фиктивном банкротстве, вы рискуете быть привлеченным к уголовной или административной ответственности;
    • не пытайтесь скрыть свое имущество или денежные средства: в распоряжении арбитражного управляющего есть немало инструментов для розыска;
    • выполняйте все требования финансового управляющего, если они не нарушают ваши права и свободы, не идут вразрез с нормами законодательства и конкретно — с Законом о банкротстве № 127-ФЗ;
    • проконсультируйтесь с юристами и разработайте с ними оптимальную стратегию банкротства, поработайте над образом добропорядочного заемщика. Кредитные юристы прекрасно знают, как проводится анализ на ложное банкротство, а также смогут самостоятельно проанализировать степень риска;

    И главное — обращайтесь только в надежные юридические компании, заслужившие репутацию на рынке.

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Узнать, как обезопасить себя от обвинений в преднамеренном банкротстве и получить помощь в списании задолженностей через признание себя некредитоспособным можно, обратившись к кредитным юристам нашей компании онлайн или по телефону.

    Источники


    1. Марченко, М.Н. Общая теория государства и права. Академический курс. В 3-х томах. Том 3 / М.Н. Марченко. — М.: Зерцало, 2002. — 696 c.

    2. Смолина, Л. В. Защита деловой репутации организации / Л.В. Смолина. — М.: Дашков и Ко, БизнесВолга, 2010. — 160 c.

    3. Хутыз, М.Х. Римское частное право; М.: Былина, 2011. — 170 c.
    4. Авакьян, С.А. Конституционное право России: Методическое руководство к семинарам; М.: Российский Юридический Издательский Дом, 2013. — 370 c.
    5. Институт истории естествознания и техники им. С. И. Вавилова. Годичная научная конференция. Том 2. История химико-биологических наук. История наук о земле. Проблемы экологии. История техники и технических наук. — М.: Ленанд, 2013. — 440 c.
    Ответственность за преднамеренное банкротство
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here