Схемы мошенничества с автомобилями

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Схемы мошенничества с автомобилями" с комментариями профессионалов. Все вопросы по теме вы можете задать нашему дежурному консультанту.

Топ-5 мошеннических схем при продаже подержанного авто: особенности и советы по противодействию

Сегодня мало кто из людей может позволить себе покупку нового автомобиля. Поэтому приходится больше внимания обращать на вторичный рынок, где выбор машин больше, да и доступнее цена. Ежедневно происходит тысячи сделок купли-продажи, и в большинстве случаев они довольно успешны. Но бывают и другие ситуации, когда добропорядочные покупатели сталкиваются с хорошо продуманными мошенническими схемами.

И действительно, для многих злоумышленников данный вид «бизнеса» — это единственная прибыль. Именно поэтому все силы уходят на разработку качественных мошеннических схем, которые будут работать и не позволят попасть под бдительное «око» правоохранителей. В большинстве случаев бандиты пользуются наивностью и жадностью покупателей, играют на человеческих слабостях. Но, как говорится, «знание – сила». Давайте рассмотрим наиболее популярные сегодня схемы мошенничества на вторичном рынке авто.

Ситуация №1. Автомобиль заложен или является кредитным

Подобные случаи мошенничества, когда за купленное авто не выплачен кредит или же транспорт находится в залоге, являются довольно распространенными. К слову, в данном случае покупатель остается без своих денег и без автомобиля.

Как это работает? Злоумышленник оформляет в кредит машину (естественно, на подставное лицо). Не секрет, что при совершении такой сделки оригинал ПТС остается в банке. Но злоумышленникам удается «выудить» дубликат в ГИБДД. Наиболее распространенный вариант – написать заявление об утере. Дальше все просто: выставляется объявление о продаже машины (с очень «сладкой» для покупателя стоимостью), поэтому клиент находится очень быстро. После совершения сделки мошенник какое-то время совершает платежи по кредиту, чтобы новый владелец успел поставить машину на учет. Через некоторое время платежи прекращаются.

Со временем банковские работники начинают активную проверку сложившейся ситуации, обнаруживают мошенничество и подают машину в розыск. Первая проверка документов у нового собственника и тот остается без авто. Очень похожа мошенническая схема с продажей заложенного в ломбарде авто.

Как защититься? Если продавец вам подсовывает копию ПТС, предоставляя глупые оправдания отсутствия оригинала, отказывайтесь от такой покупки. Сразу поставьте в известность, что планируете проводить подробную проверку истории транспортного средства, и проследите за реакцией. Продавец начал нервничать? – Тогда что-то нечисто. В любом случае проводить проверку транспортного средства обязательно. Сделать это можно в ГИБДД или через специальный реестр.

Ситуация №2. Воровство задатка

Все чаще происходят ситуации, когда покупатель выплачивает задаток за авто, а продавец исчезает в неизвестном направлении.

Как это работает? Злоумышленник подает объявление в газету с очень красивым описанием транспортного средства. На «крючок» попадается покупатель, который согласен посмотреть авто. После встречи и предварительной договоренности покупатель оставляет залог, чтобы никто другой не перехватил машину. Чаще всего это не документируется, поэтому аферист попросту исчезает с поля зрения и продает авто другому человеку. В эпоху современных технологий задаток может переводиться посредством электронных платежей, но сути обмана это не меняет.

Как защититься? Если передаете деньги другому человеку, то обязательно берите расписку о получении средств. Кроме этого, никакой передачи средств посредством электронных кошельков не должно производиться – только из рук в руки. Помните, задаток или предоплата должны передаваться только владельцу машины и только после проверки его паспорта. В расписке должны быть вся необходимая информация – паспортные данные, цена авто, прописка и так далее. Нельзя перечислять задаток на банковскую карту, переводить в качестве пополнения счета и так далее.

Ситуация №3. Машина с дефектами

После покупки автомобиля человек обнаруживает целый ряд скрытых дефектов, к примеру, скручен пробег, авто оказалось «утопленником», восстановленным после серьезной аварии и так далее. Как это работает? Здесь свою работу на «отлично» выполняют мастера на СТО. Злоумышленник работает над идеальной маскировкой всех дефектов транспортного средства и успешно продает автомобиль. Естественно, здесь на лицо невнимательность самого покупателя.

Как защититься? Многие дефекты можно обнаружить при внимательном осмотре на станции техобслуживания. Просто «знающий» друг в этом деле не поможет.

Ситуация №4. Вымогательство денег

Есть покупатели, которым приходится сталкиваться с действительно бандитским отношением к себе. Часто продажей авто занимаются профессиональные перекупщики, с которыми и связываться не стоит, ведь у них «легенд» на 10 лет вперед.

Как это работает? Покупатель звонит перекупщику и выясняет, что авто оформлено на «жену», которой в данный момент нет. Но раз муж согласен, то человек ничего не подозревает. Дальше – интереснее. Покупатель приходит на место встречи, но «муж» говорит, что не может прийти на встречу и вместо него будет «друг», который живет рядом. Стоит отказаться от этого варианта, как вам предлагается еще один (в соседнем дворе), потом еще и еще. Если же человек отказывается от всего предложенного, то его заставляют оплатить потраченное время.

Как защититься? Если по месту адресу продажи машины нет хозяина, а показать товар вызываются другие люди (представители), то необходимо сразу же откланяться и уезжать.

Ситуация №5. Недоступная машина

Покупатель провел серьезную работу по подготовке к покупке транспортного средства, договорился с покупателем, оговорил все детали. На практике оказывается, что машина находится где-то за границей.

Как это работает? Мошенники очень серьезно подходят к делу. Они переписываются с потенциальными покупателями, описывают транспортное средство и даже высылают договора. В общем, делается все возможное, чтобы человек поверил в реальность транспортного средства. Предлагается внести авансовый платеж за машину, которая по заверению аферистов находится за границей. При этом в качестве доказательства предоставляется договор с подписями, печатями и даже юридическим адресом фирмы, которая гарантирует поставку транспортного средства. После оплаты продавец пропадает.

Как защититься? Положитесь на силу интернета, в котором можно найти всю необходимую информацию о компаниях и государственных учреждениях. Если есть несовпадения с теми, что были предоставлены продавцами, необходимо отказываться от сделки.

Помните, что все описанные выше способы обмана работают. И не стоит думать, что вы умнее других. Рано или поздно вы также можете оказаться в качестве обманутого покупателя. Если же быть бдительным, никому и ничему не доверять, то вероятность мошенничества можно свести к минимуму.

Автозапчасти и интернет мошенники

В интернете, как грибы, появляются различные клубы автолюбителей. Основная цель создания таких виртуальных клубов не просто общение между автолюбителями, но и обмен различной полезной информацией. Даже владельцы очень редких автомобилей могут найти информацию о мастерах, готовых взяться за ремонт или восстановление их авто.
Практически на каждом таком форуме есть раздел по купле — продаже. Обычно продажа осуществляется непосредственно на встрече, но если продавец и покупатель находятся в разных городах то можно использовать перевод денег через различные системы, в том числе и интернет. Товар или запчасти в таких случаях пересылается через перевозчика. Это очень удобно, однако при таких сделках становится очень важным доверие. Для продавца в этих случаях становится крайне важна репутация. Конечно, очень опасно доверять человеку с которым ты даже не знаком, но для некоторых достаточно того, что в сделке участвуют одноклубники. Безопаснее всего заказывать товар или запчасти при оплате наложенным платежом. Тогда Вы, как покупатель, более защищены — продавец наоборот.

Читайте так же:  Пособие по временной нетрудоспособности кому, где и сколько начислят по больничному листу

Понятно, что эта сфера привлекла много мошенников. Например, размещают объявление подобного характера: «Машина после аварии, не подлежит восстановлению, уцелевшие запчасти готов продать по низкой цене. Оплату возможно произвести по Web-money или на карточку «Приват». Рассылку начну при накоплении заказов».

Обычно, если человек примелькался в форуме, такое объявление не вызывает большого недоверия и многие пытаются зарезервировать запчасти. Мошенник может подыграть себе под другими никами, типа «Я заказал, уже получил, доволен, все путем.» Разброс цен на запчасти в таких случаях очень большой от 3$ до 300$. Постепенно растёт список заказов, у продавца накапливается сумма. Всё это может продолжаться в течение нескольких дней. Потом ажиотаж стихает и тут продавец перестаёт отвечать на личные сообщения, а так же звонки. Появляются первые недовольные которые так и не получили заказ. Мошенник может параллельно «продавать» на нескольких форумах. Бывает «продавец» снова появляется и всех успокаивает, найдя достойное объяснение своему исчезновению и увеличивает список запчастей. Все как бы успокаиваются, начинают снова переводить деньги, но в этот раз мошенник уже окончательно исчезает, выжав все деньги.

Найти продавца — мошенника в таких случаях практически невозможно. IP-адрес может принадлежать какому-нибудь интернет-клубу, а web — кошелёк — подставному лицу. Даже если у Вас есть банковские реквизиты, не так просто получить информацию, так как должен быть официальный запрос из милиции, а не многие будут писать заявление из-за 50$. Да и доказать, что Вы перевели деньги, а взамен ничего не получили довольно тяжело, а учитывая, что суммы не очень большие — и заниматься подобным разбирательством никто не станет. Типа — сами виноваты — лохонулись.

Избежать потерь от таких схем мошенничества достаточно сложно. Подозревать всех продавцов — не разумно. Продажа запчастей через интернет, в современных условиях, является вполне обыденным делом и плюс ко всему очень удобно и быстро. Запчасти, продающиеся через интернет, гораздо дешевле, чем новые и даже дешевле продаваемых на барахолках. Стоит, пожалуй, повнимательнее относиться к продавцам и если есть малейшее подозрение, то не стоит заключать сделки.

Некоторые рекомендации, как защитится от мошенников при покупке запчастей (или других товаров) через интернет

Не перечисляйте и не переводите деньги непроверенным продавцам или небольшим интернет-магазинам (без официального адреса, стационарного телефона и т.д.)
Хотя наличие прямого городского номера телефона, не является большим показателем надежности.
Во-первых, городской номер может быть номером CDMA-оператора. По сути это сотовый, он не привязан к географическому месту. По нему можно узнать владельца и место его прописки, но только через заявление в правоохранительные органы или иск в суд. Практика показывает, что из одного города в другой ни милиция, ни суд не достают. Кроме того, покупка в Интернет не урегулирована законодательно и факт самой покупки недоказуемый.
Во-вторых, фирма может не иметь городского телефона из-за ненадобности. Все таки 21 век.

Проанализируйте информацию о продавце и его репутацию, длительность на рынке.

Обратите внимание на рейтинг компании или продавца, в случае если это частное лицо.

Старайтесь не иметь дело с интернет-магазинами, не имеющими офисамагазина в вашем городе. Если недостаточно доверяете фирме предварительно убедитесь, что точка продажи стационарна, а не снята «на пару дней». Практика показывает, что из одного города в другой ни милиция, ни суд «не достают» без ощутимых капиталовложений. Кроме того, покупатель имеете право требовать предоставить ему документы, на основании которых работает продавец (копии оных можно прекрасно можно получить на свою почту). Помните, покупка в Интернете не урегулирована в должной мере законодательно и факт самой покупки сложнодоказуем.

Поищите в интернете с помощью любого поисковика дополнительную информацию о продавце. (если это не однодневка, то обязательно хоть что то найдется)

Запросите у продавца фотографию интересующего товара, если ее нет изначально. (можете просить, чтобы рядом с фотографией был лист бумаги со словом или цифрами которые Вы ему сообщите)

Попросите продавца предоставить копию регистрационных документов (например ОГРН для компаний, паспорт или В/У для частных лиц, также проверьте их в интернете если это мошенники то они уже засветились на каких-нибудь форумах)

Для связи используйте только те телефоны, которые указаны в специальных полях.

Будьте бдительны и запомните, мошенники могут размещать в объявлении привлекательные цены, заведомо ниже рыночной, для привлечения внимания. Цены на редкие, но востребованные запчасти, не могут быть низкими.

При покупке любой техники вам должны обязательно дать чек(или заменяющий его документ с обозначенной ценой), и гарантийный талон, как минимум, с печатью магазина. Иначе могут быть проблемы при обмене товара по гарантии.

Если продавец настроен категорично против транспортной компании которую Вы ему предлагаете (без объяснения действительно весомых причин (причины типа: да они плохо работают, у меня с ними конфликт, мне они не нравятся, мы с ними не работаем – вообще не рассматривать)), следует перестраховаться и отказаться от его услуг

Пользуйтесь услугами перевозчиков, которые доставляют товар наложенным платежом. Все хорошо проверяйте, так как можете заплатить деньги за нерабочий, дефектный или вообще другой товар. Если не предусмотрен возврат — Вы попали.

Гарантия и правила возврата товара

Гарантия и правила возврата — одна из важнейших составляющих торговли, в особенности удаленной. Дело в том, что
Даже самый уважаемый и надежный магазин может прислать пересортицу (т.е. отличный от заказанного товар) или что-то нечаянно не прислать (или прислать лишнее). Делается это обычно без злого умысла, по причине компьютерных сбоев или элементарной халатности комплектующего заказ персонала.
Присланный товар может оказаться неисправным, или (и это самое сложное и туманное) — не отвечающим ожидаемым и заявленным на сайте характеристикам

Товар может оказаться бракованным или сломаться в ходе эксплуатации
В подобных ситуациях понадобится выполнение операции возврат товара для замены, возврата денег или гарантийного ремонта. У честных магазинов на этот случай детально описана процедура возврата товара, процедура его экспертизы и замены, имеются образы заявлений, расписана процедура отправки товара для обмена и ремонта, с товаром соответственно поставляются гарантийные талоны и иные документы, указывающие на комплектность заказа. В случае лохотрона все это или не описано вообще, или открыто говорится что-то вроде того, что «мы торгуем таможенным конфискованным товаром (контробанда), дешево, без обмена и гарантии» — в таком случае связываться с таким «магазином», по крайней мере, неразумно.

Но интернет — торговля очень большими темпами набирает обороты, и конечно нам никуда от этого не деться — и удобно и быстро и дешевле. Будьте бдительны, придерживайтесь простых правил и не попадайтесь мошенникам.

Читайте так же:  Плательщики водного налога

Мошенничество при продаже авто. Реальный случай

Приводим описание реального случая мошенничества при покупке автомобиля. На самом деле таких ситуаций очень много, просто почти документированный отчет возможно поможет лучше понять и запомнить схему мошенничества и позволит Вам избежать подобного.

[1]

В январе 2013 г. на сайте в интернете я нашел объявление о продаже автомобиля Ауди А6 1995 года выпуска. В данном объявлении был указан номер мобильного телефона продавца (096) ***-**-**. Связавшись по данному номеру с продавцом, назвавшимся Михаилом мы договорились о встрече для того чтобы осмотреть данный автомобиль и обсудить условия продажи авто.

12 января 2013 около 15 ч. 00 мин мы с Михаилом встретились в г. ***** на ул.Малиновая возле автосалона «Тойота». После этого мы вместе поехали в автосервис для того чтобы проверить техническое состояние продажного автомобиля. Убедившись в исправности автомобиля, я принял решение о его покупке и попросил Михаила показать технический паспорт. Осмотрев этот техпаспорт (копия прилагается) я увидел, что владельцем Ауди А6 является ******. На мой вопрос, где владелец, Михаил заверил меня, что все документы, связанные с договором купли-продажи будут оформлены надлежащим образом.

Затем мы поехали в нотариальную контору, находящуюся по ул. Свободы. Михаил сказал, что идет к нотариусу для того чтобы подать документы необходимы для оформления договора купли-продажи, попросил чтобы я остался в автомобиле и взял с меня задаток за покупку автомобиля в размере 350 долларов США.

Примерно через 30 мин. Михаил вышел из нотариальной конторы, сел ко мне в машину и дал мне доверенность на распоряжение и управление автомобилем AUDI A6 1995 года выпуска, кузов № WAUZZZ***********, государственный номер АА **** МИ (копия доверенности прилагается). Данная доверенность была выдана от имени владельца ****** и заверенная нотариусом городского нотариального округа *******. Я ответил, что мне не нужна доверенность, ведь я хочу заключить нотариально заверенный договор купли-продажи автомобиля между мной и владельцем ******. Михаил ответил, что владельца нет, но на основании доверенности я смогу снять автомобиль с регистрационного учета и в дальнейшем оформить все документы на себя.

Кроме этого, Михаил сказал, что задаток, который он получил от меня (350 долларов США) вернуть не сможет, поскольку эти деньги пошли на услуги нотариуса. Для того чтобы не потерять задаток, я вынужден был согласиться на условия Михаила, однако поставил свое условие, которое заключалась в том, чтобы Михаил написал мне расписку в которой указал сумму денег, которые он получил за продажу автомобиля. Михаил согласился и написал мне расписку в котором указал, что «. ****** продал машину Ауди А6 н.з. АА **** МИ мне, за 6800 долларов США »(копия расписки прилагается).

После этого, я отдал Михаилу оставшуюся сумму за покупку автомобиля в размере 6150 долларов США, забрал технический паспорт и ключи от автомобиля и поехал на купленном автомобиле домой. Передача денег при продаже автомобиля состоялась.

На трассе меня остановили сотрудники ГАИ и попросили предоставить документы на автомобиль. После проверки документов автоинспектор сообщил мне, что данный автомобиль находится в розыске, поскольку на него наложен арест отделом государственной исполнительной службы Святошинского районного управления юстиции г. Киева. Его владелец замешан в финансовых махинациях и задолжал большие суммы денег. Есть несколько судебных решений в пользу истцов. Работники ГАИ составили акт осмотра и временного задержания транспортного средства (копия прилагается) и изъяли у меня автомобиль AUDI A6 1995 года выпуска, кузов № WAUZZZ***********, государственный номер АА **** МИ.

В настоящее время мне достоверно известно, что владельца автомобиля ******* на момент выдачи доверенности (12.01.2013 г.) в г. ****** не было, а потому он не мог присутствовать у нотариуса ******* для подписания доверенности. Кроме этого, обращаю Ваше внимание на то, что идентификационный номер ***********, указанный в доверенности принадлежит другому лицу, а не ******.

Что Вам сказать, человек создал себе трудности сам. Потраченные деньги он вряд ли вернет, а если и вернет, то с очень большими трудностями. Обман при продаже автомобиля, к сожалению, в нашем обществе не редкость. Правильно оформленные документы при купле продаже автомобиля (документы при покупке автомобиля), как и проверочные действия, перед сделкой, есть просто необходимостью. Обратись он к частным детективам или просто в ГАИ с просьбой проверки не находится ли автомобиль в розыске и проверки личности продавца такого бы не случилось. Да, безусловно, проверочные мероприятия стоят какую-то часть денег, но это мизер по сравнению с тем, что человек может потерять намного больше. Выводы делайте сами, всегда хочется верить, что Вас это обойдет, но не всегда так бывает. Не попадайтесь!

Обменять машину на юридический труп: новый вид мошенничества

На многих сайтах стала появляться эта история о печальном опыте обмена автомобиля. Выгодное, как казалось на первый взгляд, предложение, обернулось несколькими годами проблем и финансовыми потерями. Не знаю, кто был первоисточником. Но вроде как у Yaplakal эта история появилась раньше всех. Привожу ее ниже полностью.

Решил поделиться своим печальным опытом. Да и история не такая уж типичная, может, кому будет интересно. Букв будет много. Местами присутствует мат.

Началось всё с того, что решил я поменять свой турбо-форестер на что-нибудь посвежее и не турбо. Выставил его на продажу за 350 000р. и стал ждать толпу желающих приобрести моего любимого товарища.

Желающих было не много, но показывал машину регулярно. К концу второй недели вышел на меня парень, предложивший поменяться на Легаси не турбо, два литра, универсал, в новом (на тот момент) кузове. На рынке они стояли от 400 000 и выше.

Встретились, посмотрели, у меня всё отлично, у него нет бампера и есть недочеты, но в общем ценник такой, что грех жаловаться. Обмен предложил ключ в ключ.

Вечер на раздумья, на следующий день повезли машину на сервис, ничего криминального не обнаружили, знакомый в ГИБДД пробил ПТС, всё ровно. К слову, в ПТС продавец был третьим собственником, никаких дубликатов. Только пометка была, что цвет автомобиля изменился с темно-синего на черный. Ну а что в этом такого?

Приехали в ГИБДД, оформили два договора купли-продажи, по 10т.р. каждый, что б не попадать под налоги. Что, разумеется, было ошибкой. При договоре мены никакого налога нет, если стоимость равная. Но это я уже узнал потом.

Через неделю поехал ставиться на учет. До этого продавец звонил, спрашивал, всё ли нормально, не было ли проблем. Естественно, это никаких подозрений не вызвало.

Посмотрел сотрудник ГИБДД машину и решил проверить номер кузова, что под лобовым стеклом. Протерев планку ацетоном, он обнаружил, что номер вварен в планку, в этот момент я чуть не упал, где стоял. Документы были изъяты, машинка поехала во двор пылиться.

Читайте так же:  Что такое письмо-напоминание

Я тут же на эмоциях позвонил продавцу. Тот в несознанку, ничего не знаю, машина хрошая, я же ставил. Пару часов, немного водки, я, отойдя от шока, стал звонить знакомым. Все разводят руки, уже поздно пить Боржоми, документы ушли. Надо было раньше звонить. Если б я раньше знал, всё же блять ровно было!

Спустя несколько дней и тщетных попыток найти решение проблемы, мне поступил звонок от следователя, с просьбой явиться для дачи разъяснений, каким образом ко мне попал угнанный автомобиль, и какие манипуляции я с ним проводил. Да, именно, угнанный. Об этом из моего последующего звнка сразу же узнал продавец. Естественно, я сказал ему, что поведаю всю историю от А до Я.

В ожидании встречи со следователем я досконально изучил копию ПТС, у меня оставшуюся. Оказывается, автомобиль был поставлен на учет на некую N, спустя несколько лет снят и поставлен на некого P и через пару месяцев на продавца, который мне его и продал. Как раз в этот период был сменен цвет. Стоит отметить, что последние два раза все манипуляции с ПТС и составление договоров осуществлялось одной и той же ИП.

Знакомый, занимающийся автомобилями сказал, что это новая, набирающая обороты схема:
1. Покупается разбитый вдребезги автомобиль с чистыми документами и целой планкой с номером кузова.
2. Угоняется или привозится распилом/каркасом/трансформером/тостером идентичный автомобиль.
3. В планку нелегала вваривается номер кузова автомобиля мертвого.
4. Получаем чистый автомобиль.
Стало это всё возможными тогда, когда стало не нужным регистрировать замену двигателя. Или что-то в этом роде.

Проблем нет, если есть знакомые в ГИБДД, можно и поставить такой а/м на учет и снять, главное, по-быстрому сверку пройти. Я же пошел всё делать по-честному. И попал. Сейчас такого говна на авторынках Владивостока, Хабаровска и тд куча, тогда это было тихо и незаметно. Довольно тяжело купить чистый автомобиль.
Но это еще только пол беды, дальше началась вообще какая-то дичь.
Позвонил мне продавец и предложил поменяться обратно, «без обид». Я согласился, встречу назначили.
Приехал я на встречу на черном горе-авто, все шмотки выгреб заранее. Мой белый форик мне привезли на эвакуаторе, без бампера. А на эвакуаторе он был потому, что колонул автомат. Сопровождал эту процессию черный автомобиль с спортивными парнями внутри. Ребята отдали мне ПТС и эвакуатор, вези, говорят, куда хочешь, остальное потом. Забрали Легась и умотали. Я, охуевший, забираюсь в эвакуатор. Чувствую, что какая-то фигня творится, еду, бросаю машину на стоянку. После этого качу домой и падаю с температурой, жарко было в тот день, но свалился я с гриппом.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Буквально на следующий день выставляю машину на продажу уже за смешные 250т.р. лишь бы быстрее ушла. И в этот же день получаю звонок от уже другого следователя с просьбой явиться и дать разъяснения, каким образом я ограбил человека, угнал у него белый Форестер и угрожал расправой.

Вот тут я и поседел. Пару дней консультировался с адвокатом, с которым мы в итоге и пошли потом на встречу со следователем. Но это было после.

Так как машину я продавал открыто, параллельно болея, место нахождения ее я не скрывал. Звонят, хотят посмотреть, пожалуйста, стоянка там то, езжайте смотрите, с охранником я договорился.

Звонит мне в три часа ночи друг и говорит: Я сейчас проезжал мимо стоянки неподалеку от тебя, вижу, твоего форика увозят на эвакуаторе. Мигалки, все дела. Вот тут я поседел еще и на ногах.

А всё просто. У человека есть договор купли-продажи, он может делать с машиной всё, что угодно. Следователь подобным действия, естественно, не препятствовала.

Пошли мы к следователю с адвокатом и написали встречное заявление, что он мошенник, что всё это подстава. Описали всё от и до во всех красках.
И ходили так раз 6-7, пару раз вместе встречались с продавцом. Я рассказываю всё как есть, он всё отрицает. Оба пункта. Параллельно подключился второй следователь по поводу угона.
За несколько месяцев всё дошло до суда. Судились мы не за деньги, а за имущество. Так как стоимость обеих машин, как мы помним по 10т.р.

На судах меня пытались разводить. На разные вещи: поговорить по душам (под диктофон, конечно), разбежаться каждый при своем (типа, забирай своего угнанного легася и ебись с ним дальше, а мы заберем заявление на кражу) и тд.

Несколько судов было. Где-то не мог прийти я, где-то мой адвокат, мы писали ходатайства на перенос, но продавец не явился ни разу, был только адвокат и то не всегда.

Пол года спустя ситуация не сдвинулась ни в одну сторону. Я переехал в другой город. Это был плановый переезд, который пришлось отодвинуть на пол года из-за этой истории. Всем процессом дальше занимался адвокат по доверенности.

По итогу дело мной было выиграно за два года. Расходы на всё составили без малого 450т.р. автомобиль вернули, но продать его получилось за копейки, немного хоть да отбил. Как раз на налаживание жита-быта на новом месте.
Сейчас идет процесс по возврату затрат на адвоката и по всем чекам, которые сохранились. Идет он уже полтора года.

Спасибо всем за внимание. Просьба воздержаться от нравоучительных высказываний и советов. А так же оценок действий. Поверьте, за это время я выслушал подобного огромное количество. История моя, котов и медведей можно не звать.

Всем удачи в выборе и поиске. И самого ушлого можно обмануть и провести. Будьте внимательны.

Add

Забыл сказать, всё решилось на том, что я не при делах. А/м мне вернули, на этом я отъехал. А вопрос угнал и переделал автомобиль он или же кто-то другой на тот момент был не решен, шло параллельное расследование. Сейчас что, я не знаю. Забыл как страшный сон.

Распространенные схемы мошенничества с ОСАГО

Из данной статьи вы узнаете: в чем причина повального увеличения числа махинаций в сфере автострахования, какие схемы используют мошенники в погоне за страховыми выплатами и почему их так сложно поймать.

Динамика мошенничества в России

Мошенничество – одна из самых острых проблем в сфере автострахования. Участившиеся случаи обманов и общая тенденция криминализации данного сегмента услуг серьёзно тормозит не только развитие рынка страхования, но и отрицательно сказывается на экономике государства в целом.

По данным РСА (годовые отчеты организации) за 2014-2015 годы страховыми компаниями были выплачены компенсации на сумму 211,08 млрд рублей. Порядка 10-15% от данных выплат (а это минимум 20 млрд рублей!) ушли в карманы мошенников. В данную цифру включены все спорные случаи, когда по мнению организации клиент пытался получить выплату незаконным путем, но доказать это было сложно, а судебный процесс нецелесообразен.

При этом нужно понимать, что даже столь серьезные цифры не в полной мере отражают реальное положение дел, так как они не учитывают многие изобретательные и неординарные мошеннические схемы ввиду сложности их обнаружения.

Читайте так же:  Что такое стандартный налоговый вычет на детей

За период 2014-2015 гг. усилиями РСА и правоохранительных органов было выявлено и пресечено около 450 попыток незаконного получения страховых выплат на общую сумму более 30 миллионов рублей. Было направлено 25 заявлений в правоохранительные органы по факту покушения на незаконное завладение либо завладение денежными средствами путем мошенничества на общую сумму 20 миллионов рублей, по которым было возбуждено 63 уголовных дела, по 17 из них был вынесен обвинительный приговор.

За 2016 год статистика еще не была подсчитана, однако по предварительным оценкам РСА ситуация кардинальным образом не изменилась.

Причины распространения мошенничества в страховании

Как можно убедиться из цифр выше, разного рода аферисты получают значительные денежные суммы в качестве компенсации ущерба, но доказать незаконный характер действий клиентов страховых компаний в суде удалось менее чем в 1% случаев. Чем же можно объяснить такую удручающую ситуацию?

  1. Одна из основных особенностей данного типа мошенничества в России – активное участие правоохранителей и самих сотрудников страховых компаний в аферах, заключающееся главным образом в подделке документов.
  2. Низкая правовая культура российских граждан. К многочисленным фактам обмана страховых организаций население относится более чем лояльно. Это связано с недоверием к страховщикам и их работе. Зачастую мошенники данной сферы даже не признают себя преступниками, а совершенные ими действия – чем-то серьезным.

В ходе проведенного РСА исследования выяснилось — около трети граждан убеждены, что страховщики сами являются мошенниками, а, следовательно, нет ничего плохого в том, чтобы, к примеру, завысить сумму ущерба, если представится такая возможность.

Согласно статистическим данным РСА наблюдается следующая картина автостраховых преступлений:

  • около 40% – оформление полиса ОСАГО уже после наступления страхового события;
  • примерно 30% – инсценировка ДТП;
  • около 15% – намеренное искажение обстоятельств ДТП (сокрытие факта алкогольного опьянения водителя и т.д.).

Схемы, используемые сотрудниками компаний

На отечественном рынке услуг по страхованию ОСАГО значительная доля афер совершается самими сотрудниками страховых компаний. Зачастую организовываются целые преступные структуры, центральным звеном которых являются недобросовестные специалисты-страховщики, решившие заработать, благодаря своему служебному положению.

Сотрудниками отдела борьбы с махинациями были выявлены следующие случаи подобных обманов:

  • оформление страхового полиса задним числом, когда ОСАГО регистрируется на автомобиль, уже побывавший в ДТП;
  • добавление ущерба, несуществующего в реальности, для увеличения суммы выплаты. Данная схема предполагает сговор сотрудника с владельцем машины, который после получения денег перечисляет ему определенный процент от полученных средств;
  • махинации со стоимостью деталей и запчастей автомобиля. Путем сговора служащие пытаются обмануть свою компанию совместно с работниками СТОА, в которой будет осуществляться обслуживание авто. В направлении на ремонт указывается завышенная цена запчастей, требующих замены. Компания оплачивает большую сумму, чем фактическая стоимость ремонта, а разница достается мошенникам;
  • сокрытие работником страховой организации важных обстоятельств ДТП, например того факта, что водитель находился в состоянии алкогольного опьянения;
  • сбыт поддельных полисов, пустых бланков ОСАГО и другие махинации с документами с целью заработать на своем служебном положении.

[2]

Схемы мошенничества, используемые страхователями

Простые граждане пытаются обмануть страховщиков следующим образом:

  • дача взятки эксперту, который прибывает на место ДТП для оценки понесенного автомобилем ущерба. Цель подкупа – завышение суммы данного ущерба, а, следовательно, компенсационной выплаты;
  • использование поддельных либо украденных полисов ОСАГО. Фальшивый полис, конечно же, не поможет заработать его владельцу в случае попадания в ДТП, однако цель у данной аферы другая – ездить на автомобиле без штрафов. Заплатив всего единожды фиксированную сумму, такой лжестрахователь сможет предъявлять подделку каждый раз, когда его будут останавливать сотрудники ГАИ для проверки документов;
  • страхование машины в разных компаниях и попытка впоследствии получить полную компенсационную выплату сразу в нескольких организациях;
  • инсценировка угона. Наиболее неприятная ситуация для правоохранительных органов, так как доказать, что данный страховой случай является аферой – очень сложно.

Схемы мошенничества с участием третьих лиц

Нередко в махинациях замешаны, на первый взгляд, посторонние лица, не имеющие прямой выгоды от мошеннических операций. Соучастниками преступления они выступают в следующих ситуациях:

  1. Инсценировка ДТП. Данный способ был отнесен именно в эту категорию, так как подставные аварии в большинстве случаев организуются совместно с сотрудником ГИБДД, в сговоре с которым обмануть страховщиков значительно проще. Именно он предоставляет страховым организациям фальшивые протоколы с места аварии и прочие необходимые документы.
  2. Фальсификация обстоятельств аварии, а также результатов различных экспертиз (технической, медицинской и т.п.). К этому виду обмана относится огромное количество самых разных афер, в которых деятельное участие принимают оценщики, эксперты, соучастники ДТП, опрашиваемые свидетели аварии и другие лица.

Нужно отметить, что зачастую разные схемы мошенничества крепко переплетаются и организовываются структуры, в которых обмануть и заработать пытаются и владельцы машин, и сотрудники страховых компаний, и работники ГИБДД, из-за чего раскрыть такие махинации очень трудно.

Ответственность за мошенничество в сфере страхования

Действующее законодательство предусматривает ответственность за совершение таких преступлений сразу по нескольким статьям уголовного и гражданского кодексов:

  • Ст. 159 УК РФ о Мошенничестве. Наказание по данной статье от 4 месяцев ареста, либо 360 часов обязательных работ до штрафа на сумму от 120 до 500 тысяч рублей, или лишение на свободы на срок от 1 до 4 лет;
  • Ст. 204 УК РФ определяет наказание за дачу взятки должностным лицам (в контексте автострахования это сотрудники ГИБДД, эксперты и т.д.). Пойманным гражданам грозит от 6 месяцев ареста либо 480 часов обязательных работ до штрафа на сумму от 200 тысяч до 2,5 миллионов рублей или лишение свободы на срок от 2 до 5 лет;
  • Ст. 327 УК РФ обозначает ответственность за подделку и реализацию фальшивых документов (в данном случае полисов). Мера наказания в зависимости от тяжести инкриминируемого деяния – арест на срок до 6 месяцев либо лишение свободы на срок до 3 лет;
  • Ст. 1064 ГК РФ предусматривает ответственность сотрудника за нанесенный компании имущественный вред в размере полного возмещения данного вреда в денежном эквиваленте.

Приведенные выше нормы законодательства лишь основная часть из всех тех, что могут быть предъявлены мошеннику.

[3]

Согласно закону степень ответственности гражданина возрастет, если будет доказано его участие в групповом совершении правонарушения в сфере мошенничества.

Методы борьбы с мошенниками

Учитывая какой ущерб наносят действия мошенников развитию автострахования, компании данного сегмента услуг, несмотря на конкурентное соперничество за клиентов, объединяются в вопросе взаимного обмена информации обо всех проданных полисах. Данный процесс непосредственно возглавил РСА, запустив в 2014 году проект «Бюро страховых историй», в рамках которого и осуществляется взаимодействие страховщиков, в том числе и в сфере борьбы с мошенничеством.

Читайте так же:  Выплата отпускных заранее

Более серьезно к данному виду преступлений стали относится правоохранительные органы. Еще 5 лет назад там буквально отмахивались от подобных дел, из-за чего шанс довести претензию до суда был минимальным. На сегодняшний день уже имеется солидный опыт судебной практики в отношении граждан, пойманных на попытке обмануть страховые компании и заработать на выплатах во всех регионах РФ.

Для борьбы с незаконным оборотом полисов ОСАГО в сети интернет проводятся комплексные мероприятия по выявлению и блокированию доступа к веб-сайтам, распространяющим информацию о продаже полисов и бланков страховых свидетельств. Всего за два месяца после старта мероприятий (ноябрь-декабрь 2015 года) было заблокировано более 300 подобных интернет-ресурсов.

Способы мошенничества при продаже авто

Как не стать жертвой мошенников, если вы решили продать автомобиль на сайте объявлений?

Продажа автомобиля по объявлению — самый распространенный способ в нашей стране. При всей кажущейся простоте и прозрачности довольно опасный: за 2016 год при продаже машин с рук произошли тысячи случаев мошенничества.

Для мошенников тот факт, что вы продаете дорогую вещь (будь то Macbook или старая машина), означает, что деньги у вас точно есть. А значит, их можно украсть.

Рассказываем, какие схемы применяют мошенники с продажей авто.

1. Подставной звонок из банка

Вам звонит покупатель, говорит, что готов приобрести машину и просит вас сфотографировать свою карту и паспорт, чтобы перевести вам деньги.

Вы отправляете ему фото.

Потом начинается самое интересное: якобы из вашего банка звонит «сотрудник», чтобы подтвердить вашу личность для входящего перевода. Сумма крупная, и беспокойство банка может не вызвать подозрений. Сотрудник начинает задавать стандартные вопросы типа: назовите секретный код вашей карты или кодовое слово.

Когда авто мошенники получают всю нужную информацию, они говорят вам, что перевод одобрен, и деньги скоро придут. А потом звонят от вашего имени в банк (у них есть вся секретная информация и ваши паспортные данные) и уводят все средства со счета.

Как избежать?

— То, что вам звонят с “красивого” номера, еще не значит, что вам действительно звонит банк. Иногда мошенникам даже удается провести звонок так, чтобы у вас на экране отобразился реальный номер банка.

— Плохое качество связи — верный знак того, что вам звонит мошенник.

— Не сообщайте по телефону никаких секретных данных своей карты.

— Лучше сами перезвоните в банк по официальному номеру и узнайте, действительно ли к вам есть какие-то вопросы.

2. Вас просят назвать код из SMS

Вам звонит покупатель — начальник какой-нибудь фирмы, который говорит, что готов немедленно взять машину. Он даже обещает прислать вам часть денег в качестве залога. Вы соглашаетесь, и он передает трубку своему «бухгалтеру».

Приятный женский голос просит вас назвать номер карты. Когда вы его называете, мошенники пытаются зайти в онлайн-банк по вашим данным. Банк присылает вам код для входа. Мошенники говорят, что код прислали они и просят назвать цифры. Вы называете код, мошенники входят в онлайн-банк и снимают деньги.

Есть другой вариант: мошенники попросят ваш CVV (три цифры на обороте карты), чтобы перевести деньги. Если слышите это, знайте, что это развод. Для денежного перевода CVV не требуется.

Как избежать?

— Чтобы перевести деньги на вашу карту нужен только номер вашей карты. Если вас просят сообщить какую-то еще информацию, скорее всего, вас пытаются обмануть.

3. Травля на сайте объявлений

Автомобильный мошенник договаривается о встрече, чтобы оценить состояние автомобиля. После встречи говорит, что подумает.

Дальше начинается травля на сайте объявлений, цель которой — сбить цену.

Мошенники публикуют объявления с такими же, как у вас, автомобилями, но дешевле, жалуются на ваше объявление, пишут, что у вас ПТС поддельный. Они всячески пытаются понизить рейтинг вашего объявления, чтобы вы не выдержали, снизили стоимость, чтобы продать машину хоть за какие-то деньги. Таким образом, они вынуждают вас продать машину дешевле, чем она на самом деле стоит.

Как избежать?

— Размещайте объявление на нескольких сайтах.

— Напишите в службу поддержки сайта, когда видите, что с вашим объявлением происходит что-то похожее. Площадки тоже заинтересованы в том, чтобы у них размещались только качественные объявления.

4. Расписка с неверными данными

Сначала все идет нормально: вы договариваетесь о встрече с покупателем, которому приглянулась машина, чтобы он мог проверить ее состояние. Ему все нравится, и он на месте предлагает вам оформить договор купли-продажи и расписку. Деньги обещает перевести в ближайшее время.

Вы тут же совершаете сделку и передаете ключи новому хозяину. Но проходит время, денег на счету не появляется, а до покупателя не дозвониться, потому что данные в расписке неверные. В итоге у вас ни денег, ни машины.

Как избежать?

— Не подписывайте расписку о том, что получили деньги, пока действительно не получите их.

— Попросите покупателя показать паспорт и сверьте с паспортными данными в документах.

— Совершайте сделку непосредственно в банке, чтобы новый владелец при вас мог перечислить деньги вам на счет.

— Экономьте время и силы — чтобы продать авто, обращайтесь в известные крупные компании, которые дорожат своей репутацией и проследят за безопасностью сделки.

— Проверяйте документы, внимательно читайте договоры и сверяйте данные, которые предоставляет вам о себе покупатель.

— Не поддавайтесь на предложения отдать машину на комиссию, отдать деньги частями или отдать деньги потом. Самая безопасная схема — это полная сумма за автомобиль прямо сейчас под расписку.

— Не подписывайте документов, подтверждающих, что сделка состоялась, пока не получите деньги.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

— Помните, номера вашей карты достаточно, чтобы покупатель перевел вам деньги.

Источники


  1. Экзамен на звание адвоката. Учебно-практическое пособие; Юрайт — М., 2014. — 255 c.

  2. Воронков, Ю. С. История и методология науки. Учебник / Ю.С. Воронков, А.Н. Медведь, Ж.В. Уманская. — М.: Юрайт, 2016. — 490 c.

  3. Комаров, С. А. Теория государства и права / С.А. Комаров, А.В. Малько. — М.: Норма, 2004. — 442 c.
  4. Омельченко, О. История политических и правовых учений. История учений о государстве и праве; М.: Эксмо, 2011. — 576 c.
Схемы мошенничества с автомобилями
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here