Схемы мошенничества с квартирами

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Схемы мошенничества с квартирами" с комментариями профессионалов. Все вопросы по теме вы можете задать нашему дежурному консультанту.

Продаем квартиру: как не стать жертвой мошенников

Риски при купле-продаже недвижимости существуют всегда, независимо от того, какая квартира является объектом сделки – вторичного рынка или новостройка. В «лихие» девяностые криминалитет подмял под себя все сферы, в том числе и рынок недвижимости. Хотя смутные времена прошли, мошеннические схемы обмана доверчивых покупателей-продавцов жилья совершенствуются и оттачиваются. Решив продать квартиру, нужно проанализировать все нюансы и возможные опасности такой сделки, а главное – узнать, как можно их избежать.

Покупатели-мошенники: как избежать обмана?

Главная цель продавца – получить сполна все причитающиеся деньги без обмана. Начиная свою деятельность по реализации жилья, не забудьте об этом. Большая часть мошеннических схем связана с продавцами недвижимости. Здесь возможны и фальшивые документы на жилье, и сокрытие недостатков квартиры, и «сюрпризы» в виде прописанных дальних родственников или наложения обременения на квартиру. Покупатели-мошенники встречаются реже, и вся суть их плана сводится к одной цели – заплатить как можно меньше денег или вообще оставить вторую сторону «с носом». Из этих особенностей следует исходить при встрече с покупателем и заключении с ним сделки.

Подозрительные «лица»

Итак, все начинается со встречи с потенциальными покупателями. Отказаться от сделки можно уже на этом этапе, если люди, пришедшие посмотреть квартиру, ведут себя подозрительно. В чем это выражается? Во-первых, часто встречаются «псевдопокупатели»: смотреть жилье такие люди будут, но не купят никогда. Это бывает, и это нормально. Однако безобидные на первый взгляд люди могут быть обычными наводчиками воров-домушников.

Полезный совет. Присмотритесь к покупателям во время первой встречи. Возможно, они слишком возбуждены, проявляют интерес к меблировке, картинам, личным вещам. Или, наоборот, слишком спокойны, на все предложения соглашаются и даже не торгуются. Это должно вызвать подозрение. Чтобы обезопасить себя от неприятностей, заранее уберите или вывезите из квартиры ценные вещи – дорогую мебель, технику. И еще – попросите потенциального покупателя подписать акт осмотра квартиры с предоставлением всех его данных. Отказ или замешательство должны насторожить.

Аванс и задаток: различайте понятия

Покупатели-обманщики часто пользуются незнанием продавцом нюансов сделки купли-продажи. Последние не всегда различают понятия «аванс» и «задаток». А между тем различия между терминами есть, и очень существенные. Аванс – это предоплата, которая возвращается в случае расторжения устного договора. Задаток – средства, являющиеся залогом выполнения обязательств. Если покупатель отказывается от сделки, задаток ему не возвращается. В случае, когда продавец передумал, он должен вернуть сумму в двойном размере.

«Псевдопокупатели» настаивают именно на задатке, затем провоцируют продавца нарушить договор. Взяв двойной барыш, мошенники исчезают. Иногда он работают по двое: сначала один дает задаток, потом другой предлагает сумму за квартиру больше. Полученные «отступные» мошенники делят между собой. А продавец остается ни с чем.

Полезный совет. Требуйте у покупателей аванс с письменным указанием штрафных санкций за невыполнение обязательств.

[1]

Мошенничество при заключении сделки

Распространенная схема обмана: покупатель предлагает специально занизить стоимость квартиры при совершении сделки. Мошенник мотивирует это меньшей суммой налога, которую придется заплатить. В результате продавец рискует получить именно ту сумму, которая указана в договоре, – причем это будет законно.

Полезный совет. Указывайте в договоре купли-продажи реальную стоимость продаваемого жилья. Пусть налог заплатите больше – зато продадите квартиру, как планировали, не оставшись в проигрыше.

Передача денег

Еще один путь для мошенников обмануть доверчивого продавца. Во-первых, можно получить «куклу» вместо всей суммы или фальшивые купюры. Безналичный расчет также не всегда надежен: после оформления бумаг покупатель может просто исчезнуть.

[3]

Более надежный способ – банковская ячейка, которая заблаговременно арендуется покупателем. Деньги закладываются им в присутствии продавца. Спустя 20 дней после оформления сделки в Росреестре продавец получает деньги, предъявив договор купли-продажи. Если сделка не состоялась, покупатель забирает средства из ячейки. Но и тут ушлые мошенники не дремлют! Покупатель может намеренно совершить ошибки в договоре, что задержит госрегистрацию. А в это время срок доступа продавца к ячейке истечет. Обманщик спокойно забирает деньги из ячейки и остается при них и при квартире.

Полезный совет. Отказывайтесь от сделки наличными. А договор поручите тщательно проверить риелтору или своему юристу. Следите за сроками аренды банковской ячейки и откажитесь подписывать соглашение, по которому доступ к ней вы можете иметь только вместе со второй стороной: мошенник всегда сможет сделать так, чтобы вы не получили своих денег.

Пусть внешняя порядочность и улыбчивость приятного покупателя не введет вас в заблуждение: мошенники – хорошие психологи. Если сомневаетесь в своих способностях провести выгодную сделку – обратитесь к хорошему юристу или в надежную риелторскую контору, которая не даст вас обмануть. Успешной продажи!

Рассказываем, что нужно сделать, чтобы государство смогло на законных основаниях забрать у вас квартиру. Но так лучше не делать.

Проконсультировались со специалистами и узнали, как подготовить квартиру к сдаче в аренду, как документы могут попросить наниматели и почему к этому вопросу нужно подойти очень серьезно.

Путеводитель по миру обмана. Рассказываем, как правильно становиться дольщиком, чтобы не остаться без квартиры, пусть даже еще не достроенной.

Подпишитесь на еженедельную новостную рассылку и получайте самые важные новости недвижимости за прошедшую неделю от экспертов рынка

К сожалению, ни одного комментария не найдено.

Учредитель, Редакция и Издатель периодического печатного издания, журнала« НЕДВИЖИМОСТЬ&ЦЕНЫ» (рекламное СМИ) ООО «Деловой Мир Медиа» (Россия, 115280, Москва, улица Ленинская Слобода, д.19, офис 41а2, БЦ «Омега Плаза 1», ст.м. «Автозаводская»; тел./факс 8 (495) 212 22 11) Свидетельство о регистрации средства массовой информации ПИ No ФС 77 64097 от 18 декабря 2015г. выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). При полном или частичном использовании материалов ссылка на ООО «Деловой Мир Медиа» обязательна (в интернете—гиперссылка)

Мошенничество риэлторов в сфере недвижимости

Покупатели недвижимости часто попадаются на удочку отлаженных схем мошенников. Согласно ст. 159 УК РФ под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или переход прав собственности на него посредством обманных действий, злонамеренного вхождения в доверие физическому лицу.

Читайте так же:  Отпуск у учителей

Недвижимость предполагает оборот крупных сумм денег, именно поэтому мошенники придумывают все новые и новые схемы обмана. С целью предотвращения попадания в список «жертв» нужно знать какие махинации с квартирой наиболее распространены.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно !

Виды мошенничества при продаже квартиры

На данный момент известны наиболее распространенные схемы мошенничества с квартирами, помогающие определенным лицам получить нужный результат.

Фальшивые бумаги

В первую очередь покупатель обращает внимание на наличие документов, подтверждающих собственность продавца. Здесь существуют варианты фальшивок, о которых нужно знать каждому приобретателю:

  1. Дубликат. Квартирные мошенники часто имеют на руках такие юридически правомочные документы и совершают несколько продаж.
  2. Подделка. Происхождение таких документов ненастоящее, обычно на лицо преступный сговор. До момента его обнаружения подписываются несколько договоров купли-продажи.
  3. Отсутствие штампа «погашено». Номинально действующий документ помогает мошенникам провести несколько сделок.
  4. Генеральная доверенность. В данном случае стороной сделки выступает лицо, имеющее отозванную доверенность или уже умершего человека.

Перепродажа

Осуществление быстрых сделок – еще один вид обмана, входящий в группу «мошенничество с квартирой».

Псевдо-продавцы выстраивают такую цепочку: покупают жилье у частично или полностью недееспособных лиц, перепродают ее другому лицу (сообщнику) и затем оформляют сделку с потенциальным покупателем.

В итоге при расследовании дела выявляется факт незаконной первоначальной продажи и договор с «последним» собственником просто аннулируется.

Другая недвижимость

Мошенничество с жильем по другому адресу – очень распространено среди приезжих граждан. Жилищные злоумышленники снимают и показывают одну квартиру, а продают совершенно другую или вовсе несуществующую.

Для убедительности улицы выбираются со схожими названиями, а иногда даже специально подменяют номер домов и квартир. Выясняется все уже после регистрации договора купли-продажи.

После смерти владельца

Как правило, после смерти человека остаются наследники. Этот факт не остался без внимания участников мошенничества в сфере недвижимости. Используются следующие варианты действий:

  1. Выморочная собственность. Когда умирает человек, не имеющий наследников, мошенники объявляют себя таковыми и продают то, что им не принадлежит.
  2. До факта наследования. Вступление в наследство происходит в течение полугода, именно за этот срок желающие наживы реализуют квартиры. Когда появляется настоящий наследник он, естественно, оспаривает сделку.
  3. Махинации наследников. Нередко законные получатели после смерти владельца жилья заключают договоры купли-продажи без ведома других участников спора. Разумеется, такие договоры также подлежат обжалованию.

Занижение цены

Мошеннические схемы при продаже квартиры в виде искусственно заниженной стоимости являются очень популярными. На низкую стоимость всегда существует больший спрос, а это позволяет продать одну квартиру несколько раз, нажившись только на авансах от покупателей. Этот вид обмана используется так же в случае желания избежать налоговых обязательств продавцу.

Внимание: детский вопрос

С появлением сертификата «материнский капитал» увеличилось число мошеннических инцидентов по продаже имущества с непрописанными долями детей.

Другими словами покупатель приобретает новую квартиру, но не успев порадоваться новому жилью, ему сообщают органы опеки, что все недействительно.

Доли детей не были выделены продавцами, а значит права несовершеннолетних нарушены. Все будет возвращено на свои места, что доставит немало хлопот приобретателю.

Долевое строительство

Еще один вид мошенничества с жильем заключается еще в первоначальной стадии застройки: покупатель вступает в долевое строительство, а компания поручает строительство дома другой фирме, которая, в свою очередь, переносит полномочия на третью.

В итоге первая фирма исчезает с деньгами, а претензии от граждан к третьему лицу считаются недействительными.

Махинации на Avito

Этот способ обмана с недвижимостью встречается нечасто, но случаи были зафиксированы. Продавец квартиры выставляет отличные фото и сообщает о срочной продаже по низкой цене. При этом в контактах указан e-mail или номер иностранного оператора. После перечисления залога, преимущественно, крупной суммы, все связи обрываются.

Мошенничество при покупке квартиры

Мошенничество на рынке недвижимости может быть и со стороны покупателей. В основном это касается предложения задатка, распространены такие варианты:

  1. В случае промедления с оформлением документов покупатель требует двойного возврата суммы.
  2. Существует сговор между двумя «покупателями», которые перебивают задаток друг у друга, тем самым требуя вернуть его в двойном размере и запугивая продавца перепродажами.
  3. Задаток в договоре меняется на залог, что может запутать несведущего человека. В результате продавец оказывается должником.

Методы защиты от афер с недвижимостью

Мошенники при покупке или продаже квартиры прибегают к десяткам разнообразных схем и ловушек. Для того, чтобы обезопасить себя от уловок и не оказаться «пойманным» на доверии, юристы рекомендуют выполнять следующие действия:

  1. Тщательно проверять все документы продавца и покупателя, просить только оригиналы паспорта, доверенностей, розовых свидетельств и остальных.
  2. Заказать выписку из ЕГРП, где будут указано наличие или отсутствие обременения.
  3. Получить информацию о статусе продавца в специальных диспансерах, органах опеки.
  4. Выяснить семейное положение, есть ли у продавца дети и документы, дающие « зеленый свет» на продажу.
  5. Проверить все ли в порядке с материнским капиталом, не будут ли нарушены права ребенка.
  6. Выяснить сроки вступления в наследство и наличие других наследников;
  7. Не переводить деньги, не убедившись в реальности собственника и только после личной встречи.
  8. Внимательно смотреть на все подписываемые бумаги, сверяя адреса, термины, паспортные и иные данные.
  9. Определить есть ли прописанные граждане в квартире, особенно отбывающие наказание или проходящие военную службу по контракту.

Если избежать мошенничества не удалось

Когда не удалось защитить себя от обмана и сделка оказалась проблемной необходимо в срочном порядке обратиться в соответствующие органы:

  • любое отделение полиции;
  • прокуратура;
  • суд.

При этом нужно найти все подтверждения, касающиеся сделки, особенно доказательства факта передачи денежных средств.

Заключение

Аферисты пользуются широким арсеналом ложных методов покупки или продажи имущества. Любому физическому лицу нужно быть начеку, не стесняться требовать все документы, встречаться лично со второй стороной сделки. Можно воспользоваться услугами риэлтора, которые имеют большой опыт в проверке добросовестности покупателей и продавцов.

Главное — убедиться, что компания давно работает в этой сфере и имеет положительные отзывы. Покупка и продажа квартиры может быть приятной, если соблюдать все меры предосторожности и знать свои права.

Читайте так же:  Как оспорить завещание на квартиру

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Новые схемы мошенничества при покупке квартиры: как обезопасить себя

Во время кризиса процент соглашений криминального характера всегда выше, чем в спокойной обстановке. Одна из основных причин — в том, что многие желающие купить недвижимость экономят на личной безопасности. Уже давно идет активная борьба с незаконными действиями, связанными с недвижимостью, но действующих схем все еще немало. Существует новая схема мошенничества при покупке квартиры, о которой мало кто знает.

Как не дать себя обмануть

Существует много разновидностей мошеннических схем, распознать которые не так-то легко даже лучшим юристам. Но в первую очередь мошенники всегда рассчитывают на работу с непрофессионалами. Поэтому первые подозрительные звоночки могут быть заметны сразу.

Прежде всего нужно понимать: обычно аферисты завлекают доверчивых клиентов довольно заниженной ценой. Второй момент — взаимоотношения с агентствами. Известно, что аферисты действительно боятся настоящих агентств недвижимости, которые могут раскрыть их обман.

Поэтому криминальное жилье, никогда не продается по выгодным соглашениям с реальными агентствами. Существует ряд рекомендаций, которые нужно соблюдать, чтобы обезопасить себя:

  • На вторичном рынке. Большинство схем мошенников связано с продажей «вторичной собственники», поскольку реализовать их намного легче, договорившись с владельцем или запугав его. Аферисты при покупке недвижимости применяют схемы, проверенные временем. Поэтому у клиентов иногда появляется возможность защититься.
  • Приобретения, связанные с ипотекой. Бытует мнение, что жилье, приобретаемое в ипотеку, проверяет банк, и к моменту заключения договора его юридическая чистота «доказана официально». Это далеко не так. Банковское учреждение рассматривает лишь подлинность документации и информации. При взятии кредита и начале регистрации соглашения риски клиента уже не являются проблемами финансового учреждения — его риски закрывает компания по страхованию.
  • Новый дом от застройщика. Сейчас риски при покупке первичной собственности сократились, но не до конца. Поэтому при выборе новостройки через официальные агентства недвижимости осуществляется специальная проверка. Но объектами проверки считаются именно застройщики.
  • Соглашения по переуступке. В этой ситуации клиент покупает не право собственности, а право требования — ведь недвижимость еще не построена.

Все рекомендации нужно запомнить. Подобные соглашения являются самыми рискованными, потому что содержат в себе:

  • схема двойной продажи;
  • риск долгого ожидания или недостроенного жилья у застройщика мошенника.

В обоих вариантах вероятность отдать денежные средства мошенникам очень высока, и без профессионального юриста оформлять подобные договора небезопасно.

Особенности обмана в сфере недвижимости

Соглашения по доверенности причисляются к опасным. Обычно доверенность на продажу жилья выдают, если собственник не имеет возможности сам работать над продажей. К примеру, пожилой возраст или серьезное заболевание человека это неприятно: ведь недееспособность владельца помогает оспорить договор в судебном порядке, тем более, если продажа еще не оформлена до конца.

Другой неприятный сюрприз в покупке квартиры по доверенности: собственник отзывает документацию, и продажа оформляется, как недействительная.

Чтобы избежать подобных неприятностей, клиенту нужно лично встретиться с хозяином квартиры и проверить, болеет ли он, и узнать мнение о соглашении. Также сразу перед оформлением договора и передачей денег нужно проверить, что доверенность все еще является действительной. Сведения можно получить у нотариуса, выдавшего документацию.

Проблемы с черными риелторами

Схемы аферистов-риелторов работают на протяжении веков. Такие личности легко входят в доверие к пожилым людям, алкоголикам и иным подобным категориям владельцев собственники. Вследствие доверительных взаимоотношений довольно часто люди переписывают свое жилье на такого риелтора. А потом все еще страшнее: наследник доказывает свои права в суде, и клиент остается ни с чем.

Распознать подобную аферу не всегда удается. Для получения действительной информации о недвижимости стоит поговорить с соседями и узнать историю квартиры.

Приобретение жилья у недееспособного лица

Продать жилье могут лишь дееспособные лица. Поэтому при оформлении договора нужно попросить документацию у продавца о его дееспособности. Заполняется справка в специальном диспансере. В нем должно быть записано, что продавец-собственник имеет право проводить сделку с подобным имуществом. Как распознать афериста при продаже собственники — тщательно проверьте документацию и соглашение. Только специалист может помочь разобраться во всех особенностях процесса.

Аферы, связанные с детьми

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Зарегистрированные дети в доме могут также быть причиной признания договора недействительным. Выписать несовершеннолетнего можно лишь тогда, когда присутствует разрешение совета по опекунству. Без этого разрешения, права ребенка нарушаются. Если представить ребенка обратится в судебные органы, клиент потеряет имущество. Именно поэтому нужно проверять, присутствуют ли прописанные дети в доме и проследить, чтобы их права не нарушались.

Схемы с завещанием

Договор о приобретении жилья после вступления в наследство считается одним из самых опасных. Схем, связанных с завещанием, существует много:

  • подложная документация;
  • состояние завещателя;
  • принудительное составление завещания.

Также часто случается, что спустя пару месяцев начинают возникать потерянные наследники, к примеру незаконнорожденные дети. Возможно и намеренное сокрытие: прописанный гражданин не заявляет свои права на владение, а другой — пытается продать имущество. После этого прописанный гражданин имеет право оспорить соглашение. Подозрительными могут выглядеть завещания, в которых записываются посторонние лица или один из близких друзей.

Избежать проблем можно, доверив оформление подобной сделки опытным юристам, которые изучат всю историю недвижимости и помогут вам выбрать подходящий вариант.

Схемы мошенничества при купле-продаже

Зачем обращаться к агентству недвижимости для сопровождения сделки с недвижимостью? Прежде всего для того чтобы не стать жертвой обмана, сохранить деньги и имущество. Агентство «Этаж» регулярно проводит мониторинг ситуаций, при которых покупатели могут столкнуться с рисками приобретая жилье. Мы сделали для вас подборку наиболее часто встречающихся на практике схем, связанных с мошенничеством на вторичном рынке недвижимости.

Подставное лицо

В этом случае документы гражданина являются подлинными. Однако за продавца выдает себя другое лицо, похожие на реального владельца квартиры. Как только, настоящий собственник узнает о совершении сделки, обращается в суд о признании договора недействительным. В результате добросовестный покупатель теряет средства и право на жилье.

Занижение цены в договоре

Когда квартира, у продавца в собственности менее 3х лет, то с целью ухода от налога с продаж часто указывают заниженную стоимость квартиры. Обычно в договоре указывают сумму в 1 миллион рублей (ст.220 ГК РФ). Доход с продажи жилья по указанной цене освобождает от подоходного налога в размере 13%. В случае расторжения договора, по каким либо причинам, покупателю будет возвращена сумма, указанная в договоре.

Читайте так же:  Виды дисциплинарных взысканий

Сговор владельцев совместного жилья

Самыми сложными являются дела с участием нескольких собственников. Объект недвижимости, квартира, дом или комната, принадлежат им на праве совместной (например, муж и жена) или долевой собственности (с указанием в свидетельстве доли каждого, например, ½, ¼ и т.д.)
После продажи доли, другие собственники заявляют о несогласии на проведение сделки. Либо о выдаче согласия под условием компенсации убытков, связанных сменой собственника. Они утверждают, что продавец не выплатил им оговоренные суммы. На этом основании договор продажи недвижимости оспаривается в суде. В результате судебных споров покупатель может потерять право на квартиру.

Сговор между продавцом и бывшим владельцем

Собственник заключает договор на продажу квартиры. Сделку регистрируют в Россреестре. И тут объявляется предыдущий собственник с претензиями о невыполнении оговоренных обязательств продавцом (бывшим покупателем). Это может быть невыплата полной стоимости квартиры, наличие задолженности по коммунальным платежам, снятие с учета членов семьи и др. В итоге право собственности на квартиру продавца оспаривается в суде. Договор купли-продажи недвижимости признается недействительным. Нарушаются интересы добросовестного покупателя, который теряет право на жилплощадь.

Продажа квартиры недееспособным

В особую группу рисков входят сделки с участием лиц с наркотической зависимостью или психоневрологическими отклонениями (ст. 171 ГК РФ). Есть несколько способов убедиться, что лицо не состоит на учете в диспансере, обращение в учреждение с запросом либо Освидетельствование на сделке. Дополнительной гарантией также служит заверение договора у нотариуса, удостоверяющего дееспособность и способность понимать значение своих действий лицом (ст.43 Основ законодательства РФ о нотариате от 11.02.1993г. №4462-I).

Доверенность от умершего

Мошенники следят за квартирами, где проживают одинокие люди. Собственник квартиры умирает, если наследники не объявились, недвижимость должна перейти в распоряжение государства (выморочное имущество). Посторонние лица оформляют у знакомого нотариуса доверенность на продажу недвижимости. После получения денег представитель умершего продавца внезапно исчезает: переезжает в другой город, за рубеж. Пострадает в данной ситуации добросовестный покупатель, поскольку доверенность прекращает действовать со смертью выдавшего ее лица (пп.5 п.1 ст.188 ГК РФ). Проверка данных о проживающих в квартире на момент продажи проводится в паспортном столе. Сведения о смерти собственника заносятся в домовую книгу.

Получение аванса

Распространены в практике ситуации, когда собственник квартиры соглашается на сделку без цели продажи. Мошенники действуют по следующей схеме: заключают предварительный договор продажи, получают задаток (ст.381 ГК РФ) – 5-10% от стоимости недвижимости. Затем по каким-либо причинам оттягивают срок регистрации недвижимости. Срок на возврат аванса уходит, продавец на оформление основного договора не идет, деньги не возвращает. Соглашения о внесении задатка владелец квартиры может заключить с несколькими покупателями одновременно. Вернуть аванс в судебном порядке достаточно сложно.

Вымороченное имущество

Особую сложность представляют дела о продаже квартир, принадлежащих умершему без наследников. Мошенники наводят справки через знакомых в паспортных столах об одиноких людях. В случае смерти при отсутствии наследников имущество должно перейти к государству – выморочное имущество (ст.1151 ГК РФ). Подделывают свидетельство о рождении, подают заявление о регистрации на жилплощади. Затем, как ответственный квартиросъемщик, обращаются в суд для установления права собственности. Покупая квартиру на вторичном рынке следует обратить внимание на родственные отношения владельцев жилья.

Как купить квартиру на вторичном рынке и не стать жертвой обмана? Обратиться в надежное агентство недвижимости с безупречной репутацией и доверить сопровождение сделки квалифицированным специалистам. Агентство «Этаж» осуществляет защиту жилищных интересов клиентов по любым сложным вопросам. Мы проводим правовую оценку документов, проверяем «историю» квартиры, обращаемся с запросами в государственные учреждения для получения детальной информации о жилье и собственниках.

Схемы мошенничества с недвижимостью

СХЕМА 1

Классическая схема мошенничества через заем под залог квартиры:

[2]

знакомый собственников квартиры (Мошенник 1) входит в доверие к собственникам квартиры, убеждает их взять для него займ под залог их квартиры у своих «знакомых» инвесторов (Мошенник 2), затем создается видимость того, что обязательство Мошенником 1 перед Мошенником 2 выполняются в течение некоторого времени. После этого у Мошенника 1 «возникают финансовые трудности», из-за которых он не может выплачивать долг. Мошенник 2 обращается в суд с иском о взыскании займа и обращении взыскания на заложенное имущество. После получения исполнительного листа квартира реализуется посредством торгов. Обычно торги проводятся через подставную фирму, чтобы снизить цену квартиры до максимума. В результате собственник остается не только без квартиры, но и с остатком долга перед Мошенником 2.

СХЕМА 2

Вариация мошеннической схемы через заем под залог квартиры:

Собственник квартиры обращается к Мошеннику 1 за займом под залог квартиры. Тот дает на подпись Собственнику Договор займа и Договор залога квартиры, где в качестве инвестора выступает Мошенник 2 (которого Собственник не видит). Также Собственнику говорят написать расписку в получении всей суммы займа, указанной в Договоре под предлогом того, что Росреестр не пропустит регистрацию Договора залога квартиры. На руки выдается часть суммы займа, вторую сумму Мошенник 1 обещает выдать после регистрации Договора залога. Затем Мошенник 1 теряется на время под предлогом занятости или командировки. Собственник не получивший всю сумму займа и не зная, кому отдавать долг пытается связаться с Мошенником 1. Мошенник 1 продолжает контакт с Собственником, постоянно оттягивая выдачу оставшейся части займа. В это время по Договору займа начинают идти сроки возврата долга и процентов по нему. Мошенник 2 обращается в суд с иском о взыскании займа и обращении взыскания на заложенное имущество.Далее по схеме 1

СХЕМА 3

Классическая схема мошенничества займа под договор купли-продажи квартиры.

Собственник квартиры обращается к Мошеннику 1 за займом под залог квартиры. Мошенник 1 убеждает Собственника вместо Договора займа и Договора залога квартиры подписать Договор купли-продажи квартиры с Мошенником 2, объясняя собственнику, что это обычная деловая практика договор оформляется для дополнительных гарантий возврата частному инвестору долга. Для того, чтобы придать видимость добропорядочности намерений, Мошенники также готовят для Собственника предварительный Договор купли-продажи квартиры на его родственника или другое доверенное Собственнику лицо. Этот Договор Мошенники называют Договором обратного выкупа. Вместе с этими документами Мошенники убеждают Собственника подписать расписку в получении денег за проданную квартиру и оформить доверенность на лиц, указанных Мошенниками, для регистрационных действий с квартирой. После регистрации сделки Собственник отдает по предварительному Договору купли-продажи квартиры деньги (долг), но квартира в его собственности Мошенники не возвращают.

Читайте так же:  Общие положения о предоставлении отпуска

СХЕМА 4

Вариации мошеннических схем с договором купли-продажи квартиры.

Под договор купли-продажи квартиры Собственника Мошенник 1 может также «взять у частного инвестора» (Мошенника 2) заем для себя по Схеме 1.

СХЕМА 5

Схема мошенничества по договору займа под залог квартиры с постепенным увеличением долга.

Собственник квартиры обращается в организацию, специализирующуюся на выдаче займов (например, МФО) Мошеннику 1. Мошенник проверяет финансовую платёжеспособность Собственника, готовит Договор займа сначала на приемлемых условиях для Собственника (например, сроком на 10 лет рублевый заем). Экземпляр подписанного Договора займа Собственнику на руки не дают. Мошенник 1 забирает подлинники правоустанавливающих документов на квартиры, объясняя, что вопрос о выдаче займа будет рассматриваться руководством. Далее собственника вызывают на подписание основного Договора займа, в котором срок возврата займа уже снижен до двух-трех лет, а сумма займа продублирована в эквиваленте к доллару США. На вопросы, почему срок такой маленький и зачем указан эквивалент к доллару, Мошенник 1 объясняет, что Договор будет продлеваться, если обязательства будут выполняться строго по графику, а указание суммы в долларах США нужно для их программы, которая считает только в этой валюте, так как они работают с европейскими банками. Мошенник 1 объясняет, что Собственник может отказаться от подписания Договора, но в таком случае по условиям подписанного предварительного Договора он должен выплатить процент от запрашиваемой суммы, а также оплатить брокерские услуги.

После регистрации Договора залога квартиры, Собственнику выдается график, где все суммы указаны в долларах США, из чего он понимает, что выплачивать он будет в эквиваленте к этой валюте. Через некоторое время Мошенник 1 настаивает под разными предлогами переподписать Договор займа (например, обещая реструктуризацию, или говоря о том, что нужно срочно гасить образовавшуюся небольшую задолженность по возврату долга.) В новом Договоре сумма основного долга увеличивается в полтора два раза по сравнению с той, которую Собственник фактически взял. Мошенник 1 объясняет, что это долг увеличился из-за увеличения курса доллара, а также насчитаны проценты и пени за просрочки. Собственнику не дают время на принятие решения, пугая тем, что в противном случае они заберут квартиру.

Подписав новый Договор займа, после регистрации Договора залога, Мошенник перечисляет сумму займа на счет Собственника и требует перевести эти деньги снова на счет Мошенника 1. Собственнику выдают новый график платежей, из которого он узнает, что сумма ежемесячных платежей выросла вдвое и справляться с такими платежами он уже не может.

Дождавшись, когда Собственник начнет допускать просрочки платежей, Мошенник 1 действйет разными способами:

    вызывает Собственника в офис и склоняет его к подписанию Договора купли-продажи квартиры на аффилированную организацию или на частное лицо (Мошенник 2), объясняя, что это «лизинг», и Собственник может выкупить свою квартиру у Мошенника 2. При этом сумма долга Собственника перед Мошенником 1 выставляется нереальная, завышается. Мошенник 2 создает видимость того, что расплатился за долг Собственника перед Мошенником 1 и получает в собственность квартиру Собственника. Вне зависимости от того, выплачивает Собственник Мошеннику 2 деньги за свою квартиру или нет , квартира в его собственность не возвращается.

В момент подписания Договора займа и Договора залога с Собственником подписывается соглашение об отступном на квартиру и Доверенность на лиц, указанных Мошенником 1 на регистрацию этого соглашения. Также подписывается третейское соглашение а рассмотрение спора по займу Третейским судом. Несмотря на то, что Собственник оплачивает заем, в момент, когда возникает просрочка платежа, Мошенник 1 не извещая Собственника, подает в Третейский суд (который действует в интересах Мошенника). Собственник не вызывается судом, который выносит решение в пользу Мошенника 1, взыскивая с Собственника долг по его завышенным расчетам. После чего Мошенник 1 регистрирует с лицами, указанными в Доверенности соглашение об отступном, квартиру переходит в собственность Мошенника 1. После чего Мошенник 1 в течение короткого времени переоформляет квартиру на свое лицо Мошенника 2 по договору купли-продажи квартиры.

  • Создав все условия для того, чтобы Собственник не смог справляться с обязательствами по возврату долга, дождавшись просрочки платежа, Мошенник 1 обращается в суд с иском о взыскании долга и обращения взыскания на заложенное имущество. Затем квартира в рамках исполнительного производства продается с торгов через подставную фирму, чтобы снизить цену квартиры до максимума. В результате собственник остается не только без квартиры, но и с остатком долга перед Мошенником 1.
  • СХЕМА 6

    Вариация мошеннической схемы по договору займа под залог квартиры с постепенным увеличением долга.

    Такую же «сложную» схему используют «частные инвесторы». Заключая с Собственником договор займа под залог квартиры с Мошенником 2, Мошенник 1 ждет, когда Собственник начнет допускать просрочки платежей, затем объясняя, что Мошенник 2 готов обратиться в суд и забрать квартиру, Мошенник 1 обещает «уладить вопрос» с Мошенником 2, убеждая, что нужно дополнительное обеспечение второй квартирой. Собственник, боясь потерять первую квартиру, «закладывает» вторую квартиру по договору купли-продажи с Мошенником 3 под те же обязательства. При этом Мошенники наращивают сумму долга (необоснованно ее увеличив). Дальше Мошенники получают возврат суммы, и ждут, когда Собственник начнет допускать просрочки. Когда начинаются просрочки платежей, Собственник теряет обе квартиры. По первой Мошенник обращается в суд с иском о взыскании долга и обращении взыскания на заложенное имущество, вторая квартира уже в собственности у Мошенника 3.

    СХЕМА 7

    «Театральная постановка» с целью вынуждения подписания договора-купли продажи квартиры.

    Людям (в основном одиноким пожилого возраста) звонят на телефон представляясь сотрудниками банка и под предлогом сбоя в работе системы и потери некоторых данных клиентов — просят сообщить банковские реквизиты.

    Далее звонит якобы участковый и сообщает, что звонили вовсе не банковские работники, а мошенники, которых пытаются поймать уже несколько лет. Псевдо полицейский просит жертву помочь в поймки аферистов по горячим следам на «живца» и выполнять то что предлагают мошенники. Социально ответственные граждане охотно соглашаются оказать помощь следствию лишаясь поле этого материальных средств и единственного жилья.

    Информацию о потенциальных жертвах сливают, как правило социальные службы и участковые.

    Подробнее в видеосюжете передачи «Человек и Закон»:

    Как не попасть на мошенников при продаже недвижимости

    • Основные моменты продажи квартиры
    • Подготовка квартиры к продаже
    • Документы, которые понадобятся при продаже квартиры
    • Как продать жилье и не попасться на «развод»?
    • Как вернуть потерянное жилье, и какое наказание понесет мошенник
    Читайте так же:  Взять себя в руки!

    В смутные 90-ые года криминальный мир подчинил под себя сферу недвижимости . Но хоть эти времена давно в прошлом, мошеннические схемы обмана продавцов совершенствуются каждый год.

    Основные моменты продажи квартиры

    Продажа жилья — дело рискованное, можно нарваться на недобросовестного покупателя. Решив продать свою квартиру, вам необходимо узнать все нюансы сделки, в первую очередь — грамотное оформление документов. Если вы не разбираетесь в данном вопросе, то лучше обратиться к специалисту. Этапы продажи:

    • Подготовка жилища и сбор всех документов;
    • Размещение объявления и поиск покупателей;
    • Предварительный договор и отчисления за недвижимость;
    • Регистрация и оформление договора.

    Существует ряд плюсов при самостоятельной продаже квартиры:

    • вы сможете контролировать весь процесс сделки от начала до конца;
    • экономия финансов: вам не придется платить юристу;
    • если ваша сделка пройдет успешно, то вы получите колоссальный опыт.

    Но, хоть плюсы и есть, минусов гораздо больше, и о них мы поговорим ниже.

    Подготовка квартиры к продаже

    Перед продажей жилья следует подготовить его к продаже. Это не только чистота и приведение квартиры в порядок. Сюда относится и задолженность по коммунальным платежам: вам необходимо погасить долг (если он имеется). При наличии нескольких собственников уточните их желание, возможно они захотят приобрести вашу долю. В договоре купли-продажи необходимо указать соответствующие данные о квартире, которые указаны на ее технических бумагах. Как только документы будут приведены в надлежащий вид, скорее всего, продажа квартиры не затянется на длительное время.

    Документы, которые понадобятся при продаже квартиры

    • свидетельство о праве собственности;
    • паспорт продавца;
    • тех. бумаги на имущество;
    • данные об отсутствии задолженности по
    • коммунальным платежам;
    • на случай, если состоите в официальном браке, то приложите свидетельство о заключении брака и согласие супруга на сделку;
    • выписка из домовой книги;

    Как продать жилье и не попасться на «развод»?

    Возможность столкнуться с махинациями на рынке недвижимости очень велик. Важно знать: мошенники всегда надеются на совершение сделок с непрофессионалами. Например, вы решили продать свой дом или квартиру и сообщили, (подали объявление в газету, на сайте в интернете ) что жилье продается. Мошенник, видя объявление, под видом покупателя проникает к вам в жилище и сообщает, что его все устраивает. Затем отдает вам задаток и просит немного подождать и попридержать жилье (оперирует тем, что свое жилье еще на продаже и со дня на день сделка будет совершена, и финансы будут).

    Цель продавца ясна, это получение всей суммы за проданное имущество без обмана. Чаще всего мошенники встречаются при покупке жилья , Но и при продаже можно на них нарваться. Существует ряд особенностей при встрече с покупателем и заключении сделки.

    Как вернуть потерянное жилье, и какое наказание понесет мошенник

    Случилось так, что вы оказались обманутым. Это, естественно неприятно, ведь на кону не маленькие суммы. Существует несколько схем получения своего недвижимого имущества.

    • Объявление сделки недействительной. Это очень сложно, но попытаться можно. Нужно добиться отмены перехода права собственности посредством судебного решения, в случае если право собственности покупателем (мошенником) уже было совершено.
    • Аннулирование договора купли-продажи. Расторгнуть можно до момента оформления мошенником права собственности на приобретенное обманным путем имущество.

    В случае, если аннулирование договора купли-продажи осуществляется до момента оформления на покупателя (мошенника) права собственности, собственник имеет возможность обратиться с иском в суд, не заявляя в органы внутренних дел заявления о предмете мошенничества.

    При оформлении права собственности приобретения имущества покупателем обманутому продавцу необходимо обратиться в милицию с заявлением о причинении имущественного ущерба по средствам действий мошенников. После проведения всех следственных действий ваше заявление будет отправлено в суд для рассмотрения. Если суд примет вашу сторону, то договор будет незамедлительно расторгнут, и вы получите свое жилье назад.

    Если вам удалось доказать, что вы являетесь обманутым, то мошеннику (покупателю) будет предъявлен срок по статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации до десяти лет лишения свободы, а также штраф в размере 1 миллиона рублей.

    Если вы решили продать свое имущество, не обращаясь к посредникам, то вам следует учесть, что предстоят немалые трудности. Вступая в сделку с имуществом, фактически у каждого собственника есть вероятность оказаться жертвой мошенников. Будьте аккуратны и бдительны. Соблюдайте закон и будьте осторожны при совершении сделки. Вы должны знать, что в случае недобросовестного отношения вы можете быть обманутым и остаться не только без своего жилья, но и без финансов. Не пожалейте финансовых средств: поищите грамотного юриста, возьмите консультацию или прибегните к его помощи при совершении сделки. Остерегайтесь покупателей-мошенников, будьте бдительны. Надеемся, что наша статья вам поможет при продаже имущества, и желаем вам удачных сделок.

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Рекомендуем так же пройти бесплатные видеокурсы по теме « Как получать 35-70% годовых на недвижимости »!

    Источники


    1. Торгашев, Г.А. Методика преподавания юриспруденции в высшей школе / Г.А. Торгашев. — М.: ГОУ ВПО «Российская академия правосудия», 2014. — 463 c.

    2. Смирнов, В. Н. Адвокатура и адвокатская деятельность / В.Н. Смирнов, А.С. Смыкалин. — М.: Проспект, Уральская государственная юридическая академия, 2015. — 320 c.

    3. Скуратовский, М. Л. Подготовка дела к судебному разбирательству в арбитражном суде первой инстанции / М.Л. Скуратовский. — М.: Wolters Kluwer, 2018. — 200 c.
    4. 20 лет Конституции Российской Федерации. Актуальные проблемы юридической науки и правоприменения в условиях совершенствования российского законодательства. Четвертый пермский международный конгресс ученых-юристов (г. Пермь, 18-19 октября 2013 г.): моногр. . — М.: Статут, 2014. — 643 c.
    Схемы мошенничества с квартирами
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here